R O M Â N I A

CURTEA DE APEL C___

SECȚIA PENALĂ ȘI PENTRU CAUZE DE MINORI

DOSAR NR. XXXXXXXXXXXXXX

DECIZIA PENALĂ NR.351/A/2014

Ședința publică din data de 17 aprilie 2014

Instanța constituită din :

PREȘEDINTE : M_____ Ș_____ - judecător

JUDECĂTOR : A__ C_____

GREFIER : M______ B____

Ministerul Public – P________ de pe lângă I.C.C.J. – Direcția de Investigare a Infracțiunilor de Criminalitate Organizată și Terorism – Serviciul Teritorial C___ reprezentat prin PROCUROR : D___ D______

S-a luat spre examinare, în rejudecare, apelul declarat de către inculpatul M_____ A_____ împotriva sentinței penale nr.51/F din 20 martie 2013 a Tribunalului Bistrița Năsăud, pronunțată în dosarul nr.XXXXXXXXXXXXX, trimis în judecată pentru comiterea infracțiunilor prev. de art. 7 alin. 1 din Legea nr. 39/2003 (pct. II partea I) cu aplicarea art. 37 lit. b Cod penal, art. 290 alin. 1 Cod penal cu aplicarea art. 41 alin. 2 Cod penal și art. 37 lit. b Cod penal(pct. II partea I, subpct. 1 și 2), art. 215 alin. 1, 2 și 3 Cod penal cu aplicarea art. 41 alin. 2 Cod penal și art. 37 lit. b Cod penal (pct. II partea I), art. 26 Cod penal raportat la art. 255 alin. 1 Cod penal (pct. II partea I, subpct. 2) cu aplicarea art. 37 lit. b Cod penal, toate cu aplicarea art. 33 lit. a Cod penal

La apelul nominal făcut în cauză se constată lipsa părților.

Procedura de citare este legal îndeplinită.

S-a făcut referatul cauzei după care, se constată că mersul dezbaterilor și susținerile părților au fost consemnate în încheierea de ședință din data de 7 aprilie 2014, încheiere care face parte integrantă din prezenta hotărâre.

C U R T E A :

Prin sentința penală nr. 51 din 20 martie 2013 pronunțată în dosarul nr. XXXXXXXXXXXXX a Tribunalului Bistrița-Năsăud, a fost condamnat inculpatul M_____ A_____, fiul lui I____ și D______, născut la data de 22.11.1972 în Năsăud, domiciliat în Bistrița, _______________________. 3, ___________________________ Năsăud, CNP.xxxxxxxxxxxxx:

- la 3 ani și 4 luni închisoare și 2 ani interzicerea drepturilor prev. de art. 64 lit. a teza II și lit. b Cod penal pentru infracțiunea prev. de art. 7 alin 1 din Legea 39/2003;

- la 2 luni închisoare pentru infracțiunea de fals în înscrisuri sub semnătură privată prev. de art. 290 alin 1 Cod penal cu aplic. art. 41 alin 2 Cod penal;

- la 2 ani închisoare pentru infracțiunea de înșelăciune prev. de art. 215 alin 1,2 și 3 Cod penal cu aplic. art. 41 alin 2 Cod penal;

- la 4 luni închisoare pentru complicitate la infracțiunea de dare de mită prev. de art. 26 Cod penal rap. la art. 255 alin 1 Cod penal, toate cu aplic. art. 37 lit. b Cod penal și art.320/1 alin 7 Cod procedură penală.

Conform art. 33 lit. a, art. 34 lit. b și art.35 Cod penal au fost contopite aceste pedepse urmând ca inculpatul să execute pedeapsa cea mai grea de 3 ani și 4 luni închisoare și 2 ani interzicerea drepturilor prev. de art. 64 lit a teza II și lit b Cod penal.

S-a făcut aplic. art. 71 rap. la art. 64 lit a teza II și lit b Cod penal.

A fost condamnată inculpata M_____ M____, fiica lui M_____ și C_______, născut la data de 27.02.1974 în mun. Bistrița, domiciliată în mun. Bistrița, _______________________. 3, ____________, jud. Bistrița Năsăud, CNP.xxxxxxxxxxxxx:

- la 3 ani închisoare pentru infracțiunea prev. de art. 7 alin 1 din Legea 39/2003 cu aplic. art. 74 lit. a, art.76 lit. c și alin 3 Cod penal;

- la 1 an și 6 luni închisoare pentru infracțiunea de înșelăciune prev. de art. 215 alin 1,2 și 3 Cod penal cu aplic. art. 41 alin 2, art. 74 lit. a și art.76 lit. d Cod penal, ambele cu aplic. art. 320/1 alin 7 Cod procedură penală.

Conform art. 33 lit. a, art. 34 lit. a Cod penal au fost contopite aceste pedepse urmând ca inculpata să execute pedeapsa cea mai grea de 3 ani închisoare.

S-a făcut aplic. art. 71 rap. la art. 64 lit. a teza II și lit. b Cod penal.

A fost condamnat inculpatul M_______ V_____, fiul lui V_____ și M____, născut la data de 28.02.1965 în mun. Reghin, jud. M____, domiciliat în mun. Reghin, _______________________, județul M____, CNP.xxxxxxxxxxxxx:

- la 3 ani închisoare pentru infracțiunea prev. de art. 7 alin 1 din Legea 39/2003 cu aplic. art. 74 lit. a, art.76 lit. c și alin 3 Cod penal;

- la 1 an și 6 luni închisoare pentru infracțiunea de înșelăciune prev. de art. 215 alin 1,2 și 3 Cod penal cu aplic. art. 41 alin 2, art. 74 lit. a și art.76 lit. d Cod penal, ambele cu aplic. art. 320/1 alin 7 Cod procedură penală.

Conform art. 33 lit. a, art. 34 lit. a Cod penal au fost contopite aceste pedepse urmând ca inculpatul să execute pedeapsa cea mai grea de 3 ani închisoare.

S-a făcut aplic. art. 71 rap. la art. 64 lit. a teza II și lit. b Cod penal.

A fost condamnată inculpata M_______ M____ L____, fiica lui M____ și M____, născută la data de 30.05.1967 în Reghin, Județul M____, domiciliată în mun. Reghin, _______________________, jud. M____, CNP.xxxxxxxxxxxxx :

- la 3 ani închisoare pentru infracțiunea prev. de art. 7 alin 1 din Legea 39/2003 cu aplic. art. 74 lit. a, art.76 lit. c și alin 3 Cod penal;

- la 1 an și 6 luni închisoare pentru infracțiunea de înșelăciune prev. de art. 215 alin 1,2 și 3 Cod penal cu aplic. art. 41 alin 2, art. 74 lit. a și art.76 lit. d Cod penal, ambele cu aplic. art. 320/1 alin 7 Cod procedură penală.

Conform art. 33 lit. a, art. 34 lit. a Cod penal au fost contopite aceste pedepse urmând ca inculpata să execute pedeapsa cea mai grea de 3 ani închisoare.

S-a făcut aplic. art. 71 rap. la art. 64 lit. a teza II și lit. b Cod penal.

Conform art. 86¹ Cod penal s-a dispus suspendarea sub supraveghere a executării pedepsei la care au fost condamnați inculpații M_____ M____, M_______ V_____ și M_______ M____ L____, stabilind, în baza art. 86² Cod penal, câte un termen de încercare de 5 ani pentru fiecare inculpat.

Pe durata termenului de încercare au fost obligați inculpații să se supună măsurilor de supraveghere prev. de art. 86³ alin. (1) lit. a)-d) Cod penal, respectiv:

a)să se prezinte trimestrial la Serviciul de Probațiune de pe lângă Tribunalul Bistrița-Năsăud;

b)să anunțe, în prealabil, orice schimbare de domiciliu, reședință sau locuință și orice deplasare care depășește 8 zile, precum și întoarcerea;

c)să comunice și să justifice schimbarea locului de muncă;

d)să comunice informații de natură a putea fi controlate mijloacele lor de existență.

Au fost atenționați inculpații asupra disp. art. 86⁴ Cod penal.

S-a făcut aplic. art. 71 alin. (5) Cod penal.

A fost condamnat inculpatul M___ S_____, fiul lui G_____ și E________, născut la data de 18.09.1964 în Târlișua, jud. Bistrița Năsăud, domiciliat în _______________________________/A, jud. Bistrița – Năsăud, CNP.xxxxxxxxxxxxx:

- la 2 ani închisoare Cod penal pentru infracțiunea prev. de art. 7 alin 1 din Legea 39/2003 cu aplic. art. 74 lit. a, art.76 lit. c și alin 3 Cod penal;

- 1000 lei amendă penală pentru infracțiunea de fals în înscrisuri sub semnătură privată prev. de art. 290 alin 1 Cod penal cu aplic. art. 74 lit. a, art. 76 lit. e Cod penal;

- la 1 an închisoare pentru infracțiunea de înșelăciune prev. de art. 215 alin 1,2 și 3 Cod penal cu aplic. art. art. 74 lit. a și art.76 lit. d Cod penal, toate cu aplic. art. 320/1 alin 7 Cod procedură penală.

Conform art. 33 lit. a, art. 34 lit. a Cod penal au fost contopite aceste pedepse urmând ca inculpatul să execute pedeapsa cea mai grea de 2 ani închisoare.

S-a făcut aplic. art. 71 rap. la art. 64 lit. a teza II și lit. b Cod penal.

În baza art. 81 cod penal s-a suspendat condiționat executarea pedepsei stabilind, în temeiul art. 82 Cod penal, un termen de încercare de 4 ani.

A fost atenționat inculpatul asupra disp. art. 83 Cod penal.

S-a făcut aplic. art. 71 alin. (5) Cod penal.

Potrivit art. 88 cod penal s-au dedus din pedepsele aplicate inculpaților M_______ V_____, M_______ M____ L____ și M___ S_____, reținerea de 24 ore din dată de 7 iulie 2008.

Au fost obligați inculpații să plătească fiecare câte 1.500 lei cheltuieli judiciare în favoarea statului.

Pentru a hotărî astfel, instanța de fond a reținut că prin rechizitoriul nr.29D/P/2008 al D_____- Biroul Teritorial Bistrița-Năsăud au fost trimiși în judecată inculpații:

1. M_______ M____, fiica lui T____ și M____, născută la data de 04.02.1971 în Năsăud, județul Bistrița-Năsăud, cetățenie română, 8 clase, căsătorită, 3 copii minori, administrator la ___________________ Cepari, domiciliată în com.D______, __________________, județul Bistrița-Năsăud, CNP xxxxxxxxxxxxx, fără antecedente penale, pentru comiterea infracțiunilor prev.de:

-art. 7 al. 1 din L. 39/2003 ,

- art. 290 C.pen. cu aplic.art. 41 al.2 Cp

-art.26 C.pen. rap. la art. 215 al. 1, 2, 3 și 5 C.pen., cu aplic.art. 41 al. 2 C.pen.

- art. 255 alin. 1 C.pen, toate cu aplicarea art. 33 lit. a C.pen.

2. M_______ E____, fiul lui P____ și M____, născut la data de 02.04.1953 în Filipișu M___, județul M____, cetățenie română, 8 clase + școală profesională, căsătorit, 5 copii,administrator la ____________________ Cepari, domiciliat în ______________________________, județul Bistrița-Năsăud, CNP xxxxxxxxxxxxx, fără antecedente penale, pentru comiterea infracțiunilor prev. de: - art. 7 al. 1 din L. 39/2003

- art. 26 rap. la art. 215 al.1, 2, 3 și 5 Cp., cu aplic.art.41 al.2 Cp,

- art. 290 al. 1 Cp cu aplic. art. 41 al.2 C. pen., toate cu aplicarea art. 33 lit. a Cod penal.

3. M______ D______ I______, fiica lui I_____ și M____, născută la data de 10.02.1970 în oraș Năsăud, jud.Bistrița-Năsăud, cetățenie română, studii superioare, consilier clienți retail la ___________________ Năsăud, necăsătorită, fără copii, domiciliată în Năsăud, ____________________.6, jud.Bistrița-Năsăud, CNP xxxxxxxxxxxxx, fără antecedente penale, pentru comiterea infracțiunilor prev. de:

- art. 7 al.1 din L39/2003 rap. la art.323 al.1 Cp,

- art. 26 C.pen. rap la art. 290 Cp cu aplic.art.41 al.2 Cp și

- art. 26 C.pen. rap. la art. 215 al.1, 2, 3 și 5 Cp., cu aplic.art.41 al.2 Cp,

- art 254 alin. 1 C.pen., toate cu aplic. art. 33 lit. a C.pen.

4. M_______ V_____, fiul lui V_____ și M____, născut la data de 28.02.1965 în mun.Reghin, jud.M____, cetățenie română, 12 clase, stagiul militar satisfăcut, căsătorit, administrator la ______________________, domiciliat în mun.Reghin, _____________________, județul M____, CNP xxxxxxxxxxxxx, fără antecedente penale, pentru comiterea infracțiunilor prev de:

- art. 7 al.1 din L39/2003

- art. 26 C.pen. rap la art. 215 al.1, 2, 3 și 5 C.pen. cu aplic. art. 41 al. 2 C. pen., ambele cu aplic. art.33 lit. a Cp.

5. M_______ M____-L____, fiica lui M____ și M____, născută la data de 30.05.1967 în Reghin, județul M____, cetățenie română, 12 clase, fără loc de muncă, căsătorită, domiciliată în mun.Reghin, _____________________, jud. M____, CNP xxxxxxxxxxxxx, fără antecedente penale, pentru comiterea infracțiunilor prev.de:

- art.7 al.1 din L39/2003

- art. 26 C.pen. rap la art. 215 al.1, 2, 3 și 5 C.pen. cu aplic. art. 41 al. 2 C. pen., cu aplic. art.33 lit. a C.pen.

6. M_____ A_____, fiul lui I____ și D______, născut la data de 22.11.1972 în Năsăud, domiciliat în Bistrița, _____________________.3, __________________________-Năsăud, CNP xxxxxxxxxxxxx, pentru comiterea infracțiunilor prev. de:

- art. 7 al.1 din L39/2003

- art. 215 al.1, 2, și 3 și 5 C.pen. cu aplic art. 41 al 2 C.pen.

- art. 290 al 1 C.pen. cu aplic art. 41 al. 2 C.pen., cu aplic. art. 33 lit. a C.pen.

7. M___ S_____, fiul lui G_____ și E________, născut la data de 18.09.1964 în Târlișua, județul Bistrița-Năsăud, cetățenie română, 10 clase+ școală profesională, stagiul militar satisfăcut, fără loc de muncă, căsătorit, domiciliat în comuna Chiuza, ________________/A jud.Bistrița-Năsăud,CNP xxxxxxxxxxxxx, fără antecedente penale, pentru comiterea infracțiunilor prev de:

- art.7 al.1 din L. 39/2003

- art. 26 Cp rap la art. 215 al.1, 2, 3 și 5 C.pen cu aplic. art. 41 al. 2 C. pen., toate cu aplic. art.33 lit. a C.pen.

8. M_____ M____, fiica lui M____ și C_______, născută la data de 27.02.1974 în municipiul Bistrița, domiciliată în municipiul Bistrița, _____________________.3, __________________________-Năsăud, posesoare a CI ________ nr. xxxxxx eliberată de către S.P.C.L.E.P. Bistrița, la data de 02.11.2007, CNP xxxxxxxxxxxxx, fără antecedente penale, pentru comiterea infracțiunilor prev de:

- art.7 al.1 din L39/2003

- art. 26 C.pen. rap la art. 215 al. 1, 2, 3 și 5 C.pen cu aplic. art. 41 al. 2 C. pen., toate cu aplic. art.33 lit. a C.pen.

Inculpații M_____ A_____, M_____ M____ și M___ S_____ au depus la dosar ( vol.I f.161, 162 și 187) declarații autentice prin care au arătat că recunosc comiterea faptelor așa cum au fost reținute în actul de trimite în judecată, solicitând aplicarea procedurii prev. de art. 320/1 Cod procedură penală.

La rândul lor și inculpații M_______ V_____ și M_______ M____ L____, prezenți în instanță la termenul de judecată din 19 februarie 2013, au solicitat ca judecarea lor să se facă potrivit procedurii simplificate prev. de art. 320/1 Cod procedură penală.

Față de această situație, prin încheierea din data de 19 februarie 2013, în temeiul art. 38 și 347 Cod procedură penală s-a dispus disjungerea cauzei urmând ca judecarea inculpaților M_______ E____, M_______ M____ și M______ D______ I______, ca și a laturii civile a cauzei să se facă separat.

Analizând actele și lucrările dosarului tribunalul a reținut următoarele:

Ca urmare a mai multor informații primite de la diverse surse, la data de 11 aprilie 2008, Direcția de Investigare a Infracțiunilor de Criminalitate Organizată și Terorism - Biroul Teritorial Bistrița-Năsăud s-a sesizat din oficiu cu privire la faptul că în cursul anului 2007, mai multe persoane au constituit un grup infracțional organizat în scopul comiterii unor infracțiuni de înșelăciune cu consecințe deosebit de grave și fals în înscrisuri sub semnătură privată, prin obținerea de credite bancare pe bază de documente falsificate care se referă la calitatea de angajați a persoanelor, care au în dosar calitatea de învinuiți și în ceea ce privește veniturile salariale obținute de către aceștia, din grup făcând parte și un funcționar bancar.

Din cercetările penale cercetărilor efectuate în cauză s-a stabilit că, încă de la început membrii grupului infracțional organizat un scop foarte bine definit și anume acela de a obține credite bancare de tipul „credit de nevoi personale” de la sucursala/agenția B__ SA Năsăud pe numele unor persoane interpuse cu stare materială foarte precară, dispuse să accepte propunerile lor în schimbul unor mici sume de bani, persoane cărora să le creeze în mod fictiv statutul de „angajați” pe diferite posturi în cadrul societăților comerciale pe care le dețineau ( de exemplu”director vânzări” sau”șef de birou” sau „agent comercial”) și cărora să le stabilească în mod fictiv salarii mari (de ordinul a 1.500 lei până la 3.000 lei) în baza cărora să obțină de la bancă credite cât mai mari, după care să-și însușească în cea mai mare parte sumele de bani astfel obținute.

Într-o primă perioadă, la acest grup infracțional au aderat inculpații M_____ A_____ și M_____ M____, ce au participat la activitatea infracțională până în luna mai a anului 2008, când au părăsit țara.

De menționat este faptul că acești 2 inculpați au utilizat în activitatea infracțională societatea ____________________ SRL, al cărei asociat unic și administrator este inculpata M_____ M____ - cu sediul social în orașul Năsăud, cartier L____ R_______, nr. 156, județul Bistrița Năsăud, având CUI xxxxxxxx și număr de ordine la Registrul Comerțului JXXXXXXXXXX din 22.12.1999, cu principal obiect de activitate comerțul cu amănuntul al textilelor în magazine specializate .

Într-o a doua perioadă, plasată după plecarea din țară a inculpaților M_____ A_____ și M_____ M____, în cadrul grupului infracțional au fost atrași, cu rol de recrutatori ai persoanelor interpuse ( viitorii solicitanți de credite), inculpații M_______ V_____, M_______ M____ L____ și M___ S_____.

În concret, ca urmare a activității infracționale a inculpaților au fost încheiate următoarele contracte de credit bancar, prin folosirea unor acte falsificate:

1. Contract de credit nr. 928/30.11.2007, în valoare de 52.000 lei, acordat de către B.C.R. S.A. Sucursala Năsăud, având ca titular pe învinuita S____ N______-L_______, fiica lui G______ si A___-L_____, născută la data de 05.02.1987, cu domiciliul în orașul Năsăud-cartier L____ R_______, nr. 160, județul Bistrița Năsăud, CNP xxxxxxxxxxxxx, studii 4 clase, fără ocupație.

În prezent, învinuita nu este angajată la vreo societate comercială sau altă unitate si nici nu a fost angajată vreodată, iar singura sursă de venit este câștigul obținut ca zilieră la muncile agricole; familia ei numără 7 persoane care locuiesc în aceeași casă, iar condițiile de trai sunt minime.

Învinuita S____ N______ L_______ se cunoaște de mult timp cu inculpatul M_____ A_____ întrucât sunt rude, respectiv verișori de gradul al doilea și au locuit toți in cartierul L____ R_______ al orașului Năsăud, dar la adrese diferite.

În cursul lunii noiembrie 2007, cunoscându-i situația materială precară, inculpatul M_____ A_____ i-a propus învinuitei să o angajeze la societatea lui comercială, spunându-i că ea va trebui să îl ajute prin contractarea unui credit bancar pe numele ei de la o bancă din municipiul Bistrita, pentru care el va plăti ratele la termen, asigurând-o că ea nu va avea de restituit băncii nici o sumă de bani.

Cu această ocazie inculpatul M_____ A_____ i-a spus învinuitei că se va ocupa personal de întreaga documentație necesară pentru obținerea creditului, că o va angaja la societatea lui și va avea vechime în muncă, ea urmând doar sa meargă la bancă și să semneze documentele de credit. Totodată, inculpatul i-a mai spus că are nevoie urgentă de bani întrucât intenționează să cumpere un teren situat în municipiul Bistrița, cartier Viișoara, că a dat 20.000 lei avans și că dacă nu achită diferența de 30.000 lei pierde avansul.

Întrucât învinuita S____ N______ L_______ avea doar 20 de ani, i-a fost frică să ia un credit, astfel încât i-a spus, inițial, inculpatului că nu îl poate ajuta. Acesta a început să plângă și a rugat-o să-l ajute, iar el o va angaja la societatea lui și o va ajuta toată viata. Datorită faptului că sunt rude și pentru că avea încredere în el, învinuita S____ N______ L_______ a fost de acord să solicite creditul.

Pentru întocmirea dosarului de credit, inculpatul M_____ A_____ i-a solicitat buletinul de identitate, spunându-i că de celelalte documente se va ocupa el. După câteva zile, acesta a venit cu un autoturism după învinuita S____ N______ L_______ în cartierul L____ R_______, i-a spus că sunt gata documentele pentru credit și că vor merge la o unitate bancară din municipiul Bistrița pentru a depune actele de solicitare a creditului, fără ca învinuita să semneze în prealabil nici un act.

Astfel, împreună cu inculpatul M_____ A_____ si cu soția acestuia, inculpata M_____ M____, învinuita S____ N______ L_______ a mers la o bancă din municipiul Bistrița, însă datorită faptului că nu avea împlinită vârsta de 21 de ani cererea de creditare nu a fost primită. De menționat este faptul că învinuita S____ N______ L_______ a intrat în bancă însoțită de cei 2 inculpați care, anterior, au instruit-o cu privire la răspunsurile pe care să le dea funcționarilor bancari.

După aproximativ o săptamână, respectiv în data de 30 noiembrie 2007, învinuita S____ N______ L_______ a fost contactată telefonic de către inculpatul M_____ A_____ care i-a spus că în cele din urmă s-a aprobat împrumutul la o bancă din Năsăud, solicitându-i să se îmbrace frumos întrucât vor merge la banca din orașul Năsăud pentru a semna contractul de credit și anexele acestuia și implicit pentru a ridica banii.

Apoi, inculpații M_____ A_____ și M_____ M____ au mers la domiciliul învinuitei S____ N______ L_______ și după ce au luat-o cu autoturismul lor, s-au deplasat la un magazin situat lângă Primăria Năsăud, loc în care îi asteptau alți 2 membrii ai grupului. Inculpatul M_____ A_____ s-a dus la autoturismul acestora, au discutat timp de câteva minute, după care aceștia au plecat cu autoturismul lor, iar inculpatul M_____ A_____ a pornit și el cu mașina în spatele lor, oprindu-se lângă un bar din orașul Năsăud, unde au intrat și au servit câte o cafea.

Din discuțiile purtate învinuita S____ N______ L_______ a aflat că inculpații cunoșteau o persoană care lucrează la bancă, dar că trebuie să mai astepte întrucat funcționara bancară era ocupată. Unul dintre cei 2 membrii ai grupului a întrebat-o pe învinuita S____ N______ L_______ dacă știe să scrie, după care i-a dat din geantă un pix și o hârtie, punând-o să-și scrie numele, pentru a vedea dacă se descurcă, spunându-i învinuitei S____ N______ L_______ că este suficient

Apoi au ieșit toți din barul respectiv și s-au deplasat la B.C.R. Sucursala Năsăud, unitate bancară în care a intrat inițial doar unul dintre membrii grupului care, după ce a iesit din bancă, i-a spus învinuitei S____ N______ L_______ să intre și să se ducă la doamna din stânga, cu părul scurt, șuvitat, întrucat a vorbit cu ea și îi va face toate actele. Învinuita S____ N______ L_______ a intrat în bancă și s-a deplasat la persoana care i-a fost indicată de către inculpată.

Consilierul de credite de la B.C.R. Năsăud, fără a o întreba nimic despre locul de muncă la care apărea ca angajată sau despre scopul pentru care solicita creditul, a pus-o pe învinuita S____ N______ L_______ să-și scrie numele, după care i-a indicat locul în care să semneze. După semnarea documentelor, respectiv a cererii de credit persoane fizice nr. 928/2007, raportului de credit din 30.11.2007, contractul de credit nr. 928/2007, conventiei de cont curent pentru persoane fizice cu nr. 1 din 30.11.2007, anexei (conditii generale de creditare) la contractul nr. 928/2007, ordinului de încasare numerar din 30.11.2007 și a asigurării de viată nr. xxxxxxx/30.11.2007, funcționarul a sunat la casieria unității bancare și a aflat că nu sunt suficiente lichidități, întrucat s-au făcut numeroase schimburi valutare în ziua respectivă.

Aceasta a sunat pe membrul grupul care, de altfel o contactase inițial și i-a spus că nu sunt bani la casierie, întrebând dacă e târziu pentru ziua de luni și obținând un răspuns pozitiv i-a spus învinuitei S____ N______ L_______ că poate pleca. Astfel, învinuita S____ N______ L_______ a ieșit din bancă, s-a urcat în autoturismul inculpatului M_____ A_____ și au revenit în cartierul L____ R_______, urmând ca luni să vină din nou după ea.

În dimineața primei zile de luni ce a urmat, adică în data de 3 decembrie 2007, inculpații M_____ A_____ și M_____ M____, au mers din nou cu autoturismul la domiciliul învinuitei S____ N______ L_______ și după ce au luat-o s-au deplasat în orașul Năsăud unde s-au întâlnit iarăși cu aceleași 2 persoane, inculpatului M_____ A_____ spunându-i-se că s-a comunicat telefonic de către funcționarul bancar că la dosarul de credit este nevoie de o declarație dată în fața unui notar public prin care M_____ M____, administratorul societății angajatoare, își va asuma răspunderea că va plati ea creditul în locul învinuitei S____ N______ L_______ dacă aceasta nu-și va putea achita ratele la timp, întrucat nu avea împlinită vârsta de 21 de ani la data respectivă.

Pentru a rezolva problema apărută, s-au deplasat toți cu autoturismele lângă Primăria Năsăud la un xerox, unde au intrat doar inculpatul M_____ A_____ si o altă persoană. Cei doi au xerixat adresa nr.15/30.11.2007 întocmită în numele ____________________ SRL către conducerea B.C.R. Năsăud, prin care se atesta că învinuita este angajata societății comerciale arătate și a realizat un venit lunar net de 2.311 lei, după care le-au ștampilat cu ștampilele inculpatului M_____ A_____, apoi au revenit la autoturism. Învinuita S____ N______ L_______ l-a întrebat pe inculpat ce face cu acel document, acesta răspunzându-i că va fi înmânat funcționarei de la bancă, întrucat fără respectivul înscris nu se va aproba contractul de credit.

Acel înscris a fost predat de alt membru al grupului la bancă și după ce a ieșit acesta i-a spus învinuitei S____ N______ L_______ să intre întrucât poate ridica banii. Învinuita S____ N______ L_______ a intrat în unitatea bancară și s-a dus la același funcționar bancar, care a recunoscut-o și i-a spus să ia loc. După câteva minute, acesta i-a dat să semneze un document, cel mai probabil ordinul de plată numerar din 03.12.2007, pe care învinuita S____ N______ L_______ l-a semnat și s-a deplasat apoi la casieria băncii, unde a primit alte documente pe care le-a semnat.

După semnarea actelor care i s-au dat, învinuita S____ N______ L_______ a ridicat de la casieria unitătii suma de 52.000 lei, a achitat prima rată – așa cum îi spusese inculpatul M_____ A_____ înainte ca ea să intre în bancă – iar diferența a pus-o în geantă. După ce a ieșit din bancă, învinuita S____ N______ L_______ s-a deplasat la autoturismul inculpaților, M_____ A_____ solicitându-i să-i înmâneze poșeta cu banii și toate actele doveditoare ale creditului bancar. Din banii obținuți inculpatul M_____ A_____ i-a dat altui membru al grupului suma de 10.000 lei, iar actele creditului au rămas la el.

Apoi, inculpații au plecat în cartierul L____ R_______ și o dată ajunși acasă, inculpatul M_____ A_____ i-a oferit învinuitei S____ N______ L_______ suma de 3.000 lei, pe care aceasta a refuzat-o, astfel încât acesta i-a lăsat totuși suma de 2.000 lei, spunându-i că se apropie sărbătorile de iarnă și că va avea nevoie de ei.

În cursul lunii aprilie 2008 învinuita S____ N______ L_______ a primit la domiciliu o înștiintare de plată de la B.C.R. Năsăud prin care era anunțată că nu și-a plătit ratele aferente creditului, motiv pentru care l-a căutat pe inculpatul M_____ A_____ și i-a înmânat notificarea respectivă în cursul lunii mai 2008.

Cu ocazia audierii învinuitei S____ N______ L_______, ofițerii de poliție din cadrul Serviciului de Investigare a fraudelor – I.P.J. Bistrița Năsăud, i-au prezentat mai multe planșe foto, aceasta recunoscându-i pe ceilalți membrii ai grupului, inclusiv pe funcționarul bancar.

Din adresa nr. 4639/29.07.2008 emisă de către Inspectoratul Teritorial de Muncă Bistrița-Năsăud, rezultă că învinuita S____ N______ L_______ nu figurează ca angajată în baza de date a instituției la nici un angajator din raza de competență, rezultând că învinuitei nu i s-a repartizat nici un carnet de muncă de către I.T.M. Bistrița Năsăud. Asadar, carnetul de muncă cu ___________ nr. xxxxxxx având ca titular pe S____ N______ L_______, emis la 24.08.2006, depus în fotocopie si certificat "Conform cu originalul" de către inculpata M_____ M____, reprezentantă a ____________________ SRL, nu este altceva decât un înscris falsificat, realizat prin contrafacerea scrierii, urmată de folosirea lui la unitatea bancară.

2. Contract de credit bancar nr. xxxxxxxxx/12.02.2008 în valoare de 44.000 lei, acordat de către B.C.R. Sucursala Năsăud, având ca titular pe înv. L______ P______-A____, fiul lui I___ si E_____, nascut la 02.10.1977 in Rodna, jud. B-N, domiciliat in ___________________________________ B, județul Bistrița Năsăud, CNP xxxxxxxxxxxxx.

La începutul lunii februarie 2008, inculpații M_____ A_____ și M_____ M____, s-au deplasat în localitatea Florești din ________________________________ Năsăud la domiciliul învinuitului L______ P______ A____ și i-au propus acestuia să-l angajeze la o societate comercială pe care ei o administrează.

Întrucât învinuitul L______ P______ A____ nu era angajat în muncă, singurele venituri fiind cele obținute din munca cu ziua la diferite persoane fizice, a fost de acord cu această propunere, astfel încât i-a înmânat inculpatului M_____ A_____ cartea de identitate și certificatul de naștere. Inculpatul i-a solicitat și o factură de la electricitate, care nu i-a putut fi pusă la dispozitie deoarece locuința sa nu era racordată la rețeaua de curent electric.

Cu această ocazie, inculpatul M_____ A_____ i-a spus învinuitului L______ P______ A____ că îl va angaja în calitate de motostivuitor, iar la afirmația acestuia că nu știe să conducă autovehicule, inculpatul i-a răspuns că nu are importanță.

După circa două săptămâni, respectiv în data de 12.02.2008, inculpații M_____ A_____ și M_____ M____ au mers din nou la domiciliul învinuitului L______ P______ A____, ocazie cu care inculpatul M_____ A_____ i-a solicitat să contracteze un credit bancar, spunându-i că el va lua banii și că tot el va achita ratele aferente, iar învinuitul va primi din credit suma de 3.000 lei.

Învinuitul L______ P______ A____ a fost de acord cu această propunere, având în vedere starea financiară precară a familiei sale, astfel încât a semnat contractul individual de muncă nr.xxxxxx, din care reiese, în mod fictiv, că este angajat în funcția de agent de vânzări la ____________________ un salariu de 1.480 lei lunar.

Astfel, inculpații M_____ A_____, M_____ M____ și L______ P______ A____, s-au deplasat în orașul Năsăud unde s-au întâlnit cu aceleași 2 persoane membre ale grupului iar, după ce inculpatul M_____ A_____ l-a prezentat pe învinuitul L______ P______ A____, i-a înmânat uneia dintre persoane un dosar conținând acte pentru dosarul de credit, respectiv adeverință de salarizare (din care rezulta că acesta a fost retribuit cu câte 1.986 lei în noiembrie-decembrie 2007 și ianuarie 2008), contract individual de muncă, fotocopie după actul de identitate și adresă emisă de ______________________ de confirmare a calității de agent vânzări a titularului de credit. Totodată, inculpatul M_____ A_____ i-a înmânat aceleiași persoane și un plic în care se afla suma de 2.000 Euro, spunându-i că acei bani trebuie dați unei doamne de la B.C.R. – Sucursala Năsăud pentru a putea obține creditul.

Cu privire la această sumă, trebuie menționat că, pe traseul parcurs înspre Năsăud, la un moment dat, inculpatul M_____ A_____ a pus într-un plic suma de 2.000 Euro, afirmând că suma trebuie pusă în dosarul de creditare și trebuie să ajungă la funcționarul de la bancă pentru a aproba creditul.

Apoi, acea persoana a intrat în bancă, luând și dosarul primit de la inculpatul M_____ A_____ și, la scurt timp, l-a sunat pe inculpat și i-a spus că învinuitul L______ P______ A____ poate intra în bancă.

Învinuitul L______ P______ A____ a intrat în bancă unde s-a întâlnit cu persoana respectivă care l-a dus la un birou și i-a făcut cunoștință cu funcționarul bancar, căruia i-a înmânat dosarul pe care îl primise de la inculpatul M_____ A_____, în care se afla și suma de 2.000 Euro, spunând „să îi pui acolo”.

Învinuitul L______ P______ A____ și-a dat seama, atât din discuțiile pe care le-a auzit anterior cât și după felul în care au discutat cele două persoane, că acea sumă de 2.000 de Euro a fost dată funcționarului pentru a aproba creditul, acesta, fără a-l întreba nimic despre locul de muncă la care apărea ca angajat sau despre scopul pentru care solicita creditul, înmânându-i învinuitului mai multe documente pe care să le semneze.

După semnarea documentelor, respectiv a cererii de credit persoane fizice nr. xxxxxxxxx/12.02.2008, raportului de credit din 12.02.2008, ora 11,03, contractului de credit nr. xxxxxxxxx/12.02.2008, convenției de cont curent pentru persoane fizice din 12.02.2008, anexei (conditii generale de creditare) la contractul nr. xxxxxxxxx/12.02.2008, ordinului de încasare numerar din 12.02.2008 și asigurarea de viată nr. xxxxxxx/13.02.2008, funcționarul bancar i-a spus învinuitului L______ P______ A____ să vină în ziua următoare pentru a ridica banii.

Învinuitul L______ P______ A____ a ieșit din bancă împreună cu persoana care l-a însoțit, după care inculpații M_____ A_____ și M_____ M____ l-au transportat cu autoturismul la domiciliul său din localitatea Florești.

În ziua următoare, inculpatul M_____ A_____ a revenit la domiciliul învinuitului L______ P______ A____ și împreună au plecat la Năsăud, la B.C.R. – Sucursala Năsăud, unde erau deja sosite celelalte 2 persoane, aceeași persoană intrând din nou în bancă împreună cu învinuitul L______ P______ A____. Amândoi au mers la același funcționar care i-a spus învinuitului să aștepte puțin după care să meargă la casierie pentru a-și ridica banii.

După 20 de minute, învinuitul L______ P______ A____ a mers la casieria unității și a ridicat banii, fapt dovedit de existenta ordinului de plată numerar din 13.02.2008.

Din valoarea totală de 44.000 lei învinuitul L______ P______ A____ a achitat primele trei rate aferente creditului si alte comisioane, după care a ieșit din bancă, s-a urcat în autoturismul inculpatului M_____ A_____ și împreună s-au deplasat la Pizzeria „Lady D” din orasul Năsăud, care este situată la intersecția drumului Năsăud-Rebrisoara cu Bistrița. Cei doi au intrat în pizzerie, iar la scurt timp au sosit și celelalte 2 peroane.

În acest local învinuitul L______ P______ A____ i-a înmânat inculpatului M_____ A_____ banii ridicați de la bancă, acesta dându-i învinuitului suma de 3.000 lei (din banii pe care acesta îi ridicase de la bancă). Din aceeași sumă le-a dat și celorlalte 2 persoane echivalentul a 5.000 Euro, spunând că le dă acei bani cu titlu de împrumut.

Ratele aferente creditului nu au mai fost achitate, astfel încât învinuitul L______ P______ A____ a primit ulterior mai multe somații de la bancă prin care a fost încunoștiințat că are restanțe la creditul contractat.

Din adresa nr. 4639/29.07.2008 emisă de către Inspectoratul Teritorial de Muncă Bistrița Năsăud, rezultă că învinuitul L______ P______-A____ nu figurează ca angajat în baza de date a instituției la nici un angajator din raza de competență.

Din analiza dosarului de credit nr. xxxxxxxxx/12.02.2008 având ca titular pe învinuitul L______ P______-A____, a rezultat că pentru dovedirea calității de angajat s-a depus la unitatea bancară în fotocopie contractul individual de muncă, cu mentiunea "Conform cu originalul" ștampilat cu impresiunea ____________________.

Totodată, pe prima filă a contractului individual de muncă, în partea superioară dreaptă apare depusă viza I.T.M. Bistrița Năsăud și nr. de înregistrare xxxxxx/06.02.2008.

Având în vedere aceste aspecte raportate la răspunsul I.T.M. Bistrița Năsăud nr. 4639/29.07.2008 din care reiese că învinuitul L______ P______ A____ nu figurează ca angajat în baza de date a instituției la nici un angajator, concluzia este aceea că documentul -contract individual de muncă- nu este altceva decât un înscris falsificat, realizat prin contrafacerea scrierii si a vizei I.T.M. Bistrița Năsăud, activitate urmată de folosirea lui la unitatea bancară ca act veridic.

Întrucât de întocmirea sau procurarea actelor necesare pentru acordarea creditului acestui învinuit s-au ocupat inculpații M_____ A_____ și soția M_____ M____, este posibil ca mențiunile olografe să fie executate de către unul dintre aceștia, însă având în vedere că aceștia au părăsit R______ în vara anului 2008, nu au putut fi audiați și nici nu s-au putut lua probe de scris în vederea efectuării unei constatări tehnico-științifice grafice.

3. Contract de credit bancar nr. xxxxxxxxx/15.02.2008 în valoare de 47.500 lei, acordat de către B.C.R. Sucursala Năsăud, având ca titular pe învinuitul V____ C_______-R____, fiul lui L______ și O______, născut la data de 13.02.1985 în Bistrița, județul Bistrița Năsăud, cu domiciliul în com. Șieu Măgheruș, ___________________, județul Bistrița Năsăud, CNP xxxxxxxxxxxxx, fără antecedente penale, fără studii.

La începutul anului 2008, învinuitul V____ C_______ R____ l-a cunoscut prin intermediul concubinei sale Lăcătus M_______ A________, pe inculpatul M_____ A_____ care este o rudă îndepărtată cu tatăl acesteia.

Inițial, inculpatul a întrebat-o pe L______ M_______ A________ mai multe date despre învinuitul V____ C_______ R____, spunându-i totodată că o să le facă o vizită la domiciliul lor din localitatea Sărățel, unde cei doi locuiesc, fără a le preciza alte detalii.

După aproximativ două săptămâni, inculpatul M_____ A_____, însoțit de mai multe rude ale numitei L______ M_______ A________ a mers la locuința învinuitului V____ C_______-R____ de unde au mers cu toții în municipiul Bistrița, învinuitul V____ C_______ R____ rămânând acasă cu copiii.

Cu această ocazie, inculpatul M_____ A_____ i-a propus numitei L______ M_______ A________ ca învinuitul V____ C_______ R____ să contracteze un credit bancar din care urma ca ei să primească 1.000 de euro, iar ratele aferente vor fi achitate de o doamnă care se numește M_______. Despre această persoană, inculpatul i-a spus că este rudă cu el, mai precis că i-a botezat un copil și că deține mai multe magazine în Năsăud, după care s-au despărțit.

La scurt timp, inculpatul M_____ A_____ a mers din nou la locuința învinuitului V____ C_______ R____ unde i-a propus cele comunicate și concubinei sale anterior, respectiv să contracteze un credit bancar pe numele lui, urmând să primească 1.000 de euro și că ratele vor fi achitate de către altă persoană.

În aceeași zi, inculpatul M_____ A_____ l-a dus pe învinuitul V____ C_______ R____ în Năsăud unde i-a prezentat persoana respectivă la unul din magazinele acesteia, situat în zona sensului giratoriu, locație unde l-a cunoscut și pe soțul acesteia.

Aici, învinuitul V____ C_______ R____ a semnat un contrcat de muncă din care rezultă că a fost angajat la ______________ ca agent de vânzări, cu un salariu de bază de 1.525 lei lunar și întrucât le-a spus celor prezenți că nu știe să scrie decât numele, acea doamnă i-a purtat mâna pe o foaie de hârtie și i-a arătat cum să semneze documentele, dându-i asigurări că nu vor fi probleme, că totul este legal și că ea va achita toate ratele.

După semnarea actelor, la 15 februarie 2008, doamna respectivă l-a dus pe învinuitul V____ C_______ R____ la B__ – Sucursala Năsăud unde l-a prezentat unei alte doamne cu părul vopsit blond căreia i-a zis „acesta este băiatul” și să aibă grijă de el, după care a plecat.

Aici, învinuitul V____ C_______ R____ a semnat mai multe documente, iar după ce a terminat a primit suma 50 de lei și apoi a mers la părinții concubinei sale în localitatea Florești. După două zile învinuitul V____ C_______ R____ a mers din localitatea Floresti la Năsăud unde a fost așteptat în gară de doamna pentru care urma să contracteze creditul și soțul său, care l-au dus la B__ – Sucursala Năsăud.

Mai întâi a intrat înauntru doar doamna și după aproximativ o jumătate de oră, l-a dus înăuntru și pe învinuitul V____ C_______ R____ unde au mers la același ofițer de credite. Învinuitul V____ C_______ R____ a mai semnat câteva documente, în prezența acesteia.

Consilierul de credite de la B.C.R. Năsăud nu l-a întrebat nimic pe învinuitul V____ C_______ R____ despre locul de muncă la care apărea ca angajat sau despre scopul pentru care solicita creditul. După semnarea documentelor, respectiv a cererii de credit persoane fizice nr. xxxxxxxxx/15.02.2008, raportului de credit din 15.02.2008, ora 13,14, contractului de credit nr. xxxxxxxxx/15.02.2008, convenției de cont curent pentru persoane fizice din 15.02.2008, anexei (conditii generale de creditare) la contractul nr. xxxxxxxxx/15.02.2008, ordinului de încasare numerar din data de 15.02.2008 și asigurării de viață nr. xxxxxxx/15.02.2008, funcționarul a spus că trebuie să aștepte până la ora 16:00, fapt pentru care învinuitul V____ C_______ R____ a fost trimis să aștepte în autoturismul de culoare neagră al inculpatului M_____ A_____ care se afla în apropierea băncii.

La scurt timp, consilierul bancar i-a comunciat doamnei faptul că nu există bani suficienți în acea zi, astfel încât au plecat, revenind după 3 zile la sediul B__ unde învunuitul a rămas în mașină împreună cu inculpatul M_____ A_____ și soțul doamnei respective.

În perioada cât învinuitul V____ C_______ R____ a așteptat în autoturism, inculpatul M_____ A_____ a vorbit la telefon de mai multe ori cu doamna care urma să plătească ratele și, la un moment dat au mers la magazinul acesteia din zona sensului giratoriu, unde a urcat în autoturism un bărbat rămas neidentificat, care s-a recomandat că este ginerele acesteia și că urmează să vină cu el să scoată banii de la bancă, că el va fi beneficiarul acestora și tot el va achita ratele aferente.

Astfel, la scurt timp, cei doi au intrat în unitatea bancară, au mers din nou la același consilier de credite unde învinuitul V____ C_______ R____ a mai semnat niște documente, după care a mers la un ghișeu și a ridicat suma de 46.478,34 lei, dovadă în acest sens fiind ordinul de plată numerar din data de 18.02.2008, semnat de către titularul creditului.

Apoi, învinuitul V____ C_______ R____ a ieșit din bancă, a urcat în autoturismul de culoare neagră și au mers din nou la magazinul doamnei unde aceasta i-a dat suma de 3.200 lei, de față fiind și fratele concubinei sale, L______ D____ E____.

Cu această ocazie, doamna respectivă i-a luat învinuitului și actele pe care le-a primit de la bancă în momentul ridicării banilor, iar după ce a primit suma ce i-a fost promisă, inculpatul M_____ A_____ l-a dus acasă în Sărățel cu autoturismul său.

Conform datelor furnizate de Inspectoratul Teritorial de Muncă Bistrița-Năsăud, învinuitul V____ C_______-R____ a fost angajat în data de 01.11.2007 la S.C. Laritec __________. Cepari în funcția de agent comercial cu un salariu de 1.575 lei, iar la scurt timp, respectiv la data de 29.02.2008, i s-a desfăcut contractul de muncă, fapt ce denotă fictivitatea angajării în scopul obținerii frauduloase a creditului bancar.

Cu ocazia audierii, ofițerii de poliție i-au prezentat învinuitului V____ C_______ R____ mai multe planșe foto, acesta recunoscând persoanele implicate.

Din conținutul adresei cu nr. 4639/29.07.2008 emisă de către Inspectoratul Teritorial de Muncă Bistrița Năsăud, rezultă că învinuitul V____ C_______ R____ apare în baza de date a instituției ca fiind angajat la ___________________________________________________________ Năsăud, din data de 01.11.2007 în funcția de agent comercial cu un salariu de 1.525 RON, conform contractului individual de muncă nr. xxxxx/2008, încetat la data de 29.02.2008. În perioada 01.11.xxxxxxxxxxxxx08 a obținut un salariu net de 1.094 RON/lună iar în luna februarie 2008 nu este trecut pe statul de plată.

Din analiza dosarului de credit nr. xxxxxxxxx/15.02.2008 având ca titular pe învinuitul V____ C_______ R____, a rezultat că pentru dovedirea calității de angajat s-a depus la unitatea bancară în fotocopie contractul individual de muncă, cu mențiunea "Conform cu originalul", ștampilat cu impresiunea ___________________________________________________________ Năsăud.

Totodată, pe prima filă a contractului individual de muncă, în partea superioară dreaptă apare depusă viza I.T.M. Bistrița Năsăud și nr. de înregistrare xxxxx/12.02.2008 .

Având în vedere aceste aspecte raportate la răspunsul I.T.M. Bistrița Năsăud nr. 4639/29.07.2008 din care reiese că învinuitul V____ C_______ R____ figurează ca angajat în baza de date a instituției din 01.11.2007, în timp ce contractul individual de muncă a fost înregistrat la I.T.M. Bistrița Năsăud la data de 12.02.2008, cu trei zile înaintea contractării creditului, concluzia este aceea că angajarea învinuitului V____ C_______ R____ s-a realizat cu scopul prestabilit de a contracta în numele acestei persoane un credit bancar, după care contractul de muncă să înceteze.

Explicația diferenței dintre data de 12.02.2008-înregistrarea contractului individual de muncă la I.T.M. Bistrița Năsăud și data de 01.11.2007- declarată ca fiind începerea activității de către salariat, de aproximativ trei luni de zile, se explică prin cerința unității bancare creditoare ca solicitantul de credit să aibă o vechime în muncă de cel puțin trei luni de zile la data depunerii solicitării de credit.

4.Contract de credit bancar nr. xxxxxxxxx/13.02.2008 în valoare de 51.000 lei, acordat de către B.C.R. Sucursala Năsăud, având ca titular pe învinuita L______ VANDANA, fiica lui A___ T_____ și M______ E________ (fostă L______), născută la 21.12.1976, în localitatea B____ de Jos, județul M____, domiciliată în _______________________, nr. 263, județul Bistrița Năsăud, CNP xxxxxxxxxxxxx și

5.Contract de credit bancar nr. xxxxxxxxx/13.02.2008 în valoare de 49.500 lei, acordat de către B.C.R. Sucursala Năsăud, având ca titular pe învinuitul M_______ I____, fiul lui A________ si M____, născut la 27.11.1971 în Silivașu de Câmpie, domiciliat în Silivașu de Câmpie, nr. 263, CNP xxxxxxxxxxxxx.

În cursul lunii decembrie 2007, inculpatul M_______ V_____, acționând ca membru al grupului infracțional organizat, s-a deplasat cu autoturismul său în localitatea Silivașu de Câmpie pentru a identifica persoane interpuse care să fie de acord să contracteze diverse credite bancare.

Aici s-a întâlnit cu învinuita L______ Vandana, iar prin intermediul acesteia l-a cunoscut pe învinuitul M_______ I____; aceștia sunt cumnați, respectiv L______ Vandana a fost căsătorită cu fratele învinuitului M_______ I____, care în prezent este decedat și locuiesc la aceeași adresă.

Inculpatul M_______ V_____ i-a promis învinuitului M_______ I____ că îl angajează, va avea carnet de muncă, dar pentru aceasta va trebui să contracteze un credit bancar în numele și în beneficiul său, fără să aibă ulterior vreo obligație de a returna banii, întrucât el va achita ratele aferente.

Învinuitul M_______ I____ a fost de acord cu această propunere, motiv pentru care i-a înmânat inculpatului M_______ V_____, la cererea acestuia, cartea de identitate în vederea întocmirii documentelor necesare pentru angajare, inculpatul neprecizându-i la ce societate va fi angajat și nici funcția sau salariul de încadrare.

Apoi, inculpatul M_______ V_____ a plecat la domiciliul său din Reghin, fără a-i propune și învinuitei L______ Vandana să se implice în contractarea vreunui credit.

În cursul lunii ianuarie 2008, învinuita L______ Vandana a fost vizitată din nou la domiciliu de către inculpații M_______ V_____ și M_______ M____ L____, aceștia întrebând-o dacă nu dorește să obțină și ea niște bani, în sensul că vor lua un credit de la bancă pe numele ei, fără ca ea să aibă obligația de a mai achita ratele, inculpații fiind cei care se angajau să le achite.

Totodată, cei doi inculpați i-au promis învinuitei L______ Vandana că din banii obținuți de la bancă, respectiv din creditul pe care îl vor contracta pe numele ei, va primi suma de 1.500 lei. Datorită situației materiale precare pe care o are, venitul său lunar fiind constituit dintr-un ajutor social în sumă de 250 lei acordat de stat și alocația copiilor în valoare totală de 125 lei, învinuita L______ Vandana a fost de acord cu propunerea celor doi inculpați, la fel cum era deja de acord învinuitul M_______ I____.

Inculpatul M_______ V_____ i-a spus apoi învinuitei L______ Vandana că pentru a putea contracta creditul va trebui să i se întocmească acte de angajare la o societate comercială, aspect de care se va ocupa el. Astfel, inculpatul i-a spus învinuitei că o să fie angajată fictiv pe societatea unei persoane din localitatea Cepari, judetul Bistrița Năsăud cu numele de M_______, la fel ca și în cazul învinuitului M_______ I____. Apoi, inculpata M_______ M____ L____ ( căreia i se spune Luci ) i-a spus învinuitei L______ Vandana că ”M_______” din Cepari știe să întocmească toate documentele necesare pentru obținerea creditului și că este în legătură cu un ofițer de credite de la B.C.R.-Sucursala Năsăud.

Pentru întocmirea documentelor necesare obținerii creditului, inculpatul M_______ V_____ i-a solicitat învinuitei L______ Vandana cartea de identitate, certificatul de naștere și o factură de utilități. Învinuita L______ Vandana i-a înmânat aceste acte/înscrisuri inculpatului, după care acesta împreună cu inculpata M_______ M____ L____ au plecat, însă, înainte de a pleca, i-a spus învinuitei L______ Vandana să nu spună nimănui despre faptul că ea și cumnatul ei urmau să contracteze acele credite.

Inculpații M_______ M____ L____ și M_______ V_____ s-au deplasat la Cepari și i-au înmânat persoanei cu numele M_______ actele de identitate pe care le primiseră de la învinuiții M_______ I____ și L______ Vandana, urmând ca aceasta să se ocupe de întocmirea actelor necesare pentru dosarele de creditare pe numele celor 2 interpuși.

După câteva zile, inculpatul M_______ V_____ a contactat-o telefonic pe învinuita L______ Vandana și i-a comunicat că sunt gata documentele pentru credit și că este posibil ca în cursul zilei următoare să trebuiască să plece în orașul Năsăud, judetul Bistrita Năsăud, la sucursala din localitate a Băncii Comerciale Române S.A. pentru a ridica banii.

În acel moment, învinuita L______ Vandana i-a comunicat telefonic inculpatului M_______ V_____ că s-a răzgândit și nu mai dorește să ia creditul, întrucât a auzit la știri că au fost arestate persoane care au procedat în același mod, respectiv care au obținut credite bancare folosind documente falsificate. Pentru a o convinge să meargă la bancă să ia totuși creditul, inculpatul M_______ V_____ i-a spus că ea va primi din credit suma de 2.000 lei și nu 1.500 lei cum i-a promis inițial, fără să aibă nici o obligație de restituire. După ce inculpatul i-a promis acest lucru, învinuita L______ Vandana a fost de acord să meargă să contracteze creditul.

Astfel, în ziua de 13.02.2008, inculpații M_______ V_____ și M_______ M____ L____ s-au deplasat la domiciliul învinuitei L______ Vandana cu autoturismul proprietate personală marca Ford Mondeo cu numărul de înmatriculare XXXXXXXXX și după ce au luat-o pe aceasta și pe învinuitul M_______ I____ s-au deplasat la B.C.R. - Sucursala Năsăud.

Pe traseu, inculpatul M_______ V_____ a discutat la telefon cu o altă persoană și i-a spus că este împreună cu soția sa M_______ M____ L____ și cu învinuiții L______ Vandana și M_______ I____, după care a întrebat-o unde se află, dacă a plecat de acasă și dacă vine la Năsăud pentru a se întâlni la bancă. Aceasta i-a spus inculpatului M_______ V_____ că va veni, stabilind să se întâlnească în Năsăud în fața magazinului său, în care vindea haine de piele și care este situat în apropierea bancii.

După ce au ajuns în Năsăud și s-au întâlnit cu persoana respectivă, inculpații M_______ V_____ și M_______ M____ L____ au coborat din autoturismul lor si au urcat în autoturismul marca VW Sharan aparținând acesteia și soțului său, unde au discutat circa 10 minute.

Apoi, inculpații au revenit la autoturismul lor și le-au spus celor doi învinuiți că femeia cu care au vorbit se numește M____, precum și faptul că soțul acesteia, care se afla și el la magazin, se numește N___.

Totodată, inculpații M_______ V_____ și M_______ M____ L____ le-au spus celor doi învinuiți că vor intra în bancă după ce numita M____ va fi anunțată telefonic de către o persoană din interiorul B.C.R. – Sucursala Năsăud și la un moment dat, aceasta a venit la autoturismul unde se aflau inculpații și învinuiții și le-a dat să semneze contractele de muncă prin care se atesta, în mod nereal, că sunt angajați la __________________.

Apoi, aceasta a dat un telefon, iar învinuita L______ Vandana a auzit când inculpata a întrebat o persoană căreia i s-a adresat cu apelativul «domnișoara L___ » dacă mai durează mult, persoană care i-a transmis că problema se va rezolva în câteva minute. Învinuita L______ Vandana a arătat că a auzit discuția telefonică întrucât afară era liniște și, în plus, se afla în apropiere.

În jurul orelor 14,00 , inculpata numita M____ a intrat în incinta băncii împreună cu învinuitul M_______ I____ pe care l-a condus la o funcționară, care, pe baza actelor primite a întocmit pe calculator cererea de acordare a creditului în numele solicitantului M_______ I____ și fără să-l fi întrebat ceva despre locul de muncă, veniturile salariale, vechimea sau despre destinația creditului i-a dat învinuitului să semneze cererea de creditare.

După ce învinuitul a semnat respectivul înscris, numita M____ i-a spus că pot ieși în fața băncii, să aștepte pentru a intra în bancă și învinuita L______ Vandana.

În jurul orelor 15,00, funcționarul bancar a ieșit pe treptele din fața băncii, moment în care numita M____ i-a spus învinuitei L______ Vandana că aceasta este persoana din bancă la care trebuie să meargă pentru a lua creditul, spunându-i totodată că aceasta este necăsătorită și din acest motiv i se adresează cu « domnișoară ».

Apoi, învinuita L______ Vandana a intrat singură in bancă, s-a dus la funcționara respectivă care i-a înmânat cererea de credit să o semneze, fără să o fi întrebat ceva despre locul de muncă, vechimea deținută, veniturile salariale sau despre despre destinația creditului, învinuita semnând fără să întrebe nici ea nimic. Întrucât programul băncii era până la ora 16.00, cei doi învinuiți nu au mai putut ridica banii în aceeași zi, astfel încât au fost transportați la domiciliul lor de către inculpații M_______ V_____ și M_______ M____ L____.

În data de 14.02.2008, inculpații M_______ V_____ și M_______ M____ L____ s-au deplasat din nou în Silivașu de Câmpie, i-au luat pe cei doi învinuiți și s-au deplasat la Năsăud, în apropierea băncii întâlnindu-se din nou cu numiții M____ și N___.

Învinuitul M_______ I____ a intrat singur în bancă și a mers la consilierul de credite de la B.C.R. Năsăud- care din nou fără a-l întreba nimic despre locul de muncă la care apărea ca angajat sau despre scopul pentru care solicita creditul i-a înmânat câteva documente pe care să le semneze.

După semnarea documentelor, respectiv a raportului de credit din 12.02.2008, contractului de credit nr. xxxxxxxxx/13.02.2008, convenției de cont curent pentru persoane fizice din 12.02.2008, anexei (condiții generale de creditare) la contractul nr. xxxxxxxxx/13.02.2008, ordinului de încasare numerar din 12.02.2008 și asigurării de viată nr. xxxxxxx/14.02.2008, acesta l-a trimis la casierie pentru a-și ridica banii.

Astfel, învinuitul M_______ I____ a mers la casierie și după semnarea ordinului de plată numerar din 14.02.2008 a ridicat suma de 48.286,08 lei din totalul creditului de 49.500 lei, din care casiera i-a reținut prima rată în valoare de 500 lei si diverse comisioane, după care învinuitul a ieșit din bancă și a înmânat banii inculpatului M_______ V_____.

Apoi, în bancă a intrat și învinuita L______ Vandana care a mers la același consilier, care din nou fără a o întreba nimic despre locul de muncă la care apărea ca angajată sau despre scopul pentru care solicita creditul, i-a înmânat câteva documente pe carte să le semneze.

După semnarea documentelor, respectiv a raportului de credit din 13.02.2008, contractului de credit nr. xxxxxxxxx/14.02.2008, convenției de cont curent pentru persoane fizice din 13.02.2008, anexei (condiții generale de creditare) la contractul nr. xxxxxxxxx/14.02.2008, ordinului de încasare numerar din 13.02.2008 și asigurării de viată nr. xxxxxxx/14.02.2008, acesta i-a indicat să meargă la ghiseul cu nr. 4 să-și ridice banii, după care să vină din nou la ea.

Învinuita L______ Vandana a mers la ghișeu și după semnarea ordinului de plată numerar din 14.02.2008, a ridicat suma de 49.745,22 lei din totalul creditului de 51.000 lei, după care s-a reîntors la consilierul bancar, care i-a dat să mai semneze niște documente, apoi a ieșit din bancă.

Învinuita L______ Vandana a mers la autoturismul inculpaților M_______ V_____ si M_______ M____ L____ și le-a dat toți banii, după care cei doi inculpați au intrat cu banii în magazinul soților M____ și N___, unde i-au împărțit, învinuiții rămânând în acest timp în autoturism.

Apoi, inculpații M_______ V_____ și M_______ M____ L____ au ieșit afară, le-au dat celor doi învinuiți câte de 2.000 lei, au urcat în mașină și i-au transportat la domiciliul lor din Silivașu de Câmpie, după care cei doi inculpați au plecat la domiciliul lor din municipiul Reghin, judetul M____.

În perioada următoare, învinuita L______ Vandana nu s-a mai întâlnit cu cei doi inculpați, discutand doar la telefon cu inculpatul M_______ V_____, care a întrebat-o dacă nu a găsit și alte persoane care vor să ia credit în aceleași condiții, aceasta răspunzându-i că nu a găsit, după care nu a mai fost contactată.

După o perioadă, învinuita L______ Vandana a primit mai multe înștiințări de la Banca Comercială Română prin care i se aducea la cunoștință că nu s-au plătit ratele aferente creditului contractat de către ea. În luna aprilie 2008, învinuitul M_______ I____ a primit și el o înștiințare de la bancă prin care i se aducea la cunoștință că ratele la credit nu au mai fost plătite. Învinuitul M_______ I____ i-a spus acest lucru învinuitei L______ Vandana, iar apoi aceasta i-a contactat pe inculpații M_______ M____ L____ și M_______ V_____ cărora le-a spus ce s-a întâmplat, aceștia asigurând-o că ratele vor fi plă