DOSAR NR. XXXXXXXXXXXXXX

R O M Â N I A

JUDECĂTORIA G_____

OPERATOR DE DATE CU CARACTER PERSONAL

ÎNREG. NR. 8638.

SENTINȚA PENALĂ NR. 114.

Ședința publică din data de 28.01.2014.

Președinte – C_____ I_____ C_______

Grefier – I______ I___

Ministerul Public reprezentat de procuror – E______ R____

La ordine fiind soluționarea cauzei penale privind pe inculpatele S____ A____ și V___ S______ trimise în judecată pentru săvârșirea infracțiunii prev. și ped. de art.215 ind.1 și art.290 C.p.

Dezbaterile au avut loc în ședința publică din data de 14.01.2014 când instanța, având nevoie de timp pentru deliberare, a amânat pronunțarea cauzei la data de 28.01.2014.

I N S T A N T A,

Deliberând asupra cauzei penale de fată;

Prin rechizitoriul nr. 2279/P/2009 din 09.05.2011 al Parchetului de pe lângă Judecătoria G_____, s-a dispus punerea în mișcare a acțiunii penale și trimiterea în judecată a inculpatelor:

- S____ A____, pentru săvârșirea infracțiunilor de delapidare în formă continuată, prev. de art.215¹ al.1,2 C.p. cu aplic.art. 41 al.2 C.p., și fals în înscrisuri sub semnătură privată în formă continuată, prev. de art.290 al.1 C.p. cu aplic.art.41 al.2 C.p., ambele cu aplic.art.33 lit.a Cod penal.

- V___ S______, pentru săvârșirea infracțiunilor de delapidare în formă continuată, prev. de art.215¹ al.1,2 C.p. cu aplic.art. 41 al.2 C.p., și fals în înscrisuri sub semnătură privată în formă continuată, prev. de art.290 al.1 C.p. cu aplic.art.41 al.2 C.p., ambele cu aplic.art.33 lit.a Cod penal.

Prin același rechizitoriu s-a dispus încetarea urmăririi penale față de învinuitele S____ A____ și V___ S______, pentru săvârșirea infracțiunii de înșelăciune, prevăzută de art.215 al.1,2 și 3 Cod Penal cu aplicarea art. 41 al.2 Cod Penal și aplicarea în sarcina acestora a câte unei sancțiuni cu caracter administrativ a amenzii în cuantum de 1000 lei.

În sarcina inculpatelor S____ A____ și V___ S______ s-a reținut că în perioada 2004-2008, în calitate de funcționare ale Băncii Cooperatiste Belșugul- Punct de lucru G_____ au folosit sume de bani provenind din depozitele clienților, atât pentru a acoperi pierderi ale unității rezultate din credite neperformante, cât și pentru a-și însuși sumele de bani în scop personal prin lichidarea sumelor de bani depuse de clienți pe carnetele de economii, prejudiciind în acest fel B____ C___________ Belșugul cu suma de 498.000 lei. Din cercetări au rezultat 104 clienți care au prezentat carnetele de economii la termen și care în evidența băncii unității nu au existat sau nu mai există sume constituite în sold, fiind în timp lichidate integral sau parțial de cele două inculpate.

De asemenea, în sarcina celor două inculpate s-a mai reținut că, cu ocazia lichidării depozitelor celor 104 clienți ai băncii, au semnat în fals în locul titularilor în vederea redirecționării sumelor aferente atât pentru acoperirea creditelor neperformante cât și în interes personal, iar cu ocazia întocmirii a 12 contracte de credit (10 contrate de credit de către inculpata S____ A____ și 2 contracte de către inculpata V___ S______) acestea au înscris în fals sume mai mari decât cele înmânate titularilor (o sumă de 37.174 lei a fost însușită de cele două inculpate).

Actele de urmărire penală efectuate în cauză, s-au materializat în: plângerea penală formulată de B____ cooperatistă belșugul _______________________, nota de constatare încheiată în data de 27.03.2009 de banca și completările acesteia, situațiile clienților cu depozite existente în carnet și lichidate în contabilitate, cu declarații și carnete prezentate de titular sau împuternicit, fișele postului și notele explicative ale celor două inculpate, declarațiile martorilor I__ E____ C_______, A____ Dimitria, A_____ T______, S____ C________, T________ L____, T________ C_______, C____ M____, C____ Nița, T_______ D____, T_______ A__, M____ S_____, V____ I______, P______ M________, P______ S_____, A_____ D______, I_____ P____, Tapaloagă D______, V____ N_______, A____ C________, C____ D_________, T________ V___, T________ I_____, I_____ E____, V_____ M_____, Ș_____ M____, M____ P______, A_____ V_______, Ghisman I____, G______ C____, C__________ F_____, M____ Ș______, C_____ R______, C_____ M____, N_______ F_____, C_____ D______, E_____ T_____, C__________ C_____, C______ D______, S___ M____, M____ V_______, M_______ G_______, C______ Săftica, S_______ A________, I___ S______, Antache I___, V_____ A______, C___________ O_____, C___________ N______, I_____ M_______, Ș_____ A____, I_____ M_______, A_____ E________, N______ G_______, A____ I____, T_____ C____ maria, T_____ I__, B______ V_______, T________ A_____, M____ G_______, T_______ M________, B______ V_____, C___________ V_____, C_____ M_______, T_____ C____ M______, M____ V_____, Badarau V_______, A_____ A______ G_______, T________ A_____, M____ G_______, P_____ G____, M_____ M____ si F________ A_______, declarațiile inculpatelor S____ A____ și V___ S______.

Inculpatelor le-a fost prezentat materialul de urmărire penală la data de 08.10.2010 și 12.10.2010, conform proceselor verbale aflate la filele 214-215 vol. I dosar urm.penală.

Cauza a fost înregistrată pe rolul Judecătoriei G_____ la data de 02.06.2011 sub nr. XXXXXXXXXXXXXX și face obiectul prezentei cauze.

În cursul cercetării judecătorești, instanța a procedat la audierea în mod nemijlocit a inculpatelor S____ A____ (fila 70 dosar fond vol. I) și V___ S______ (fila 67 dosar fond vol. II) și a martorilor I__ E____ C_______ (fila 283 dosar fond, vol. I), A____ Dumitria (fila 284 dosar fond, vol. I), A_____ T______ (fila 285 dosar fond, vol. I), S____ C________ (fila 286 dosar fond, vol. I), T________ L____ (fila 287 dosar fond, vol. I), T________ C_______ (fila 288 dosar fond vol. I), C____ M____ (fila 289 dosar fond, vol. I), C____ Nița (fila 304 dosar fond, vol. I), T_______ dragu (fila 305 dosar fond, vol. I), T_______ A__ (fila 306 dosar fond, vol. I), M____ S_____ (fila 307 dosar fond, vol. I), V____ I______ (fila 308 dosar fond, vol. I), P______ M________ (fila 309 dosar fond, vol. I), P______ S_____ (fila 310 dosar fond, vol. I), A_____ D______ (fila 311 dosar fond, vol. I), I_____ P____ (fila 14 dosar fond vol. II), Tapaloagă D______(fila 15 dosar fond, vol. II), V____ N_______ (fila 16 dosar fond, vol. II), A____ C________ (fila 17 dosar fond, vol. II), C____ D_________ (fila 18 dosar fond, vol. II), T________ V___ (fila 19 dosar fond, vol. II), T________ I_____ (fila 20 dosar fond vol. II), I_____ E____ (fila 21 dosar fond vol. II), V_____ M_____ (fila 22 dosar fond, vol. II), Ș_____ M____ (fila 38 dosar fond, vol. II), M____ P______ (fila 39 dosar fond, vol. II), A_____ V_______ (fila 40 dosar fond, vol. II), Ghisman I____ (fila 41 dosra fond, vol. II), G______ C____ (fila 42 dosar fond, vol. II), C__________ F_____ (fila 43 dosar fond, vol. II, M____ Ș______ (fila 44 dosar fond, vol. II), C_____ R______ (fila 60 dosar fond, vol. II), C_____ M____ (fila 61 dosar fond, vol. II), N_______ F_____ (fila 62 dosar fond, vol. II), C_____ D______ (fila 63 dosar fond, vol. II), E_____ T_____ (fila 64 dosar fond, vol. II), C__________ C_____ (fla 65 dosar fond, vol. II), C______ D______ (fila 66 dosar fond, vol. II), stan maria (fila 80 dosar fond, vol. II), M____ V_______ (fila 81 dosar fond, vol. II), M_______ G_______ (fila 82 dosar fond, vol. II), C______ Săftica (fila 83 dosar fond, vol. II), S_______ A________ (fila 84 dosar fond, vol. II), I___ sandală (fila 102 dosar fond, vol. II), Antache I___ (fila 103 dosar fond), V_____ A______ (fila 104 dosar fond, vol. II), C___________ O_____ (fila 105 dosar fond, vol. II), C___________ N______ (fila 106 dosar fond, vol. II), I_____ M_______ (fila 107 dosar fond, vol. II), Ș_____ A____ (fila 108 dosar fond, vol. II), irimia maricica (fila 131 dosar fond, vol. II), A_____ E________ (fila 132 dosar fond vol II), N______ G_______ (fila 133 dosar fond, vol. II), A____ I____ (fila 134 dosar fond, vol. II), T_____ C____ maria (fila 157 dosar fond, vol. II), T_____ I__ (fila 158 dosar fond, vol. II), B______ V_______ (fila 159 dosar fond, vol. II), T________ A_____ (fila 160 dosar fond, vol. II), M____ G_______ (fila 168 dosar fond, vol. II), T_______ M________ (fila 169 dosar fond, vol. II), B______ V_____ (fila 170 dosar fond, vol. II). Cu privire la ceilalți martori din lucrări pe care instanța nu a putut să-i audieze nemijlocit, fie din cauza sănătății precare, a vârstei înaintate sau a decesului acestora a făcut aplicarea disp. art. 327 alin.3 C. pr.penală.

Pe parcursul cercetării judecătorești inculpata S____ A____ a avut asigurată asistența juridică de către un avocat ales conform delegației avocațiale aflate la fila 29 dosar fond, vol. I, inculpata V___ S______ a avut asigurată asistența juridică de către un avocat ales conform delegației avocațiale aflate la fila 30 dosar fond, vol. I, iar partea vătămată B____ C___________ Belșugul, constituită parte civilă în procesul penal, a fost reprezentată de consilier juridic V______ C_________ conform împuternicirii aflate la fila 16 dosar fond, vol. I.

A fost depusă fișa de cazier judiciar a celor două inculpate (filele 13-14 vol. I dosar fond).

Analizând și coroborând materialul probator existent la dosarul cauzei instanța reține următoarele:

1. Inculpatele V___ S______ și S____ A____ au fost angajate ale Băncii Cooperatiste Belșugul- punctul de lucru _________________________, prima în calitate de casier iar a doua în calitate de contabil în perioada 1990-martie 2009.

Conform fișei postului inculpatei V___ S______, aceasta avea ca principale atribuții încasarea părților sociale, ratelor și dobânzilor la contractele de credit, depunerile pe termen etc, pentru care elibera documente de încasare sau plată după caz, emise de calculator sau din chitanțierul manual, înscria toate operațiunile și modificările în dosarele de cont curent ale membrilor cooperatori, efectua plăți pe bază d eacte justificative, aprobate de conducătorul unității și vizate pentru control financiar preventiv, numai persoanelor indicate în documente și celor împuternicite pe bază de procură legalizată sau clauze de împuternicire, înscriind pe documentul de plată actul de identitate și data eliberării. La primirea documentelor de plată avea obligația de a verifica existența, valabilitatea și autenticitatea semnăturilor prin care se dispunea plata, în caz contrar urmând a înapoia documentele pentru completare. Totodată, la efectuarea operațiunilor de încasări, avea obligația de a solicita persoanelor deponente să semneze documentul de încasare.

În calitatea de contabil, inculpata S____ A____, conform fișei postului acesteia, avea obligația de a verifica garanțiile oferite de solicitanți, întocmea contractul de credit, prelua semnătura garanților în baza adeverințelor prezentate și confruntate cu actele de identitate, și certifica prin semnătură înscrierea garanțiilor în contractul de credit, calcula și verifica garanția creditului și a comisioanelor percepute pentru fiecare contract de credit, răspundea de documentele aflate în arhiva unității, pe care o avea în gestiune alături de casier, conducea activitatea de operare pe calculator și efectua toate operațiile din back-office, efectua controlul interne asupra operațiunilor punctului de lucru, primea, înregistra și verifica legalitatea și valabilitatea, centralizând toate cererile de retragere de fond social, părți sociale, dividente, pentru care semna de conformitate și le prezenta conducerii unității pentru aprobare și programarea acestora la plată, primea și verifica legalitatea cererilor de deschidere de cont curent pentru membrii cooperatori, ținea evideența și înscria toate operațiunile și modificările în dosarele de cont curent ale membrilor cooperatori și răspundea de legalitatea și încadrarea operațiilor.

Cu ocazia controlului din data de 27.03.2009 efectuat de conducerea părții vătămate, concretizat în nota de constatare nr. 1364/30.03.2009 și completările ulterioare, s-au constatat mai multe nereguli în gestiunea punctului de lucru din ______________________ a Băncii Cooperatiste Belșugul, respective că cele două inculpate, în calitățile expuse anterior, și-au însușit sume de bani depuse de client pe carnetele de economii la termen prin următoarele modalități:

- prin lichidarea depozitelor în evidența contabilă, semnarea în fals în locul
titularilor și însușirea sumelor respective,

- prin operarea în carnetele de economii la termen a sumelor reale depuse de
clienți, neînregistrate însă în evidența contabilă. În perioada verificărilor
efectuate de echipa de control, la sediul punctului de lucru s-au prezentat mai
mulți clienți care au prezentat carnete de economii la termen cu sold și care în
evidența contabilă a unității nu au existat sau nu mai exista constituite în sold,
fiind în timp lichidate integral sau parțial. Cu aceeași ocazie s-a mai constatat că
pe chitanțele și foile de depunere emise de punctul de lucru pentru sumele
depuse de clienții cu depozite există semnătura casierei V___ S______, iar pe
foile de retragere este înscrisă atât semnatura casierei V___ S______ cât și a contabilei
S____ A____ pentru viza de control financiar preventiv.

Valoarea totală a depozitelor clienților care nu se regăsesc în evidența contabilă fiind de 498.000 lei.

În aceeași perioadă, prin falsificarea unui numar de 12 contracte de credit inculpatele au indus în eroare titularii acestora înscriind sume mai mari în conținutul contractului decât cele înmanate lor, însușindu-și diferența, în valoare totală de 37.174 lei.

Din actele dosarului rezultă că pentru 104 persoane au fost lichidate depozitele iar sumele nu li s-au plătit titularilor la casierie, astfel:

- A____ F_____, CNP xxxxxxxxxxxxx, din ______________________________________ cu carnetul de economii la termen cu ________.16.xxxxx emis în data de 30.12.2005 la punctul de lucru Piscu al Băncii Cooperatiste Belșugul G_____ și clauză de împuternicire pentru numita A____ Dumitria (mama sa). Din conținutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezultă faptul că la data de 12.03.2009 nu existau înregistrate depozite pe numele său, din analiza rulajului contului curent al clientului rezultând însă că A____ F_____ avea sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu în valoare totală de 54.500 lei, precum și restituiri prin contul curent din depozite lichidate și dobânzi calculate în sumă de 67.728 lei.

- A____ Dumitria, CNP xxxxxxxxxxxxx, din ______________________
județul G_____ cu carnetul de economii la termen cu ________.108.xxxxx
emis în data de 20.03.2007 la punctul de lucru Piscu al Băncii Cooperatiste
Belșugul G_____. Din conținutul notei de constatare din data de 27.03.2009
rezultă faptul că la data de 12.03.2009 nu existau inregistrate depozite pe numele
său, din analiza rulajului contului curent al clientului rezultând însă că
A____ Dumitria avea sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu în valoare
totală de 2950 lei precum și restituiri prin contul curent din depozite lichidate și
dobânzi calculate în sumă de 2862 lei.

Din declarația martorei A____ Dumitria rezultă că ea a fost cea
care a constituit depozite în cont propriu dar și pe numele fiului său, A____
F_____, că banii îi prezenta la punctul de lucru din Piscu al Băncii Cooperatiste
Belșugul iar casiera V___ S______ îi elibera totdeauna foi de depunere sau
retragere (în funcție de operațiunea solicitată) și îi înscria operațiunea în carnetul
de economii, semna personal și aplica ștampila unității. De asemenea, martora a mai declarat că în perioada în care la punctul de lucru Piscu al Băncii
Cooperatiste Belșugul se efectua control din partea organelor de conducere, s-a
prezentat cu carnetele de economii menționate mai sus, care au fost reținute de
către o funcționară a băncii, în schimb fiindu-i emise altele noi în care s-a
menționat soldul de 18.817 lei din contul său și soldul de 35.231 lei din contul
fiului său A____ F_____. În această situație, întrucât martora nu a suferit nici un prejudiciu, a declarat că nu are pretenții civile în cauză. (fila 1-6 dosar urm.penală, vol. B)

- A_____ T______, CNP xxxxxxxxxxxxx,din ___________________>Piscu judetul G_____ cu carnetul de economii la termen cu ________.16.xxxxx emis la data de 01.03.2004 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste
Belșugul G_____. Din conținutul notei de constatare din data de 27.03.2009
rezultă faptul că la data de 12.03.2009 nu existau înregistrate depozite pe numele
său, însă din analiza rulajului contului curent al clientului rezultă că
A_____ T______ avea sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu în valoare
totală de 3.850 lei precum și restituiri prin contul curent din depozite lichidate și
dobânzi calculate în sumă de 3983 lei. Martora A_____ T______ a declarat că întotdeauna
banii pe care îi depunea în contul său de la B____ C___________ Belșugul Piscu îi
preda la casieria unității direct inculpatei V___ S______ iar aceasta îi emitea foi de
depunere. De asemenea martora a arătat că urmare a controlului efectuat la B____ C___________ Belșugul Piscu i s-a reținut vechiul carnet de economii la termen și i s-a emis un altul în care s-a menționat soldul de 7.109 lei. Fiindu-i prezentate foile de retragere nr.367/02.07.2004, nr.7/09.01.2008, nr.371/01.08.2008 și nr.582/18.12.2008 anexate actului de control de către B____ C___________ Belșugul G_____, martora a declarat că toate documentele poartă semnătura sa însă a solicitat și a ridicat de la casierie doar suma menționată în prima foaie de retragere, celelalte trei fiindu-i date de către inculpata V___ S______ pentru a fi semnate, fără ca ea să citeasca documentele și fără să primeasca sumele la care se face referire. (fila 9-13 dosar urm.penală, vol. B)

- S____ C________, CNP xxxxxxxxxxxxx, din _______________________>G_____ cu carnetelul de economii la termen cu ________.16.xxxxx emis la
data de 24.01.2003 la punctul de lucru Piscu al Băncii Cooperatiste Belșugul
G_____. Din conținutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezultă faptul
că la data de 12.03.2009 nu existau înregistrate depozite pe numele de S____
C________, însă din analiza rulajului contului curent al acestei cliente rezulta că are sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu în valoare totală
de 1.397 lei precum și restituiri prin contul curent din depozite lichidate și
dobânzi calculate în sumă de 1.397 lei. Martora a declarat că nu își amintește
dacă inculpata V___ S______, casiera punctului de lucru Piscu al Băncii
Cooperatiste Belșugul îi emitea chitanțe sau foi de depunere pentru sumele
prezentate la casieria unității. Cu ocazia audierii, organele de anchetă au prezentat martorei foile de retragere nr. 174/23.04.2008 pentru suma de 894,4 lei și nr. 3/08.01.2009 pentru suma de 497,53 lei, care a arătat că acestea nu sunt semnate de ea și nu a solicitat aceste retrageri. (fila 15-16 dosar urm.penală, vol. B)

- C___________ V_____, CNP xxxxxxxxxxxxx, din _______________________ G_____ cu carnetul de economii la termen cu seria xxxxxxxxx emis la data de 25.02.2005.Din conținutul notei de constatare din data de 27.03.2009
rezultă faptul că numitul C___________ V_____ avea sume depuse la casieria
punctului de lucru Piscu în valoare totală de 2.843 lei precum și restituiri prin
contul curent din depozite lichidate și dobânzi calculate în valoare de 2.924 lei.
Fiind audiat, C___________ V_____ a declarat că toate depunerile de numerar le-a
făcut la casieria punctului de lucru, banii îi erau primiți de către casiera V___
S______ care îi înregistra operațiunea în carnet dar nu îi emitea și foi de depunere sau chitanțe. În ceea ce privește retragerile de numerar, martorul a precizat că a retras o singură dată suma de 500 lei (operațiune înregistrată în carnet în data de 11.12.2006), iar alte retrageri nu a mai facut, afirmație susținută de operațiunile înregistrate în carnetul de economii. Fiindu-i aratata foaia de retragere nr.37/08.02.2006 în sumă de 2.572 lei, martorul a declarat că nu a solicitat niciodata această retragere și nu a ridicat niciodată de la casieria unității suma respectivă cu toate că își recunoaște semnătura în dreptul numelui său. Singura explicație prezentată de martorul C___________ V_____ a fost aceea că probabil documentul i-a fost dat de către casieră pentru a fi semnat, fără ca el să verifice conținutul acestuia. (fila 19-22 dosar urm.penală, vol B)

- T________ L____, CNP xxxxxxxxxxxxx, din _______________________>Galati cu carnetul de economii la termen ________.16.xxxxx care a fost emis
la data de 24.08.2006 la punctul de lucru Piscu al Băncii Cooperatiste Belșugul
G_____. Din conținutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezultă faptul că
T________ L____ avea sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu în valoare
totală de 5.270 lei precum și restituiri prin contul curent din depozite lichidate și
dobânzi calculate în valoare de 5.701 lei, deși din datele înscrise în carnetul de
economii la termen rezulta că susnumita ar trebui să mai aibă în cont suma de
3.787 lei, lucru confirmat și de către titulara carnetului cu ocazia audierii sale. (fila 24-27 dosar urm.penală, vol. B)

- T________ D_________, CNP xxxxxxxxxxxxx, din _______________________ G_____ cu carnetul de economii la termen xxxxxxxxx emis în data de 28.07.2006 la punctul de lucru Piscu al Băncii Cooperatiste Belșugul G_____. Din conținutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezultă faptul că T________ D_________ avea sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu în valoare totală de 6.220 lei precum și restituiri prin contul curent din depozite lichidate și dobânzi calculate în valoare de 7.325 lei, astfel că în contabilitatea unității nu mai existau înregistrate depozite la termen pe numele său. Cu toate acestea, cu ocazia audierii sale, T________ D_________ a declarat că deși a retras mai multe sume în decursul timpului ar trebui să mai aibă un sold de 1.300 lei, aspect demonstrat și cu înregistrarile din carnetul de economii la termen. (fila 29-30 dosar urm.penală, vol. B)

- T________ C_______, CNP xxxxxxxxxxxxx, din _______________________ G_____ a deținut carnetul de economii la termen cu seria xxxxxxxxx care
a fost emis la data de 18.02.2004 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste
Belsugul Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009
rezulta faptul ca T________ C_______ are sume depuse la casieria punctului de
lucru Piscu in valoare totala de 2.843 lei precum si restituiri prin contul curent
din depozite lichidate si dobanzi calculate in valoare de 3.465 lei. Cu ocazia
audierii, T________ C_______ a declarat ca in momentul in care s-a efectuat
controlul ar fi trebuit sa mai aiba in cont suma de 250 lei, desi in evidenta
contabila nu au mai fost gasite depozite inregistrate pe numele sau. (fila 31-32 dosar urm.penală, vol. B)

- S___ Z_____, CNP xxxxxxxxxxxxx, din ___________________________ a
detinut carnetul de economii la termen cu seria xxxxxxxxx care a fost emis la
data de 23.04.2004 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste Belsugul
Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezulta faptul ca
S___ Z_____ are sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu in valoare totala
de 3.270 lei precum si restituiri prin contul curent din depozite lichidate si
dobanzi calculate in valoare de 3.729 lei.

- C____ I____, CNP xxxxxxxxxxxxx, din ___________________________
a detinut carnetul de economii la termen cu nr.xxxxxxxxx care a fost emis la data
de 18.11.2003 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste Belsugul Galati.
Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezulta faptul ca susnumitul are sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu in valoare totala de 4.003 lei precum si restituiri prin contul curent din depozite lichidate si dobanzi calculate in valoare de 4.358 lei. Cu ocazia cercetarilor a fost audiata martora C____ M____ din coumna Piscu judetul Galati care a declarat ca este mama lui C____ lonut si ca a avut clauza de imputernicire pe carnetul de economii al fiului sau, ea fiind singura persoana care a depus si retras bani din contul lui C____ lonut si ca soldul sumelor ramase ar trebui sa fie de 2.123 lei.Susnumita a mai declarat ca toate operatiunile s-au efectuat prin casieria punctului de lucru acolo unde casiera V___ S______ ii emitea foile de depunere sau retragere dupa caz si ii inregistra operatiunile in carnetul de economii la termen. Fiindu-i aratate foile de retragere nr.325/07.07.2008 in valoare de 512,99 lei si nr.17/18.01.2008 in valoare de 1.416,84 lei martora C____ M____ a declarat ca semnaturile de pe aceste documente nu ii apartin nici ei si nici fiului sau ca nu a ridicat niciodata de la casierie acesti bani, aspect ce poate fi demonstrat cu mentiunile din carnetul de economii in conformitate cu care ultima retragere de numerar s-a efectuat in anul 2004, in anul 2008 neefectuandu-se nici o retragere. In continuare martora a precizat ca desi nu detine imputernicire, tot ea a depus banii in contul tatalui sau S___ Z_____ procedura fiind aceeasi ca si in cazul fiului sau. Fiindu-i aratata foaia de retragere nr.400/02.11.2006 in valoare de 1.933,50 lei, martora a declarat ca acest document nu este semnat nici de ea si nici de tatal sau, ca nu a ridicat niciodata acesti bani de la casierie si ca in carnetul de economii aceasta operatiune nu este inregistrata.

- T________ M_____, CNP xxxxxxxxxxxxx, din _______________________ Galati a detinut carnetul de economii la termen cu seria xxxxxxxxx care a
fost emis la punctul de lucru Piscu la data de 01.03.2005. Din continutul notei
de constatare din data de 27.03.2009 rezulta faptul ca T________ M_____ are sume
depuse la casieria punctului de lucru Piscu in valoare totala de 13.000 lei precum
s.i restituiri prin contul curent din depozite lichidate si dobanzi calculate in
valoare de 14.775 lei. Cu ocazia audierii, numitul T________ M_____ a declarat ca
in decursul timpului a efectuat doar trei depuneri de numerar dar ca nu a retras
niciodata bani din contul sau. Fiindu-i prezentate foile de retragere
nr.xxxxxx.12.2006 in valoare de 5.757 lei, nr.417 din 26.10.2007 in valoare de
4.486 lei si nr.581/17.12.2008 pentru suma de 4.473,86 lei, martorul T________
M_____ a declarat ca recunoaste semnatura sa pe documentele prezentate si cu
toate acestea nici nu a solicitat si nici nu a ridicat de la casierie sumele
respective, lucru pe care il dovedeste cu carnetul de economii la termen in care
nu se regasesc inregistrate aceste operatiuni.

- I_____ A_____, CNPxxxxxxxxxxxx8, din _______________________>Galati a detinut carnetul de economii la termen cu seria xxxxxxxxx care a fost
emis la data de 03.12.2007 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste
Belsugul Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009
rezulta faptul ca I_____ A_____ are sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu in valoare totala de 6.000 lei precum si restituiri prin contul curent din depozite lichidate si dobanzi calculate in valoare de 7.069 lei. Sotia acestuia, I_____ E____, a declarat ca a avut clauza de imputernicire pe carnetul de economii al lui I_____ A_____ ca a atat ea si sotul sau au facut mai multe depuneri de numerar pentru care insa nu li s-a eliberat niciodata chitanta. In ceea ce priveste retragerile, I_____ E____ a precizat ca nu s-au efectuat niciodata astfel de operatiuni si nu cunoaste in ce imprejurari a fost emisa foaia de retragere nr.335 din 14.07.2008 in valoare de 2029 lei.

- I_____ E________, CNP xxxxxxxxxxxxx, din _______________________>Galati a avut carnet de economii la termen cu seria xxxxxxxxx care a fost emis
la data de 21.02.2002 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste Belsugul
Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezulta faptul ca
lonita E________ are sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu in valoare
totala de 0 lei precum si restituiri prin contul curent din depozite lichidate si
dobanzi calculate in valoare de 0 lei. Cu toate acestea susnumita a prezentat
organelor de control carnetul de economii din continutul caruia rezulta ca are
sume depuse in valoare de 4.420 lei si ca nu a facut niciodata nici o retragere.

- P______ S_____, CNP xxxxxxxxxxxxx, din _______________________>Galati a detinut carnetul de economii la termen xxxxxxxxx care a fost emis la
data de 04.08.2003 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste Belsugul
Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezulta faptul
ca Plescan S_____ are sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu in valoare
totala de 1800 lei precum si restituiri prin contul curent din depozite lichidate si
dobanzi calculate in valoare de 1.805 lei iar in balanta depozitelor si situatiei de
afisare sold client pe numele acesteia nu mai exista mregistrari privind depozite.
Cu toate acestea titulara carnetului de economii a declarat ca ar trebui sa aiba
sume depuse in total 3.233 lei, fapt pe care 1-a dovedit cu mentiunile din
respectivul carnet.

- A_____ D______, CNP xxxxxxxxxxxxx, din _______________________>Galati a detinut carnetul de economii la termen cu numarul xxxxxxxxx care a
fost emis la data de 12.07.2004 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste
Belsugul Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009
rezulta faptul ca A_____ D______ are sume depuse la casieria punctului de lucru
Piscu in valoare totala de 900 lei precum si restituiri prin contul curent din
depozite lichidate si dobanzi calculate in valoare de 908 lei iar in balanta
depozitelor si situatiei de afisare sold client pe numele acestuia nu mai exista
mregistrari privind depozite. Cu ocazia audierii, susnumitul a declarat ca a
efectuat doar doua depuneri de numerar pentru care nu i s-au emis chitante de
catre casiera V___ S______ dar aceasta i-a inregistrat operatiunea in carnetul de economii la termen. In continuare martorul a declarat ca a solicitat o singura retragere de numerar in suma de 200 lei insa nu isi aminteste exact data. Fiindu-i aratata foaia de retragere nr.440/16.08.2004 in valoare de 900 lei A_____ D______ a recunoscut semnatura sa pe acest document dar a declarat ca nu a primit niciodata aceasta suma de la casierie si este posibil ca atunci cand a ridicat cei 200 lei, casiera sa mentioneze ca a ridicat de fapt 900 lei, fara ca el sa mai verifice continutul actului. Analizand inregistrarile din carnetul de economii la termen al lui A_____ Dumitm se constata ca nu se regaseste si operatiunea din 16.08.2004.

- P______ M________, CNP xxxxxxxxxxxxx, din _______________________ Galati detine carnetul de economii la termen seria xxxxxxxxxx care a fost
emis in data de 03.09.2007 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste
Belsugul Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009
rezulta faptul ca Plescan M________ are sume depuse la casieria punctului de
lucru Piscu in valoare totala de 9.611 lei precum s.i restituiri prin contul curent
din depozite lichidate si dobanzi calculate in valoare de 9.583 lei iar in balanta
depozitelor si situatiei de afisare sold client pe numele acestuia nu mai exista
inregistrari privind depozite. Plescan M________ a declarat ca a efectuat o
singura depunere in suma de 10.000 lei la data de 03.09.2007 pentru care insa nu
a primit chitanta de la casiera V___ S______ §i ca o data la 3 luni revenea pentru
a-i fi calculata dobanda. Cu ocazia audierii susnumitului i-a fost aratata foaia de
retragere nr.331din 30.08.2007 in valoare de 9.554 lei in legatura cu care acesta
declara ca nu este semnata de catre el si nici nu a solicitat vreodata aceasta
retragere.

- V____ I______, CNP xxxxxxxxxxxxx, din _______________________>Galati a delimit carnetul de economii la termen la seria xxxxxxxxx care a fost
emis la data de 30.12.2005 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste
Belsugul Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009
rezulta faptul ca V____ loachim are sume depuse la casieria punctului de lucru
Piscu in valoare totala de 4.200 lei precum §i restituiri prin contul curent din
depozite lichidate si dobanzi calculate in valoare de 4.083 lei iar in balanta
depozitelor si situatiei de afi§are sold client pe numele acestuia nu mai exista
inregistrari privind depozite. Cu ocazia audierii V____ loachim a declarat ca in in
urma cu trei a efectuat o singura retragere de numerar in suma de aproximativ
2.000 lei. Fiindu-i aratate foile de retragere numerar nr.29/02.02.2006 in valoare
de 1995 lei, nr.26/02.02.2007 in valoare de 77 lei, nr.34/04.02.2008 in valoare de
2.000 lei si nr.71/27.02.2008 in valoare de 74 lei, martorul a recunoscut
semnatura sa pe toate documentele insa a precizat ca nu a solicitat niciodata
retragerile respective și nici nu a ridicat banii din casierie, probabil a semnat
actele fara sa citeasca fiindu-i date de catre casiera V___ S______. Verificand
mentiunile din carnetul de economi la termen al lui V____ loachim s-a constatat
ca nu sunt inregistrate restituirile la care se face referire in foile de retragere de
mai sus.

- M____ S_____, CNP xxxxxxxxxxxxx, din _______________________>Galati a detinut carnetul de economii la termen cu nr. xxxxxxxx care a fost emis
la data de 11.10.2004 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste Belsugul
Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezulta faptul ca
M____ S_____ are sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu in valoare
totala de 6.000 lei precum si restituiri prin contul curent din depozite lichidate si
dobanzi calculate in valoare de 6.311 lei iar in balanta depozitelor si situatiei de
afisare sold client pe numele acestuia nu mai exista inregistrari privind depozite
in conditiile in care M____ S_____ a declarat ca nu a efectuat niciodata nici o
retragere.

- T_______ A__, CNP xxxxxxxxxxxxx, din _______________________>Galati detine carnetul de economii la termen cu seria xxxxxxxxx care a fost emis
in data de 07.12.2001 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste Belsugul
Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezulta faptul ca
Tabacaru A__ are sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu in valoare
totala de 2.660 lei precum §i restituiri prin contul curent din depozite lichidate si
dobanzi calculate in valoare de 3.929 lei iar in balanta depozitelor si situatiei de
afisare sold client pe numele acestuia nu mai exista inregistrari privind depozite.
Cu ocazia audierii sale Tabacaru A__ a declarat ca nu a facut niciodata retrageri
de numerar din contul pe care il are la B____ Cooperatista Belsugul. Analizand
mentiunile din carnetul de economii la termen al numitei Tabacaru A__ se
constata ca nu exista inregistrari privind retrageri de numerar.

- T_______ D____, CNP xxxxxxxxxxxxx, din _______________________>Galati a detinut carnetul de economii la termen cu seria xxxxxxxxx care a fost
emis la data de 07.12.2001 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste
Belsugul Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009
rezulta faptul ca Tabacaru D____ are sume depuse la casieria punctului de lucru
Piscu in valoare totala de 2.660 lei precum si restituiri prin contul curent din
depozite lichidate si dobanzi calculate in valoare de 3.929 lei iar in balanta
depozitelor si situatiei de afisare sold client pe numele acestuia nu mai exista
inregistrari privind depozite. Cu ocazia audierii, martorul Tabacaru D____ a
declarat ca nu a facut niciodata retrageri de numerar din contul pe care il are la
B____ Cooperatista Belsugul. Analizand mentiunile din carnetul de economii la
termen al numitei Tabacaru D____ se constata ca nu exista inregistrari privind
retrageri de numerar.

- C_______ G_______, CNP xxxxxxxxxxxxx, din _______________________ Galati a detinut carnetul de economii la termen cu seria xxxxxxxxx care a
fost eliberat la data de 21.07.2006 la punctul de lucru Piscu al Bancii
Cooperatiste Belsugul Galati. Din continutul notei de constatare din data de
27.03.2009 rezulta faptul ca C_______ G_______ are sume depuse la casieria
punctului de lucru Piscu in valoare totala de 300 lei desi deponentul a prezentat
carnetul de economii in care erau inscrise depuneri in suma de 4.112 lei. În balanta depozitelor si situatiei de afisare sold client pe numele de C_______ G_______ nu mai exista inregistrari privind depozite. C_______ G_______ nu a fost audiat intrucat a decedat la data de 08.04.2009.

- C____ NIȚA, CNP xxxxxxxxxxxxx, din ___________________________ a
detinut carnetul de economii la termen cu seria xxxxxxxxx care a fost emis in
data de 03.05.2004 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste Belsugul
Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezulta faptul
ca C____ N___ are sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu in valoare
totala de 540 lei precum si restituiri prin contul curent din depozite lichidate si
dobanzi calculate in valoare de 606 lei iar in balanta depozitelor si situatiei de
afisare sold client pe numele acestuia nu mai exista inregistrari privind depozite.
Cu ocazia audierii, martorul C____ N___ a declarat ca nu a facut niciodata
retrageri de numerar din contul pe care il are la B____ Cooperatista Belsugul.
Fiindu-i aratate foile de retragere nr.425/05.08.2004 pentru suma de 520 lei si
nr.33/07.02.2005 pentru suma de 604 lei, C____ N___ a declarat ca isi recunoaste
semnatura proprie in dreptul numelui sau pe cele doua documente dar ca nu a
ridicat niciodata din banca respectivele sume si ca a semnat iara sa citeasca,
avand incredere in casiera V___ S______ care i-a spus ca documentele ii sum
necesare pentru eliberarea unui nou carnet. Verificand mentiunile din carnetul de
economi la termen apartinand lui C____ N___ s-a constatat ca nu sunt inregistrate
restituirile la care se face referire in foile de retragere de mai sus.

- S____ I____, CNP xxxxxxxxxxxxx, din ___________________________ a
detinut carnetul de economii la termen cu seria xxxxxxxxxx care a fost eliberat
la data de 22.02.2007 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste Belsugul
Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezulta faptul ca
S____ loana a prezentat carnetul de economii susmentionat in care sunt inscrise
operatiuni de depunere numerar in suma de 4.000 lei desi in contabilitate nu
exista inregistrate depozite la termen pe numele de S____ loana. Martora S____
loana nu a fost audiata intrucat nu a fost identificata la domiciliu.

- T________ I_____, CNP xxxxxxxxxxxxx, din _______________________>Galati a detinut carnetul de economii la termen seria xxxxxxxxx eliberat la data
de 22.07.2004 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste Belsugul Galati.
Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezulta faptul ca
T________ lonita are sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu in valoare
totala de 4.500 lei precum si restituiri prin contul curent din depozite lichidate si
dobanzi calculate in valoare de 6.007 lei iar in balanta depozitelor si situatiei de
afisare sold client pe numele acestuia nu mai exista inregistrari privind depozite.
Cu ocazia audierii, martorul T________ lonita a declarat ca de la data emiterii
carnetului de economii a ftcut o singura retragere de numerar In suma de 1.000
lei. Dupa ce a privit foile de retragere numerar nr. 18/24.01.2005 pentru suma de
706 lei, nr. 157/26.04.2005 pentru suma de 258 lei, nr.2/06.01.2006 pentru suma
de 1.678 lei si nr. 292/01.08.2007 pentru suma de 1.018 lei, T________ lonita a precizat ca toate documentele aratate sunt semnate de el dar ca nu a solicitat si nici nu a primit de la casierie sumele la care fac referire, probabil s semnat fara sa citeasca continutul lor. Verificand mentiunile din carnetul de economi la termen apartinand lui T________ lonita s-a constatat ca nu sunt Tnregistrate restituirile la care se face referire in foile de retragere de mai sus.

- T________ V___, CNP xxxxxxxxxxxxx, din ___________________________ a detinut carnetul de economii la termen cu seria xxxxxxxxx eliberat la data de 21.01.2003 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste Belsugul Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezulta faptul ca T________ V___ are sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu in valoare totala de 1.836 lei precum si restituiri prin contul curent din depozite lichidate si dobanzi calculate In valoare de 2.165 lei iar in balanta depozitelor si situatiei de afisare sold client pe numele acestuia nu mai exista inregistrari privind depozite. Cu toate acestea titulara carnetului de economii a declarat ca ar trebui sa aiba sume depuse in total 3.000 lei fapt pe care 1-a dovedit cu mentiunile din respectivul carnet.

- C____ D_________, CNP xxxxxxxxxxxxx, din ___________________________ a detinut carnetul de economii la termen seria xxxxxxxxx care a fost emis la data de 21.01.2003 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste Belsugul Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezulta faptul ca C____ D_________ are sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu in valoare totala de 2.453 lei precum si restituiri prin contul curent din depozite lichidate si dobanzi calculate in valoare de 3.210 lei iar in balanta depozitelor si situatiei de afisare sold client pe numele acestuia nu mai exista inregistrari privind depozite. Cu ocazia audierii, martorul C____ D_________ a declarat ca nu a facut niciodata retrageri de numerar din contul pe care il are la B____ Cooperatista Belsugul. Dupa ce a privit foile de retragere nr.636/23.11.2004 pentru suma de 1.032 lei, nr.229/27.06.2006 pentru suma de 1.625 lei si nr.230/27.06.2006 pentru suma de 1122 lei martorul C____ D_________ si-a recunoscut semnatura pe toate documentele dar a declarat ca nu a retras niciodata sumele respective si ca nu isi mai aminteste sub ce pretext casiera V___ S______ i-a dat foile de retragere pentru a fi semnate. In continuare, C____ D_________ a declarat ca are clauza de imputernicire si tot el a facut si depunerile in contul sotiei sale, C____ M______ la B____ Cooperatista Belsugul Piscu, si ca la fel ca si in cazul sau nu a primit niciodata de la casierie chitante pentru sumele depuse. De asemenea, C____ D_________ a mentionat ca nici din contul sotiei sale nu au fost efectuate vreodata retrageri de numerar. Verificand mentiunile din carnetul de economi la termen apartinand lui C____ D_________ s-a constatat ca nu sunt inregistrate restituirile la care se face referire in foile de retragere de mai sus.

- C____ M______, CNP xxxxxxxxxxxxx, din ___________________________ a detinut carnetul de economii la termen seria xxxxxxxxx care a fost eliberat la data de 24.02.2004 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste Belsugul Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezulta faptul ca C____ M______ are sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu in valoare totala de 1.700 lei precum și restituiri prin contul curent din depozite lichidate si dobanzi calculate in valoare de 1.995 lei iar in balanta depozitelor si situatiei de afișare sold client pe numele acesteia nu mai exista înregistrari privind depozite.

- V_____ N___, CNP xxxxxxxxxxxxx, din ___________________________
a delimit carnetul de economii la termen seria xxxxxxxxx care a fost emis in data
de 08.04.2003 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste Belsugul din
Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezulta faptul
ca V_____ N___ are sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu in valoare
totala de 1.000 lei precum si restituiri prin contul curent din depozite lichidate si
dobanzi calculate in valoare de 1.084 lei iar in balanta depozitelor si situatiei de
afisare sold client pe numele acestuia nu mai exista inregistrari privind depozite.
Cu ocazia cercetarilor, a fost audiata martora V_____ Marita, care a declarat ca are
clauza de imputernicire pe carnetul de economii al sotului sau, ca ea a fost
singura care s-a prezentat la banca pentru a face depuneri de numerar pentru care
insa nu a primit niciodata chitante. In continuare, susnumita a mentionat ca nici
ea si nici sotul sau nu au facut niciodata retrageri de bani din contul pe care il au
la B____ Cooperatista Belsugul. Fiindu-i aratate foile de retragere
nr. 130/11.04.2005 pentru suma de 37.30 lei, nr.412/11.10.2005 pentru suma de
24.38 lei, nr.4 /11.01.2006 pentru suma de 1.019,60 lei si nr.269/12.07.2005
pentru suma de 28.77 lei, martora V_____ Marita a declarat ca nici unul din
documentele prezentat nu este semnat de ea sau de sotul sau si nici nu a solicitat
niciodata aceste retrageri. Verificand mentiunile din carnetul de economi la
termen apartinand lui V_____ N___ s-a constatat ca nu sunt inregistrate restituirile
la care se face referire in foile de retragere de mai sus.

- A____ C________, CNP xxxxxxxxxxxxx din _______________________>Galati a declarat ca la sfarsitul anului 2008 a mers la Cooperativa de Credit
Belsugul punct de lucru Piscu unde a depus suma de 90.000 lei astfel: 50.000 lei
pe un carnet de economii la termen cu dobanda la un an si restul de 40.000 lei a
solicitat sa ai fie varsati ___________________, dar casiera V___ S______ nu i-a
eliberat nici un document justificativ ci i-a scris pe o hartie suma depusa si apoi
de fiecare data cand solicita retrageri de numerar ii trecea suma inmanata pe
respectiva hartie. Astfel pana in luna octombrie 2008 a retras toti cei 40.000 lei si
suma de 15.000 lei de pe carnetul de economii, ramanandu-i un sold de 35.000
lei pe care la recomandarea numitelor V___ S______ si S____ A____ a fost de
acord sa ii fie repartizati pe 7 certificate de depozit a cate 5000 lei fiecare. Dupa
nici o saptamana a fost chemata de catre contabila S____ A____ pentru a veni la
banca cu certificatele de depozit deoarece s-a marit dobanda si trebuie sa faca
niste modificari. Tot la solicitarea numitei S____ A____ a lasat la sediul unitatii
bancare cele 7 carnete de depozit deoarece aceasta a asigurat-o ca va avea ea grija sa treaca dobanda in functie de modificarile care vor interveni. Deoarece auzise discutii in _________________ efectuarea unui control la B____ Cooperatista Belsugul din Piscu, martorul A____ Constanta a mers acasa la casiera V___ S______ si i-a spus ca este ingrijorata deoarece nu are certificatele de depozit si nu poate dovedi existenta banilor sai, moment in care V___ S______ i-a inmanat suma de 1.120 lei despre care i-a spus ca reprezinta dobanda pentru cele 7 carnete de depozit, dar si suma de 5.000 lei contravaloarea unui certificat de depozit. Totodata, V___ S______ i-a cerut sa nu mearga la banca daca va fi chemata de catre cei ce se aflau in control. Fiindu-i aratate foile de retragere nr.470/10.10.2008 pentru suma de 2.994 lei, nr.485/21.10.2008 pentru suma de 1.499 lei, nr.550/03.12.2008 pentru suma de 10.000 lei, nr.578/17.12.2008 pentru suma de 9.970 lei, nr.596/23.12.2008 pentru suma de 9970 lei si nr.606/29.12.2008 pentru suma de 5.494 lei numita A____ Constanta a declarat ca niciunul din aceste documente nu poarta semnatura sa si nici nu a solicitat vreodata respectivele retrageri de numerar.

- V____ N_______, CNP xxxxxxxxxxxxx, din ___________________________ a detinut carnetul de economii la termen cu seria xxxxxxxxxx care a fost emis la data de 09.05.2005 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste Belsugul Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezulta faptul ca Vilcu N_______ are sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu in valoare totala de 2.000 lei precum si restituiri prin contul curent din depozite lichidate si dobanzi calculate in valoare de 2.130 lei iar in balanta depozitelor si situatiei de afisare sold client pe numele acestuia nu mai exista inregistrari privind depozite. Cu ocazia audierii, martorul V____ N_______ a declarat ca nu a retras niciodata bani din contul de depozit pe care il are la B____ Cooperatista Belsugul. In ceea ce priveste foile de retragere nr.463/7.11.2005 si nr.24/27.01.2006 care i-au fost prezentate, Vilcu N_______ a precizat ca primul document nu putea fi semnat de sotul sau deoarece acesta este bolnav si nu se poate deplasa iar in ceea ce priveste ce-a de-a doua foaie de retragere a recunoscut ca poarta semnatura sa dar ca nu a primit niciodata suma de 1716 lei si nu isi poate explica cum de a semnat un astfel de act.de numerar la care se face referire in foile de retragere de mai sus. Verificand mentiunile din carnetul de economi la termen apartinand numitei Vilcu N_______ s-a constatat ca nu sunt inregistrate restituirile la care se face referire in foile de retragere de mai sus.

- P___ P_______, CNPxxxxxxxxxxxx8, din ___________________________.a detinut carnetul de economii la termen seria xxxxxxxxx care a fost emis la data de 25.09.2000 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste Belsugul Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezulta faptul ca P___ P_______ are sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu in valoare totala de 825 lei precum si restituiri prin contul curent din depozite lichidate si dobanzi calculate in valoare de 1.490 lei iar in balanta depozitelor si situatiei de afisare sold client pe numele acestuia nu mai exista inregistrari privind depozite.

- P___ Dumitriea, CNP xxxxxxxxxxxxx, din ___________________________ a detinut carnetul de economii la termen cu seria xxxxxxxxx care a fost emis in data de 20.12.2004 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste Belsugul Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezulta faptul ca P___ Dumitriea are sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu in valoare totala de 800 lei precum si restituiri prin contul curent din depozite lichidate si dobanzi calculate in valoare de 1.015 lei iar in balanta depozitelor si situatiei de afisare sold client pe numele acestuia nu mai exista inregistrari privind depozite. Cu ocazia cercetarilor efectuate a fost audiata martorul I_____ Fauna, fiica numitilor P___ P_______ si P___ Dumitriea si totodata imputernicita pe carnetele de economii la termen ale celor doi, care a declarat ca din conturile parintilor nu au fost niciodata efectuate retrageri de numerar. Totodata, numitei I_____ P____ i-a fost prezentata foia de retragere nr.381/01.10.2007 conform careia ea ar fi retras din contul mamei sale suma de 1.012 lei si dupa ce a privit atent acest document a declarat ca semnatura din dreptul numelui sau ii apartine dar ca nu a cerut si nici nu aridicat suma respectiva de la casieria Bancii Cooperatiste Belsugul, probabil ca a semnat fara sa citeasca continutul actului. Verificand mentiunile din carnetul de economii la termen apartinand numitei P___ Dumitriea s-a constatat ca nu este inregistrata restituirea la care se face referire in foaia de retragere de mai sus.

- G______ I____, CNP xxxxxxxxxxxxx, din ___________________________
detine carnetul de economii la termen cu seria xxxxxxxxx care a fost emis la data
de 22.02.2001 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste Belsugul Galati.
Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezulta faptul ca in
balanta depozitelor si situatiei de afisare sold client pe numele de G______ loana
nu exista inregistrari privind depozite la termen iar din analiza rulajului contului
curent s-a constatat ca G______ loana nu are sume depuse la casieria punctului de
lucru Piscu, desi titulara a declarat ca are depuse sume pe carnetul de economii
in valoare totala de 1.400 lei. Cu ocazia audierii martora G______ loana a declarat
ca a efectuat mai multe depuneri de numerar in contul sau de la B____
Cooperatista Belsugul, ca a retras o singura data suma de 500 lei si ca in prezent
ar trebui sa detina suma de 1.400 lei in cont. Analizand copia carnetului de
economii la termen al numitei G______ loana se constata ca nu este inregistrata
nici o mentiune privind restituri de sume.

- T________ D______, CNP xxxxxxxxxxxxx, din ________________________ a detinut carnetul de economii la termen cu sen a81600388 care a fost
emis in data de 04.12.2003 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste
Belsugul Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009
rezulta faptul ca Tapaloaga D______ are sume depuse la casieria punctului de
lucru Piscu in valoare totala de 1.200 lei precum si restituiri prin contul curent
din depozite lichidate si dobanzi calculate in valoare de 1.300 lei iar in balanta
depozitelor si situatiei de afisare sold client pe numele acestuia nu mai exista înregistrari privind depozite. Cu ocazia audierii i-au fost prezentate martorului Tapaloaga D______ foile de retragere nr.89/05.03.2004 pentru suma de 108 lei, nr.474/08.09.2004 pentru suma de 117 lei si nr. 79/14.03.2005 pentru suma de 1.295 lei. Dupa ce a privit atent documentele de mai sus martorul a declarat ca nu sunt semnate de el si ca el personal nu efectuat niciodata nici o retragere de numerar. Verificand mentiunile din carnetul de economii la termen apartinand numitului Tapaloaga D______ s-a constatat ca nu sunt inregistrate restituirile la care se face referire in foile de retragere de mai sus.

- Ghisman I____, CNP xxxxxxxxxxxxx, din ___________________________ a detinut carnetul de economii la termen seria xxxxxxxxxx care a fost emis la data de 15.01.2007 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste Belsugul Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezulta faptul ca Ghisman loana are sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu in valoare totala de 9.700 lei precum si restituiri prin contul curent din depozite lichidate si dobanzi calculate in valoare de 9.706 lei iar in balanta depozitelor si situatiei de afisare sold client pe numele acestuia nu mai exista inregistrari privind depozite. Fiindu-i aratate foile de retragere numerar nr.222/15.06.2007 pentru suma de 2.395,94 lei si nr.36/22.08.2007 pentru suma de 5.287 lei, susnumita a declarat ca documentele sunt semnate de ea dar ca nu a solicitat si nici nu aprimit de la casierie sumele respective si probabil ca a semnat foile de retragere fara sa citeasca continutul acestora. Verificand mentiunile din carnetul de economii la termen, s-a constatat ca nu sunt inregistrate restituirile la care se face referire in foile de retragere de mai sus.

- N______ V_____ E___, CNP xxxxxxxxxxxxx din _______________________ Galati a detinut carnetul de economii la termen cu seria xxxxxxxxx care
a fost emis la data de 11.03.2003 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste
Belsugul Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009
rezulta faptul ca N______ V_____ E___ a prezentat carnetul de economii
susmentionat in care sunt inscrise operatiuni de depunere numerar in suma de
818 lei desi in contabilitate nu exista inregistrate depozite la termen pe numele
de acestei persoane. N______ V_____ E___ nu a fost audiat deoarece este decedat.

- A_____ M____, CNP xxxxxxxxxxxxx din ___________________________
define carnetul de economii la termen cu seria xxxxxxxxx care a fost emis la data
de 14.01.2004 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste Belsugul Galati.
Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009 rezulta faptul ca
A_____ M____ are sume depuse la casieria punctului de lucru Piscu in valoare
totala de 4.000 lei precum si restituiri prin contul curent din depozite lichidate si
dobanzi calculate in valoare de 4.307 lei iar in contabilitate, conform balantei
depozitelor si situatiei de afisare sold client nu exista inregistrate depozite la
termen pe numele de A_____ M____. Cu ocazia actelor de urmarire efectuate in
cauza a fost audiata numita A_____ V_______, care a declarat ca sotul sau, A_____ M____ este bolnav si nedeplasabil si avand clauza de Tmputernicire ea a fost cea care a facut depunerile de numerar in cont.Conform declaratiei aceleiasi, in prezent in contul sotului sau ar trebuie sa se regaseasca suma de aproximativ 6.000 lei.Fiindu-i aratata foaia de retragere nr.589 122.12.2008 pentru suma de 1.036,53 lei A_____ V_______ declara ca documentul nu a fost semnat de ea si nici nu a efectuat retragerea respectiva. Analizand copia carnetului de economii la termen al numitului A_____ M____ se constata ca nu este inregistrata nici o mentiune privind restituri de sume.

- E_____ T_____, CNP xxxxxxxxxxxx1dm _______________________>Galati a detinut carnetul de economii la termen cu seria xxxxxxxxx care a fost
emis in data de 29.01.2003 la punctul de lucru Piscu al Bancii Cooperatiste
Belsugul Galati. Din continutul notei de constatare din data de 27.03.2009
rezulta faptul ca in balanta depozitelor si situatiei de afisare sold client pe numele
de E_____ T_____ nu exista inregistrari privind depozite la termen iar din analiza
rulajului contului curent s-a constatat ca G______ loana nu are sume depuse la
casieria punctului de lucru Piscu, desi titularul a declarat ca are depuse sume pe
carnetul de economii in valoare totala de 3.320 lei. Cu prilejul audierii sale
martorul E_____ T_____ a declarat ca toate depunerile de numerar le-a efectuat
personal la punctul de lucru din Piscu al unitatii, ca nu a primit niciodata
chitante de la casierie pentru sumele depuse si ca deasemeni nu a retras niciodata
bani din contul sSu aspect dovedit si cu mentiunile din carnetul de economii la
termen.

- M____ P______, CNP xxxxxxxxxxxxx din _______________________>Galati a detinut carnetul de