Societate de amanet

[Temis]

Buna ziua tuturor,
Va rog frumos daca puteti sa-mi spuneti si mie ce acte necesare am nevoie pentru a infiinta o firma de amanet.

Va multumesc .

[kinga]

Ordonanta nr. 28/2006
din 26/01/2006


privind reglementarea unor masuri financiar-fiscale


Publicat in MOF nr. 89 - 31/01/2006



___________
In temeiul art. 108 din Constitutia Romaniei, republicata, si al art. 1 pct. II.1 din Legea nr. 404/2005 privind abilitarea Guvernului de a emite ordonante,


Guvernul Romaniei adopta prezenta ordonanta.


PARTEA I
Reglementari ale unor operatiuni financiar-fiscale


TITLUL I
Dispozitii privind activitatea de creditare desfasurata de institutii
financiare nebancare


CAPITOLUL I
Dispozitii generale


SECTIUNEA 1
Domeniul de aplicare


Art. 1. - Prezentul titlu reglementeaza conditiile minime de acces al institutiilor financiare nebancare la activitatea de creditare, in scopul asigurarii si mentinerii stabilitatii financiare.
Art. 2. - (1) Activitatea de creditare reprezinta orice forma de finantare, realizata de institutiile financiare nebancare in conformitate cu prevederile art. 7 alin. (1).
(2) Banca Nationala a Romaniei este singura autoritate in masura sa decida daca activitatea desfasurata de o entitate este de natura activitatii de creditare si intra sub incidenta prezentului titlu.
Art. 3. - (1) Activitatea de creditare se desfasoara prin institutii de credit definite in conformitate cu dispozitiile Legii nr. 58/1998 privind activitatea bancara, republicata, si prin institutii financiare nebancare, in conditiile stabilite prin prezentul titlu, precum si prin legi speciale care le reglementeaza activitatea.
(2) Entitatile, altele decat cele prevazute la alin. (1), nu pot desfasura cu titlu profesional activitati de creditare.


SECTIUNEA a 2-a
Definitii


Art. 4. - In sensul prezentei ordonante, termenii si expresiile de mai jos se definesc astfel:
a) institutie financiara nebancara - persoana juridica constituita cu scopul de a desfasura, cu titlu profesional, activitati de creditare de natura celor prevazute la art. 7 alin. (1) si ale caror surse de finantare provin din resurse proprii sau imprumutate de la institutii de credit, de la alte institutii financiare sau, dupa caz, din alte surse prevazute de reglementarile legale in vigoare; se asimileaza institutiilor financiare nebancare persoanele juridice fara scop patrimonial - entitati constituite in baza Ordonantei Guvernului nr. 26/2000 cu privire la asociatii si fundatii, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 246/2005, sau in baza unor legi speciale care acorda credite din fonduri publice ori puse la dispozitie in baza unor acorduri interguvernamentale, cu caracter rambursabil/nerambursabil;
b) activitati permise institutiilor financiare nebancare - activitatile prevazute la art. 7 si 8, care se desfasoara in baza prevederilor prezentului titlu si, dupa caz, a legilor speciale care le reglementeaza activitatea;
c) conducatori - persoanele care, potrivit actelor constitutive si/sau hotararii organelor statutare ale institutiilor financiare nebancare, sunt imputernicite sa conduca si sa coordoneze activitatea zilnica a acestora si sunt investite cu competenta de a angaja raspunderea institutiilor financiare nebancare;
d) actionar semnificativ - persoana fizica, persoana juridica sau grupul de persoane fizice si/sau juridice care actioneaza impreuna si care detin direct sau indirect o participatie de 10% ori mai mult din capitalul social al unei societati sau din drepturile de vot ori o participatie care permite exercitarea unei influente semnificative asupra gestiunii si politicii de afaceri ale acesteia;
e) notificare - actiunea intreprinsa de institutiile financiare nebancare, inclusiv prin depunerea documentatiei stabilite de Banca Nationala a Romaniei, in vederea obtinerii de la aceasta a actului care atesta inregistrarea si permite desfasurarea activitatii de creditare;
f) Registrul general al institutiilor financiare nebancare, denumit in continuare Registrul general, - registru deschis si tinut de Banca Nationala a Romaniei, in care sunt inscrise institutiile financiare nebancare ce indeplinesc cerintele generale prevazute la cap. II sectiunea 1;
g) Registrul special al institutiilor financiare nebancare, denumit in continuare Registrul special, - registru deschis si tinut de Banca Nationala a Romaniei, in care sunt inscrise institutiile financiare nebancare ce indeplinesc criteriile prevazute la art. 27;
h) Registrul de evidenta - registru deschis si tinut de Banca Nationala a Romaniei, in care sunt inscrise casele de ajutor reciproc, casele de amanet si persoanele juridice fara scop patrimonial asimilate institutiilor financiare nebancare.
__________
Literele a) si h) au fost modificate prin art. unic pct. 1 din Legea nr. 266/2006.


SECTIUNEA a 3-a
Organizarea si functionarea


Art. 5. - (1) Institutiile financiare nebancare au obligatia de a se constitui ca societati comerciale pe actiuni. Organizarea si functionarea institutiilor financiare nebancare sunt reglementate de prevederile prezentului titlu, ale Legii nr. 31/1990 privind societatile comerciale, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare, precum si, dupa caz, de alte legi speciale in materie.
(2) Persoanele juridice prevazute la cap. VIII fac exceptie de la obligativitatea constituirii sub forma de societati comerciale pe actiuni.
Art. 6. - (1) Denumirea unei entitati care poate desfasura activitate de creditare, in conditiile prezentului titlu, va include sintagma --institutie financiara nebancara-- sau abrevierea acesteia --IFN--. In cazul institutiilor financiare nebancare ce fac obiectul inscrierii in Registrul de evidenta, completarea denumirii este optionala. Sintagma --institutie financiara nebancara-- va fi folosita in denumire, antet, acte oficiale, contracte ori in alte asemenea documente, reclame sau in publicitate numai de catre institutiile financiare nebancare.
(2) Institutiile financiare nebancare nu au voie sa foloseasca in denumire, antet sau in alte atribute de identificare orice cuvinte si expresii care ar induce publicul in eroare cu privire la statutul ori la activitatile si operatiunile institutiilor financiare nebancare.
__________
Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 2 din Legea nr. 266/2006.


SECTIUNEA a 4-a
Activitati permise


Art. 7. - (1) Institutiile financiare nebancare pot desfasura urmatoarele activitati de creditare:
a) acordare de credite, incluzand, fara a se limita la: credite de consum, credite ipotecare, credite imobiliare, microcredite, finantarea tranzactiilor comerciale, operatiuni de factoring, scontare, forfetare;
b) leasing financiar;
c) emitere de garantii si asumare de angajamente, inclusiv garantarea creditului;
d) acordare de credite cu primire de bunuri spre pastrare, respectiv amanetare prin case de amanet;
e) acordare de credite catre membrii unor asociatii fara scop patrimonial, organizate pe baza liberului consimtamant al salariatilor/pensionarilor, in vederea sprijinirii prin imprumuturi financiare a membrilor lor, respectiv case de ajutor reciproc;
e1) acordare de credite de catre persoane juridice fara scop patrimonial din fonduri publice sau puse la dispozitie in baza unor acorduri interguvernamentale, cu caracter rambursabil/nerambursabil;
f) alte forme de finantare de natura creditului.
(2) Institutiile financiare nebancare, in derularea activitatilor aferente creditelor de consum, pot emite si administra carduri de credit pentru clienti si pot desfasura activitati legate de procesarea tranzactiilor cu acestea, cu respectarea reglementarilor Bancii Nationale a Romaniei in domeniu.
(3) Institutiile financiare nebancare pot presta servicii conexe si de consultanta legate de realizarea activitatilor prevazute la alin. (1).
(4) Institutiile financiare nebancare pot efectua operatiuni in mandat in relatia cu alte institutii financiare nebancare si/sau institutii de credit legate de activitatea de creditare desfasurata de acestea.
__________
Litera e1) de la alin. (1) a fost introdusa prin art. unic pct. 3 din Legea nr. 266/2006.
- Alineatul (3) a fost modificat prin art. unic pct. 4 din Legea nr. 266/2006.


Art. 8. - Institutiile financiare nebancare pot desfasura, in aplicarea prevederilor art. 7, activitatile auxiliare necesare derularii activitatii.
__________
Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 5 din Legea nr. 266/2006.


SECTIUNEA a 5-a
Interdictii


Art. 9. - Se interzic institutiilor financiare nebancare:
a) desfasurarea de activitati de atragere de depozite ori de alte fonduri rambursabile de la public;
b) emiterea de obligatiuni, cu exceptia ofertei publice adresate investitorilor calificati, in intelesul legii privind piata de capital;
c) includerea in obiectul principal de activitate a unei activitati care nu este prevazuta la art. 7 alin. (1);
d) includerea in obiectul secundar de activitate a oricarei alte activitati decat, dupa caz, cele prevazute la art. 7 si 8 si prin legile speciale aplicabile.
__________
Literele c) si d) au fost modificate prin art. unic pct. 6 din Legea nr. 266/2006.


Art. 10. - Entitatile care nu se incadreaza in prevederile prezentului titlu nu pot folosi in denumire, antet ori in acte emise sintagma --institutie financiara nebancara--.
__________
Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 7 din Legea nr. 266/2006.


Art. 11. - Nu pot detine calitatea de fondator, actionar semnificativ, conducator, administrator, auditor financiar al unei institutii financiare nebancare urmatoarele:
a) persoanele nominalizate in listele prevazute la art. 23 si 27 din Legea nr. 535/2004 privind prevenirea si combaterea terorismului;
b) persoanele impotriva carora au fost pronuntate hotarari definitive pentru infractiuni de coruptie, spalare de bani, inselaciune, infractiuni contra patrimoniului, abuz in serviciu, luare sau dare de mita, fals si uz de fals, deturnare de fonduri, evaziune fiscala, primiri de foloase necuvenite, trafic de influenta, marturie mincinoasa.
__________
Litera b) a fost modificata prin art. unic pct. 8 din Legea nr. 266/2006.


Art. 12. - Institutiile financiare nebancare nu au voie sa desfasoare urmatoarele activitati:
a) operatiuni cu bunuri mobile si imobile, cu exceptia celor ce intra sub incidenta prevederilor art. 8;
b) gajarea propriilor actiuni in contul datoriilor institutiei financiare nebancare;
c) acordarea de credite, conditionata de vanzarea sau de cumpararea actiunilor institutiei financiare nebancare;
d) acordarea de credite garantate cu actiunile proprii ale institutiei financiare nebancare;
e) acordarea de credite conditionata de acceptarea de catre client a altor servicii care nu au legatura cu operatiunea de creditare respectiva.
__________
Partea introductiva si litera a) au fost modificate prin art. unic pct. 9 din Legea nr. 266/2006.


CAPITOLUL II
Cerinte si registre


SECTIUNEA 1
Cerinte generale


Art. 13. - (1) Prezenta sectiune este aplicabila exclusiv institutiilor financiare nebancare ce fac obiectul inscrierii in Registrul general.
(2) La infiintare, institutiile financiare nebancare trebuie sa indeplineasca cerintele generale prevazute in prezenta sectiune, potrivit reglementarilor emise de Banca Nationala a Romaniei.
__________
Alineatul (2) a fost modificat prin art. unic pct. 10 din Legea nr. 266/2006.


Art. 14. - (1) Capitalul social minim al institutiilor financiare nebancare va fi stabilit de Banca Nationala a Romaniei prin reglementari, fara a putea fi mai mic decat echivalentul in moneda nationala (leu) al sumei de 200.000 euro. Banca Nationala a Romaniei va putea stabili niveluri diferentiate de capital social minim in functie de tipul de activitate al institutiei financiare nebancare.
(2) Capitalul social al institutiilor financiare nebancare trebuie sa fie varsat integral, in forma baneasca, la momentul subscrierii.
(3) Actiunile emise de institutiile financiare nebancare nu pot fi decat actiuni nominative.
(4) Institutiile financiare nebancare pot majora capitalul social, prin aporturi banesti, prime de emisiune sau de aport si alte prime legate de capital, integral incasate, ramase dupa acoperirea cheltuielilor neamortizate cu astfel de operatiuni, si rezerve constituite pe seama unor astfel de prime, precum si prin incorporarea rezervelor constituite din profitul net, a dividendelor din profitul net cuvenit actionarilor dupa plata impozitului pe dividende si a rezultatului reportat, reprezentand profit net.
__________
Alineatele (2) si (4) au fost modificate prin art. unic pct. 11 din Legea nr. 266/2006.


Art. 15. - (1) Institutiile financiare nebancare au obligatia de a furniza informatii detaliate Bancii Nationale a Romaniei, referitoare la calitatea actionarilor semnificativi, structura grupurilor din care fac parte acestia, precum si la situatia financiara a grupului.
(2) Banca Nationala a Romaniei poate solicita orice fel de informatii cu privire la oricare dintre entitatile care sunt parte a grupului.
Art. 16. - (1) Conducatorii institutiilor financiare nebancare trebuie sa indeplineasca, cumulativ, cel putin urmatoarele conditii:
a) sa aiba onorabilitatea corespunzatoare functiei;
b) sa nu fi cauzat prin activitatea lor falimentul unui agent economic;
c) sa aiba studii superioare;
d) sa aiba experienta intr-un domeniu considerat relevant de Banca Nationala a Romaniei.
(2) Termenul pentru indeplinirea cerintei prevazute la lit. c) a alin. (1), in cazul conducatorilor aflati in functie la data intrarii in vigoare a prezentei ordonante, este 31 decembrie 2009.
__________
Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 12 din Legea nr. 266/2006.


Art. 17. - (1) Institutiile financiare nebancare vor emite, cu respectarea reglementarilor Bancii Nationale a Romaniei, norme interne pentru realizarea obiectului de activitate in conformitate cu regulile unei practici prudente si sanatoase.
(2) In cadrul normelor interne de creditare institutiile financiare nebancare vor stabili reguli care sa se refere cel putin la bonitatea beneficiarului, la criteriile si conditiile acordarii creditului.
Art. 18. - (1) Institutiile financiare nebancare vor organiza si vor conduce contabilitatea in conformitate cu prevederile Legii contabilitatii nr. 82/1991, republicata, si cu reglementarile specifice elaborate de Banca Nationala a Romaniei, cu avizul Ministerului Finantelor Publice.
(2) Situatiile financiare ale institutiilor financiare nebancare vor fi auditate in conformitate cu prevederile art. 48 si 49.
__________
Alineatul (1) a fost modificat prin art. unic pct. 13 din Legea nr. 266/2006.


Art. 19. - Institutiile financiare nebancare constituie, regularizeaza si utilizeaza provizioane specifice de risc de credit, care sunt deductibile la calculul impozitului pe profit, in conformitate cu prevederile Legii nr. 571/2003 privind Codul fiscal. Clasificarea creditelor, determinarea necesarului de provizioane specifice de risc de credit, precum si constituirea, regularizarea si utilizarea acestor provizioane se efectueaza prin aplicarea in mod corespunzator a regulamentelor Bancii Nationale a Romaniei privind clasificarea creditelor si plasamentelor si constituirea, regularizarea si utilizarea provizioanelor specifice de risc de credit emise pentru institutiile de credit.
Art. 20. - Operatiunile de incasari si plati aferente activitatii de creditare se deruleaza prin conturi deschise de institutiile financiare nebancare la institutii de credit persoane juridice romane, precum si la sucursalele din Romania ale institutiilor de credit straine autorizate de Banca Nationala a Romaniei sa functioneze pe teritoriul Romaniei, precum si prin casieriile proprii ale institutiilor financiare nebancare.
Art. 21. - Institutiile financiare nebancare sunt obligate sa raporteze Bancii Nationale a Romaniei structura portofoliului de credite si orice informatie solicitata de banca centrala in scop statistic si de analiza, in conformitate cu cerintele stabilite prin reglementarile acesteia.


SECTIUNEA a 2-a
Notificarea


Art. 22. - (1) Infiintarea institutiilor financiare nebancare se notifica Bancii Nationale a Romaniei in termen de 30 de zile de la data inmatricularii in registrul comertului.
(2) Institutiile financiare nebancare pot desfasura activitatile specifice prevazute in obiectul de activitate numai dupa primirea de la Banca Nationala a Romaniei a documentului care atesta inscrierea in Registrul general.
Art. 23. - (1) Procedura si conditiile de notificare vor fi stabilite prin reglementari ale Bancii Nationale a Romaniei.
(2) Cererea de luare in evidenta in Registrul general va fi insotita de documentatia care contine:
a) actul constitutiv depus la registrul comertului;
b) certificatul de inmatriculare la registrul comertului;
c) informarea cu privire la conducatori si administratori, respectiv datele de identificare a acestora, insotite de curriculum vitae si de certificatul de cazier judiciar;
d) lista participatiilor institutiei financiare nebancare si ale actionarilor semnificativi/fondatorilor/conducatorilor in alte societati comerciale;
e) studiul de fezabilitate, care va cuprinde cel putin tipul de operatiuni prevazute a se desfasura, structura organizatorica si estimari ale situatiei financiare pe urmatorii 2 ani;
f) identitatea auditorului financiar;
g) lista normelor interne, insotita de declaratia privind aprobarea acestora de catre organele statutare.
__________
Partea introductiva a alin. (2) si litera g) au fost modificate prin art. unic pct. 14 din Legea nr. 266/2006.


Art. 24. - Institutiile financiare nebancare sunt obligate sa notifice Bancii Nationale a Romaniei orice modificare intervenita cu privire la documentatia depusa initial, in termen de 30 de zile de la survenirea acesteia.


SECTIUNEA a 3-a
Registrul general


Art. 25. - (1) In urma notificarii efectuate de institutiile financiare nebancare la Banca Nationala a Romaniei, in conformitate cu prevederile art. 22 alin. (1), acestea vor fi luate in evidenta si vor fi inscrise in Registrul general tinut la Banca Nationala a Romaniei numai daca fac dovada respectarii cerintelor prevazute la sectiunea 1.
(2) Banca Nationala a Romaniei va elibera si va transmite institutiilor financiare nebancare documentul care atesta luarea in evidenta Registrului general, in termen de 60 de zile de la notificare.
(3) Nerespectarea cerintelor prevazute la sectiunea 1 atrage neinscrierea in Registrul general a entitatilor in cauza si, implicit, neacordarea permisiunii de a desfasura activitate de creditare.
__________
Alineatul (1) a fost modificat prin art. unic pct. 15 din Legea nr. 266/2006.
- Alineatul (3) a fost introdus prin art. unic pct. 16 din Legea nr. 266/2006.


SECTIUNEA a 4-a
Cerinte speciale


Art. 26. - (1) Prezenta sectiune este aplicabila exclusiv institutiilor financiare nebancare ce fac obiectul inscrierii in Registrul special.
(2) Inscrierea institutiilor financiare nebancare in Registrul special nu exclude indeplinirea cerintelor generale prevazute la sectiunea 1.
Art. 27. - (1) Banca Nationala a Romaniei va stabili prin reglementari criteriile de inregistrare a institutiilor financiare nebancare in Registrul special.
(2) Criteriile prevazute la alin. (1) se pot referi, fara a se limita la:
a) cifra de afaceri;
b) volumul creditelor;
c) gradul de indatorare;
d) totalul activelor;
e) capitalurile proprii.
Art. 28. - (1) Indeplinirea criteriilor si inscrierea in Registrul special atrag in sarcina institutiilor financiare nebancare respectarea cumulativa a cerintelor prevazute la alin. (2)-(5).
(2) Calitatea actionarilor semnificativi si structura grupurilor din care acestia fac parte trebuie sa corespunda nevoii garantarii unei gestiuni prudente si sanatoase a institutiilor financiare nebancare si sa permita realizarea unei supravegheri eficiente. In acest sens:
a) actionarii semnificativi trebuie sa poata justifica in mod satisfacator provenienta fondurilor destinate obtinerii participatiei la capitalul social al institutiilor financiare nebancare;
b) actionarii semnificativi trebuie sa furnizeze, potrivit reglementarilor Bancii Nationale a Romaniei, suficiente informatii care sa asigure transparenta necesara pentru identificarea structurii grupului din care fac parte.
(3) Conducatorii si administratorii trebuie sa indeplineasca urmatoarele criterii de calificare si experienta profesionala:
a) conducatorii sa aiba studii superioare si o experienta de minimum 2 ani in unul dintre domeniile considerate relevante de Banca Nationala a Romaniei;
b) cel putin unul dintre administratori sa aiba experienta in domeniul financiar-contabil de minimum un an.
(4) La organizarea si conducerea institutiilor financiare nebancare vor fi avute in vedere urmatoarele:
a) un regulament propriu de functionare, prin care se vor detalia atributiile si competentele fiecarui compartiment prevazut in structura organizatorica, precum si relatiile dintre compartimente;
b) constituirea in structura acestora a cel putin unui comitet de administrare a riscurilor si a unui comitet de audit, ale caror atributii minime vor fi stabilite prin reglementarile Bancii Nationale a Romaniei;
c) conducerea trebuie sa fie asigurata de cel putin 2 conducatori, salariati ai institutiei respective, desemnati conform statutului societatii;
d) conducatorii trebuie sa asigure efectiv conducerea de zi cu zi a activitatii numai in cadrul institutiei financiare nebancare in care sunt numiti si cel putin unul dintre acestia trebuie sa cunoasca limba romana;
e) Abrogat.
(5) Institutiile financiare nebancare trebuie sa respecte cerintele prudentiale care se refera, fara a se limita la:
a) fonduri proprii;
b) expunerea fata de un debitor si expunerea agregata;
c) expunerea fata de persoanele aflate in relatii speciale cu institutiile financiare nebancare;
d) calitatea activelor, constituirea si utilizarea provizioanelor de risc;
e) organizare si control intern.
__________
Alineatul (2) a fost modificat prin art. unic pct. 17 din Legea nr. 266/2006.
- Litera d) de la alin. (4) a fost modificata prin art. unic pct. 18 din Legea nr. 266/2006.
- Litera e) de la alin. (4) a fost abrogata prin art. unic pct. 19 din Legea nr. 266/2006.


Art. 29. - (1) Institutiile financiare nebancare vor elabora norme interne in vederea aplicarii cerintelor speciale si le vor transmite Bancii Nationale a Romaniei in termen de 5 zile de la data primirii documentului care atesta inscrierea in Registrul special.
(2) Modificarile operate in normele interne referitoare la desfasurarea activitatii vor fi transmise Bancii Nationale a Romaniei in termen de 5 zile de la aprobarea acestora de catre organele statutare.
(3) Banca Nationala a Romaniei poate solicita institutiilor financiare nebancare modificarea in consecinta a normelor interne in cazul in care se constata ca acestea nu sunt conforme cu cerintele prezentului titlu, ale reglementarilor aplicabile si ale desfasurarii unei activitati pe baze prudente si sanatoase.
__________
Alineatul (1) a fost modificat prin art. unic pct. 20 din Legea nr. 266/2006.


SECTIUNEA a 5-a
Registrul special


Art. 30. - (1) In momentul indeplinirii criteriilor prevazute prin reglementarile emise de Banca Nationala a Romaniei, institutiile financiare nebancare vor fi inscrise in mod automat in Registrul special si vor fi supuse supravegherii Bancii Nationale a Romaniei.
(2) Banca Nationala a Romaniei va elibera si va transmite institutiilor financiare nebancare documentul care atesta luarea in evidenta Registrului special.
Art. 31. - Institutiile financiare nebancare inscrise in Registrul special vor ramane, totodata, si in baza de date a Registrului general.
Art. 32. - (1) Institutiile financiare nebancare inscrise in Registrul special vor respecta obligatiile stabilite la sectiunea a 4-a si reglementarile date in aplicarea acestuia, pe durata in care sunt inscrise in Registrul special. Banca Nationala a Romaniei va radia din Registrul special institutiile financiare nebancare care, pe o perioada ce urmeaza a fi stabilita prin reglementari, nu se mai incadreaza in criteriile ce stau la baza inregistrarii in Registrul special.
(2) Banca Nationala a Romaniei isi va putea exercita in continuare prerogativele de supraveghere si asupra institutiilor financiare nebancare care nu mai indeplinesc criteriile prevazute la art. 27 alin. (2), dar sunt inscrise in Registrul special.
__________
Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 21 din Legea nr. 266/2006.


SECTIUNEA a 6-a
Registrul de evidenta


Art. 33. - (1) In urma notificarii efectuate de casele de ajutor reciproc, casele de amanet si persoanele juridice fara scop patrimonial la Banca Nationala a Romaniei, acestea vor fi luate in evidenta si inscrise in Registrul de evidenta tinut la Banca Nationala a Romaniei.
(2) Banca Nationala a Romaniei va elibera si va transmite caselor de ajutor reciproc, caselor de amanet si persoanelor juridice fara scop patrimonial documentul care atesta inscrierea in Registrul de evidenta, in termen de 30 de zile de la notificare.
__________
Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 22 din Legea nr. 266/2006.


CAPITOLUL III
Monitorizarea si supravegherea


Art. 34. - (1) In scopul realizarii obiectivelor sale privind stabilitatea financiara, Banca Nationala a Romaniei realizeaza monitorizarea institutiilor financiare nebancare inscrise in Registrul general si supravegherea prudentiala a institutiilor financiare nebancare inscrise in Registrul special, care desfasoara activitate pe teritoriul Romaniei.
(2) Urmarirea respectarii cerintelor prevazute de legislatia aplicabila institutiilor financiare nebancare se realizeaza de Banca Nationala a Romaniei, pe baza raportarilor facute potrivit prezentului titlu si a reglementarilor date in aplicarea acesteia, inclusiv prin inspectii desfasurate la sediul institutiilor financiare nebancare.
(3) Institutiile financiare nebancare sunt obligate sa transmita Bancii Nationale a Romaniei orice informatii solicitate de aceasta.
Art. 35. - In exercitarea atributiilor sale prevazute in prezentul titlu, Banca Nationala a Romaniei desfasoara inspectii la sediul institutiilor financiare nebancare prin personalul imputernicit in acest sens, ori de cate ori considera necesar.
Art. 36. - Institutiile financiare nebancare sunt obligate sa permita personalului Bancii Nationale a Romaniei, care efectueaza inspectia, sa le examineze evidentele, conturile si operatiunile si sa furnizeze toate documentele si informatiile legate de administrarea, controlul intern si operatiunile institutiilor financiare nebancare, astfel cum vor fi solicitate de catre acesta.
Art. 37. - (1) Banca Nationala a Romaniei poate emite reglementari privind regimul institutiilor financiare nebancare, referitoare la calitatea de persoana juridica declaranta la Centrala Riscurilor Bancare a Bancii Nationale a Romaniei.
(2) Nu se considera incalcare a obligatiei de pastrare a secretului bancar transmiterea de catre Centrala Riscurilor Bancare a informatiilor de risc bancar existente in baza sa de date catre institutiile financiare nebancare.
__________
Alineatul (1) a fost modificat prin art. unic pct. 23 din Legea nr. 266/2006.


CAPITOLUL IV
Fuziunea, divizarea si lichidarea


Art. 38. - Prevederile prezentului capitol se aplica numai institutiilor financiare nebancare care fac obiectul inscrierii in Registrul general si in Registrul special.
Art. 39. - Fuziunea sau divizarea institutiilor financiare nebancare se va efectua potrivit dispozitiilor legale aplicabile.
Art. 40. - (1) Fuziunea se poate realiza:
a) intre doua sau mai multe institutii financiare nebancare;
b) intre institutii financiare nebancare si institutii de credit, cu exceptia institutiilor emitente de moneda electronica.
(2) Fuziunea si divizarea, in conditiile alin. (1), se notifica Bancii Nationale a Romaniei.
(3) In situatia in care in urma procesului de fuziune sau de divizare a unei institutii financiare nebancare rezulta institutii financiare nebancare noi, acestea sunt obligate sa urmeze procedura de notificare prevazuta la cap. II sectiunea a 2-a.
Art. 41. - Lichidarea institutiilor financiare nebancare se va face conform legislatiei in materie.


CAPITOLUL V
Documente contractuale, registre si evidente


Art. 42. - (1) Institutiile financiare nebancare intocmesc si pastreaza, la sediul lor social, documente si evidente, in limba romana, cuprinzand:
a) contractul de societate si statutul, precum si toate actele aditionale prin care acestea au fost modificate;
b) un registru al actionarilor sai, cu exceptia cazurilor in care evidenta actionarilor este tinuta de o societate de registru independent, potrivit legii;
c) hotararile adunarii generale a actionarilor;
d) procesele-verbale ale sedintelor si hotararile consiliului de administratie si ale comitetelor prevazute de prezentul titlu sau de reglementarile Bancii Nationale a Romaniei si, dupa caz, ale comitetelor constituite pe baza hotararii organelor statutare;
e) registrele si inregistrarile contabile care evidentiaza clar si corect situatia activitatii sale, explicarea tranzactiilor si situatiei sale financiare, astfel incat sa permita Bancii Nationale a Romaniei sa determine daca acestea s-au conformat prevederilor prezentului titlu;
f) reglementarile proprii referitoare la desfasurarea activitatii, precum si toate amendamentele acestora;
g) alte inregistrari care sunt cerute potrivit prezentului titlu ori prevederilor reglementarilor Bancii Nationale a Romaniei.
(2) Documentele prevazute la alin. (1) lit. a) si f), precum si modificarile intervenite vor fi puse la dispozitie Bancii Nationale a Romaniei, potrivit reglementarilor emise de aceasta.
__________
Alineatul (2) a fost modificat prin art. unic pct. 24 din Legea nr. 266/2006.


Art. 43. - (1) Institutiile financiare nebancare intocmesc si pastreaza la sediul social si/sau la sediile secundare un exemplar al documentatiei de credit si orice informatii privitoare la relatiile lor de afaceri cu clientii si cu alte persoane pe care Banca Nationala a Romaniei le poate prevedea prin reglementari, care se pun la dispozitie personalului autorizat al Bancii Nationale a Romaniei, la cererea acestuia.
(2) Cu respectarea obligativitatii punerii la dispozitie personalului imputernicit al Bancii Nationale a Romaniei, la cererea acestuia, a documentelor mentionate la alin. (1), institutiile financiare nebancare pot pastra aceste documente si in alte amplasamente corespunzatoare.
Art. 44. - Toate operatiunile de credit si garantie ale institutiei financiare nebancare trebuie consemnate in documente contractuale din care sa rezulte clar toti termenii si toate conditiile respectivelor tranzactii. Aceste documente trebuie pastrate de institutia financiara nebancara si puse la dispozitie personalului autorizat al Bancii Nationale a Romaniei, la cererea acestuia.
Art. 45. - (1) Contractele incheiate in scopul derularii activitatilor de creditare prevazute la art. 7 alin. (1), precum si garantiile reale si personale constituite in scopul garantarii creditelor ce fac obiectul contractelor mentionate constituie titluri executorii.
(2) Garantiile constituite in favoarea institutiei financiare nebancare in scopul garantarii creditelor, care indeplinesc conditiile de publicitate prevazute de lege, confera institutiilor financiare nebancare prioritate fata de terti, inclusiv statul, ale caror creante si garantii au indeplinit ulterior conditiile de publicitate.
__________
Alineatul (1) a fost modificat prin art. unic pct. 25 din Legea nr. 266/2006.


CAPITOLUL VI
Situatii financiare anuale si auditarea acestora


Art. 46. - Institutiile financiare nebancare trebuie sa tina permanent contabilitatea, in concordanta cu prevederile Legii nr. 82/1991, republicata, si ale reglementarilor specifice date in aplicarea acesteia, si sa intocmeasca situatii financiare care sa ofere o imagine fidela a pozitiei financiare, a performantei financiare, a fluxurilor de trezorerie si a celorlalte informatii referitoare la activitatea desfasurata.
__________
Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 26 din Legea nr. 266/2006.


Art. 47. - Institutiile financiare nebancare sunt obligate sa prezinte Bancii Nationale a Romaniei situatiile lor financiare, precum si alte date si informatii cerute de Banca Nationala a Romaniei, la termenele si in forma stabilite prin reglementari emise de aceasta.
Art. 48. - (1) Situatiile financiare ale institutiilor financiare nebancare inscrise in Registrul general vor fi auditate de auditori financiari, persoane juridice sau fizice.
(2) Situatiile financiare ale institutiilor financiare nebancare inscrise in Registrul special vor fi auditate exclusiv de auditori financiari, persoane juridice, agreati de Banca Nationala a Romaniei, in baza experientei dovedite in exercitarea activitatii de audit financiar.
Art. 49. - (1) In scopul auditarii situatiilor financiare, institutiile financiare nebancare vor incheia contracte cu auditori financiari, persoane juridice sau fizice, dupa caz, autorizate de Camera Auditorilor Financiari din Romania, potrivit legii.
(2) Auditorul financiar are urmatoarele atributii:
a) intocmeste un raport anual impreuna cu opinia sa, din care sa rezulte daca situatiile financiare prezinta o imagine fidela a pozitiei financiare, a performantei financiare, a fluxurilor de trezorerie ale institutiei financiare nebancare si a celorlalte informatii referitoare la activitatea desfasurata, potrivit standardelor profesionale publicate de Camera Auditorilor Financiari din Romania;
b) furnizeaza, la solicitarea Bancii Nationale a Romaniei, orice detalii, clarificari, explicatii referitoare la datele cuprinse in situatiile financiare ale institutiei financiare nebancare;
c) analizeaza practicile si procedurile controlului si auditului intern si, daca considera ca acestea nu sunt corespunzatoare, va face recomandari institutiei financiare nebancare inscrise in Registrul special, pentru remedierea lor.
(3) Raportul auditorului financiar impreuna cu opinia sa vor fi prezentate adunarii generale a actionarilor si vor fi publicate impreuna cu situatiile financiare anuale.
Art. 50. - (1) Auditorul financiar trebuie sa informeze Banca Nationala a Romaniei de indata ce, in exercitarea atributiilor sale, a luat cunostinta despre orice act sau fapt in legatura cu activitatea institutiei financiare nebancare ori cu entitatile la care institutia financiara nebancara detine participatii, act sau fapt care:
a) constituie o incalcare grava a legii si/sau a reglementarilor ori a actelor emise in aplicarea acesteia, prin care sunt stabilite conditiile de desfasurare a activitatii institutiei financiare nebancare;
b) este de natura sa afecteze situatia patrimoniala a institutiei financiare nebancare sau buna sa functionare;
c) poate conduce la un refuz din partea auditorului de a-si exprima opinia asupra situatiilor financiare ale institutiei financiare nebancare sau la exprimarea de catre acesta a unei opinii cu rezerve.
(2) Indeplinirea cu buna-credinta de catre auditorul financiar a obligatiei de a informa Banca Nationala a Romaniei nu constituie o incalcare a obligatiei de pastrare a secretului profesional, care revine acestuia potrivit legii, si nu poate atrage raspunderea materiala a acestuia.
Art. 51. - Fiecare institutie financiara nebancara va publica situatiile financiare, dupa aprobarea acestora de catre adunarea generala a actionarilor, in forma stabilita de Banca Nationala a Romaniei, la termenele prevazute de lege.


CAPITOLUL VII
Sanctiuni


Art. 52. - (1) Banca Nationala a Romaniei va lua masuri de sanctionare in cazul in care constata ca o institutie financiara nebancara si/sau oricare dintre administratorii sau conducatorii acesteia se fac vinovati de:
a) incalcarea prevederilor prezentului titlu ori a reglementarilor emise de Banca Nationala a Romaniei, inclusiv in domeniul prudential, ori a reglementarilor proprii ale institutiei financiare nebancare;
b) efectuarea de operatiuni fictive si fara acoperire reala;
c) neraportarea, raportarea cu intarziere sau raportarea de date eronate privind indicatorii de stabilitate financiara, indicatorii de prudenta ori alti indicatori prevazuti in reglementarile Bancii Nationale a Romaniei;
d) nerespectarea masurilor stabilite de Banca Nationala a Romaniei;
e) administrarea necorespunzatoare a patrimoniului.
(2) In cazurile prevazute la alin. (1), Banca Nationala a Romaniei poate aplica urmatoarele sanctiuni:
a) avertisment scris dat institutiei financiare nebancare;
b) amenda aplicabila institutiei financiare nebancare, intre 0,01% si 0,5% din capitalul social, prin derogare de la dispozitiile art. 8 din Ordonanta Guvernului nr. 2/2001 privind regimul juridic al contraventiilor, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 180/2002, cu modificarile si completarile ulterioare;
c) amenda aplicabila administratorilor, conducatorilor, intre 1-6 salarii medii nete/institutie financiara nebancara, conform situatiei salariale existente in luna precedenta datei la care s-a constatat fapta;
d) suspendarea temporara a desfasurarii uneia sau mai multor activitati;
e) interzicerea desfasurarii activitatii de creditare si, implicit, radierea din registrele in care este inscrisa institutia financiara nebancara.
(3) Amenzile incasate in aplicarea alin. (2) lit. b) si c) se fac venit la bugetul de stat.
(4) Aplicarea sanctiunilor prevazute la art. 52 alin. (2) se prescrie in termen de un an de la data luarii la cunostinta, dar nu mai mult de 3 ani de la data savarsirii faptei.
(5) Aplicarea sanctiunilor nu inlatura raspunderea materiala, civila, administrativa sau penala, dupa caz.
__________
Litera d) de la alin. (2) a fost modificata prin art. unic pct. 27 din Legea nr. 266/2006.


Art. 53. - Banca Nationala a Romaniei poate impune masuri pentru remedierea deficientelor constatate si a efectelor acestora.
Art. 54. - Actele de aplicare a masurilor si sanctiunilor prevazute in prezentul capitol se emit de catre guvernatorul sau viceguvernatorii Bancii Nationale a Romaniei, cu exceptia sanctiunilor prevazute la art. 52 alin. (2) lit. e), a carei aplicare este de competenta Consiliului de administratie al Bancii Nationale a Romaniei.
Art. 55. - Caile de contestare a actelor emise de Banca Nationala a Romaniei in aplicarea prezentului titlu sunt cele prevazute in cap. XV --Cai de contestare-- din Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancara, republicata, cu modificarile ulterioare.
__________
Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 28 din Legea nr. 266/2006.


CAPITOLUL VIII
Dispozitii aplicabile caselor de ajutor reciproc, caselor de amanet si
persoanelor juridice fara scop patrimonial
__________
Titlul capitolului VIII a fost modificat prin art. unic pct. 29 din Legea nr. 266/2006.


Art. 56. - (1) Prevederile prezentului capitol se aplica exclusiv entitatilor ce fac obiectul inscrierii in Registrul de evidenta.
(2) Caselor de ajutor reciproc, caselor de amanet si persoanelor juridice fara scop patrimonial le sunt aplicabile si prevederile cap. I, cap. II sectiunea a 6-a, cap. IX si cap. X.
__________
Alineatul (2) a fost modificat prin art. unic pct. 30 din Legea nr. 266/2006.


Art. 57. - Casele de ajutor reciproc vor desfasura activitate de creditare, in conformitate cu prevederile legii speciale aplicabile acestora si ale prezentului titlu, cu respectarea urmatoarelor conditii:
a) inscrierea in Registrul de evidenta tinut la Banca Nationala a Romaniei;
b) pastrarea modului de organizare, functionare si asociere potrivit prevederilor legii speciale care le reglementeaza activitatea;
c) limitarea activitatii de creditare conform prevederilor legii speciale care le reglementeaza activitatea;
d) limitarea surselor de finantare potrivit legilor speciale care le reglementeaza activitatea.
Art. 58. - Casele de amanet vor desfasura activitatea de creditare, in conformitate cu prevederile legale in vigoare si ale prezentului titlu, cu respectarea urmatoarelor conditii:
a) inscrierea in Registrul de evidenta tinut la Banca Nationala a Romaniei;
b) organizarea si functionarea potrivit Legii nr. 31/1990, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare;
c) activitatea de creditare desfasurata se va limita la cea prevazuta la art. 7 alin. (1) lit. d) si va constitui obiectul principal de activitate.
Art. 581. - Persoanele juridice fara scop patrimonial vor putea desfasura activitatea de creditare, in conformitate cu prevederile legale in vigoare, precum si ale prezentului titlu, cu respectarea urmatoarelor conditii:
a) inscrierea in Registrul de evidenta tinut la Banca Nationala a Romaniei;
b) organizarea si functionarea, potrivit Ordonantei Guvernului nr. 26/2000, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 246/2005, sau, dupa caz, potrivit legislatiei in baza careia s-au constituit;
c) activitatea de creditare desfasurata se va limita la cea prevazuta la art. 7 alin. (1) lit. e1);
d) limitarea surselor de finantare, potrivit legislatiei speciale care le reglementeaza activitatea.
__________
Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 31 din Legea nr. 266/2006.


Art. 59. - Procedura si cerintele privind luarea in evidenta a caselor de ajutor reciproc, a caselor de amanet si a persoanelor juridice fara scop patrimonial in Registrul de evidenta, precum si modalitatea de raportare de date si informatii vor fi stabilite prin reglementari ale Bancii Nationale a Romaniei, potrivit specificului activitatii desfasurate.
__________
Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 32 din Legea nr. 266/2006.


CAPITOLUL IX
Dispozitii tranzitorii


Art. 60. - (1) Entitatile care prin activitatea desfasurata intra sub incidenta prevederilor prezentului titlu, cu exceptia caselor de ajutor reciproc, a caselor de amanet si a persoanelor juridice fara scop patrimonial, indiferent de forma de organizare pe care o detin la momentul intrarii in vigoare a prezentei ordonante, vor trebui sa procedeze la schimbarea formei juridice in societate comerciala pe actiuni si la indeplinirea cerintelor generale, in vederea obtinerii permisiunii de a desfasura activitatea de creditare prevazuta in prezentul titlu.
(2) Casele de amanet se vor organiza in oricare dintre formele juridice prevazute de Legea nr. 31/1990, republicata, cu modificarile si completarile ulterioare.
(3) Persoanele juridice fara scop patrimonial care, la data intrarii in vigoare a legii de aprobare a prezentei ordonante, deruleaza, pe langa activitati de creditare din fonduri publice sau puse la dispozitie in baza unor acorduri interguvernamentale cu caracter rambursabil/nerambursabil, si activitati de creditare din fonduri private nu vor mai putea incheia noi contracte de creditare din fonduri private, limitandu-si activitatea la cea prevazuta la art. 7 alin. (1) lit. e1), decat in conditiile reorganizarii in societate comerciala pe actiuni si respectarii cerintelor aplicabile din prezentul titlu.
__________
Alineatul (1) a fost modificat prin art. unic pct. 33 din Legea nr. 266/2006.
- Alineatul (3) a fost introdus prin art. unic pct. 34 din Legea nr. 266/2006.


Art. 61. - (1) In termen de 30 de zile de la data intrarii in vigoare a prezentei ordonante, entitatile care intra sub incidenta prevederilor prezentului titlu vor remite Bancii Nationale a Romaniei o declaratie semnata de reprezentantii lor legali, insotita de certificatul constatator emis de registrul comertului, sau, dupa caz, de dovada inscrierii in registrul asociatiilor si fundatiilor, aflat la grefa judecatoriei in a carei circumscriptie teritoriala isi au sediul, eliberate cu maximum 15 zile inainte de depunerea la Banca Nationala a Romaniei.
(2) Declaratia prevazuta la alin. (1) va cuprinde urmatoarele informatii:
a) numele conducatorului/conducatorilor, adresa si numarul de telefon la care acesta/acestia poate/pot fi contactat/contactati;
b) totalul activelor, volumul creditelor acordate, capitaluri proprii, surse imprumutate, gradul de indatorare calculat ca raport intre sursele imprumutate si capitalurile proprii, precum si cifra de afaceri, inregistrate la incheierea ultimelor doua exercitii financiare;
c) lista participatiilor detinute in calitate de actionar semnificativ in alte societati, profilul societatii, cota si cuantumul detinute in capitalul social al entitatii;
d) alte date si informatii solicitate de Banca Nationala a Romaniei, de la caz la caz.
(3) Casele de ajutor reciproc si casele de amanet vor remite exclusiv documentele prevazute la alin. (1) si alin. (2) lit. a) si d).
(4) Certificatul constatator emis de registrul comertului, prevazut la alin. (1), va cuprinde cel putin informatii referitoare la:
a) denumirea, adresa sediului social, forma juridica, capitalul social subscris si varsat, in natura sau in forma baneasca, obiectul de activitate principal si secundar, situatia juridica;
b) date despre asociati/actionari, valoarea partilor sociale/actiunilor subscrise si varsate;
c) fondul de comert.
(5) Banca Nationala a Romaniei poate decide asupra prelungirii termenului prevazut la alin. (1), in cazul unor cereri intemeiate.
(6) In cazul persoanelor juridice fara scop patrimonial, termenul si procedura privind transmiterea declaratiei prevazute la alin. (1) vor fi stabilite prin reglementari emise de Banca Nationala a Romaniei.
__________
Alineatul (5) a fost modificat prin art. unic pct. 35 din Legea nr. 266/2006.
- Alineatul (6) a fost introdus prin art. unic pct. 36 din Legea nr. 266/2006.


Art. 62. - (1) Pe baza declaratiilor prevazute la art. 61, Banca Nationala a Romaniei va intocmi o lista cuprinzand entitatile prevazute la art. 61, care va fi tinuta la dispozitia acestora, prin unitatile sale teritoriale, si va fi publicata in doua cotidiene de circulatie nationala, in scopul facilitarii diligentelor de reorganizare in baza prezentului titlu.
(11) Lista cuprinzand persoanele juridice fara scop patrimonial care intra sub incidenta prevederilor legii de aprobare a prezentei ordonante, inclusiv cele la care se face referire la art. 60 alin. (3), va fi publicata de Banca Nationala a Romaniei ulterior finalizarii procesului de depunere a declaratiilor, in conformitate cu prevederile art. 61 alin. (6).
(2) In termen de 60 de zile de la expirarea termenului prevazut la art. 61 alin. (1), Banca Nationala a Romaniei va elabora reglementari in aplicarea legii si va stabili criteriile in vederea clasificarii institutiilor financiare nebancare din perspectiva monitorizarii si supravegherii acestora, pe baza analizarii informatiilor cuprinse in declaratiile prevazute la art. 61.
(3) In cazul in care declaratia prevazuta la art. 61 nu este remisa in forma si la termenele specificate, entitatile respective nu vor mai putea desfasura activitate de creditare.
__________
Alineatul (11) a fost introdus prin art. unic pct. 37 din Legea nr. 266/2006.


Art. 63. - (1) In termen de 6 luni de la data intrarii in vigoare a prezentei ordonante, entitatile care intra sub incidenta prevederilor prezentului titlu, cu exceptia caselor de ajutor reciproc si a caselor de amanet, vor intreprinde masurile necesare incadrarii in cerintele generale, cu exceptia celei referitoare la limita minima a capitalului social, si vor indeplini formalitatile de notificare prevazute la cap. II sectiunea a 2-a. Nivelul minim al capitalului social reglementat va fi atins pana cel mai tarziu la data de 31 decembrie 2006.
(11) In termen de 6 luni de la data intrarii in vigoare a legii de aprobare a prezentei ordonante, persoanele juridice fara scop patrimonial mentionate la art. 60 alin. (3) vor intreprinde masurile necesare incadrarii in cerintele generale si vor indeplini formalitatile de notificare prevazute la cap. II sectiunea a 2-a.
(2) Studiul de fezabilitate prevazut la art. 23 alin. (2) lit. e) va fi inlocuit cu o descriere a activitatii desfasurate, a structurii organizatorice si a situatiilor financiare aferente ultimilor 2 ani.
(3) Casele de ajutor reciproc si casele de amanet vor indeplini formalitatile de luare in evidenta, in conformitate cu reglementarile ce vor fi emise de Banca Nationala a Romaniei.
(31) Persoanele juridice fara scop patrimonial care acorda credite exclusiv din fonduri publice vor indeplini formalitatile de luare in evidenta, in conformitate cu reglementarile ce vor fi emise de Banca Nationala a Romaniei.
(4) Casele de amanet se vor reorganiza conform art. 60 alin. (2), in termen de 6 luni de la data intrarii in vigoare a prezentei ordonante.
__________
Alineatul (1) a fost modificat prin art. unic pct. 38 din Legea nr. 266/2006.
- Alineatul (11) a fost introdus prin art. unic pct. 39 din Legea nr. 266/2006.
- Alineatul (3) a fost modificat prin art. unic pct. 40 din Legea nr. 266/2006.
- Alineatul (31) a fost introdus prin art. unic pct. 41 din Legea nr. 266/2006.


Art. 64. - (1) Institutiile financiare nebancare inscrise in Registrul general si care la momentul inscrierii in acesta indeplinesc criteriile mentionate la art. 27 pentru inregistrarea in Registrul special sunt obligate ca, in termen de maximum 6 luni de la data inregistrarii in Registrul general si in Registrul special, sa faca dovada indeplinirii cerintelor speciale prevazute la cap. II sectiunea a 4-a.
(2) Banca Nationala a Romaniei poate decide asupra prelungirii termenului prevazut la alin. (1) cu cel mult 6 luni, in cazul unor cereri intemeiate.
Art. 65. - Banca Nationala a Romaniei va stabili prin reglementari procedura si termenele de inregistrare in registre a institutiilor financiare nebancare in functiune la data intrarii in vigoare a prezentei ordonante.
Art. 66. - (1) Entitatile care in termenele prevazute la art. 61, 63 si 64 nu se incadreaza in cerintele stabilite prin prezentul titlu nu vor mai putea desfasura activitate de creditare si nu vor mai putea incheia noi contracte.
(2) Casele de amanet si casele de ajutor reciproc care nu se incadreaza in termenele si cerintele prevazute la art. 61, art. 63 alin. (4) sau in reglementarile emise de Banca Nationala a Romaniei in baza legii de aprobare a prezentei ordonante nu vor mai putea desfasura activitate de creditare si nu vor mai putea incheia noi contracte.
(21) Persoanele juridice fara scop patrimonial care, in termenele aplicabile acestora, prevazute la art. 63, art. 64 si in reglementarile emise de Banca Nationala a Romaniei, nu se incadreaza in cerintele stabilite prin legea de aprobare a prezentei ordonante nu vor mai putea desfasura activitate de creditare si nu vor mai putea incheia noi contracte.
(3) Contractele prin care se deruleaza activitati de creditare prevazute la art. 7 alin. (1), incheiate de entitatile prevazute la alin. (1), (2) si (21), pana la data intrarii in vigoare a legii de aprobare a prezentei ordonante, isi pastreaza valabilitatea pana la scadenta si pot fi prelungite, exclusiv in ceea ce priveste termenul de rambursare a creditului.
(4) Contractele prin care se deruleaza activitati de creditare prevazute la art. 7 alin. (1), incheiate de entitatile prevazute la alin. (21), pana la data intrarii in vigoare a legii de aprobare a prezentei ordonante, isi pastreaza valabilitatea pana la scadenta, dar nu mai pot fi prelungite.
__________
Alineatul (2) a fost modificat prin art. unic pct. 42 din Legea nr. 266/2006.
- Alineatul (21) a fost modificat prin art. unic pct. 43 din Legea nr. 266/2006.
- Alineatul (3) a fost modificat prin art. unic pct. 44 din Legea nr. 266/2006.
- Alineatul (4) a fost modificat prin art. unic pct. 45 din Legea nr. 266/2006.


Art. 67. - (1) Imprumuturile obtinute prin emisiune de obligatiuni, pana la data intrarii in vigoare a legii de aprobare a prezentei ordonante, se vor derula pana la scadenta acestora.
(2) Contractele prin care se deruleaza activitati, altele decat cele prevazute la art. 7 si 8, incheiate pana la data intrarii in vigoare a legii de aprobare a prezentei ordonante de entitatile inscrise in listele prevazute la art. 62, isi pastreaza valabilitatea pana la scadenta, dar nu mai pot fi prelungite.
__________
Articolul a fost modificat prin art. unic pct. 46 din Legea nr. 266/2006.


Art. 68. - (1) Aporturile in natura efectuate la capitalul social al institutiilor financiare nebancare pana la intrarea in vigoare a prezentei ordonante sunt asimilate varsamintelor in numerar.
(2) Majorarea capitalului social al entitatilor care intra sub incidenta prezentului titlu, pentru atingerea nivelului prevazut de aceasta si de reglementarile Bancii Nationale a Romaniei, pe perioada prevazuta de dispozitiile tranzitorii, se va realiza exclusiv prin aporturi sub forma baneasca.


CAPITOLUL X
Dispozitii finale


Art. 69. - (1) Dispozitiile prezentului titlu se vor aplica in mod corespunzator si sucursalelor din Romania ale institutiilor financiare nebancare avand sediul intr-un alt stat.
(2) Abrogat.
__________
Alineatul (2) a fost abrogat prin art. unic pct. 47 din Legea nr. 266/2006.


Art. 70. - (1) Institutiile financiare nebancare se pot constitui in asociatii profesionale care sa le reprezinte interesele colective, precum si interesele beneficiarilor fata de autoritatile publice si care sa analizeze problemele de interes comun in domeniul activitatii desfasurate. Asociatiile profesionale pot colabora cu Banca Nationala a Romaniei.
(2) Institutiile financiare nebancare pot adera la asociatii internationale de profil, cu respectarea obligatiilor ce decurg din actele constitutive.
(3) Separat sau in cadrul asociatiei profesionale, institutiile financiare nebancare vor putea sa isi organizeze un corp propriu de executori, a carui activitate va fi strict legata de punerea in executare a titlurilor executorii apartinand acestora. Statutul acestui corp de executori va fi aprobat prin ordin al ministrului justitiei.
__________
Alineatul (3) a fost modificat prin art. unic pct. 48 din Legea nr. 266/2006.


Art. 71. - (1) Prezentul titlu se completeaza cu dispozitiile legislatiei speciale aplicabile, in masura in care acestea nu contravin prevederilor acestuia.
(2) Pe data intrarii in vigoare a prezentei ordonante se abroga orice alte dispozitii contrare.
Art. 72. - Banca Nationala a Romaniei va elabora reglementari in aplicarea prezentului titlu, care vor fi publicate in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I.


TITLUL II
Dispozitii referitoare la aprobarea contractarii de catre Ministerul
Finantelor Publice a unui credit extern


Art. 73. - (1) Se aproba contractarea de catre Ministerul Finantelor Publice a unui credit extern pentru asigurarea resurselor financiare necesare platii partiale a transelor de avans, in valoare totala de 8,142 milioane euro, echivalent al sumelor contractuale denominate in USD, datorate de Societatea Comerciala "Compania Nationala de Transporturi Aeriene Romane - TAROM" - S.A. companiei AIRBUS SAS Franta pentru achizitionarea a patru aeronave Airbus A 318.
(2) Intre Ministerul Finantelor Publice, in calitate de imprumutat, si Ministerul Transporturilor, Constructiilor si Turismului, in calitate de subimprumutat, se va incheia un acord de imprumut subsidiar prin care se va delega Ministerului Transporturilor, Constructiilor si Turismului intreaga autoritate si responsabilitate in implementarea proiectelor, utilizarea sumelor din imprumut si efectuarea platilor aferente serviciului datoriei publice externe.
(3) Rambursarea creditului extern potrivit alin. (1), precum si plata primelor de asigurare, a dobanzilor, a comisioanelor si a altor costuri aferente se vor asigura de la bugetul de stat, prin bugetul Ministerului Transporturilor, Constructiilor si Turismului, in limita sumelor aprobate anual cu aceasta destinatie.


TITLUL III
Dispozitii referitoare la suplimentarea numarului de
posturi pentru Academia Romana si pentru Ministerul Comunicatiilor si
Tehnologiei Informatiei


Art. 74. - (1) Se suplimenteaza cu 5 posturi numarul maxim aprobat pe anul 2006, prin Legea bugetului de stat pe anul 2006 nr. 379/2005, Academiei Romane, la capitolul 53.01 "Cercetare fundamentala si cercetare-dezvoltare", pentru Institutul National pentru Studiul Totalitarismului.
(2) Se autorizeaza Ministerul Finantelor Publice sa introduca modificarile corespunzatoare in anexele la bugetul aprobat Academiei Romane, la propunerea Institutului National pentru Studiul Totalitarismului, cu avizul ordonatorului principal de credite si cu incadrarea in cheltuielile cu salariile aprobate pe anul 2006.
Art. 75. - (1) Se suplimenteaza cu 10 posturi numarul maxim aprobat pe anul 2006 prin Legea nr. 379/2005 Ministerului Comunicatiilor si Tehnologiei Informatiei.
(2) Se autorizeaza ordonatorul principal de credite sa introduca modificarile corespunzatoare in anexele la bugetul aprobat Ministerului Comunicatiilor si Tehnologiei Informatiei, cu avizul Ministerului Finantelor Publice si cu incadrarea in cheltuielile cu salariile aprobate pe anul 2006.


TITLUL III1
Dispozitii referitoare la transformarea unor
posturi pentru Senatul Romaniei
__________
Titlul III1, ce contine art. 751, a fost modificat prin art. unic pct. 49 din Legea nr. 266/2006.


Art. 751. - (1) In cadrul numarului maxim de posturi aprobat pe anul 2006 Senatului Romaniei prin Legea bugetului de stat pe anul 2006 nr. 379/2005, anexa nr. 3/02/08, se suplimenteaza numarul de posturi, la capitolul 5101 --Autoritati publice si actiuni externe - buget de stat-- pct. I --Persoane care ocupa functii de demnitate publica-- subpct. --Secretarii si chestorii Senatului--, cu doua posturi, si la pct. VII --Personal cu contract de munca-- lit. a) --Personal de specialitate-- subpct. --Expert--, cu un post.
(2) Se autorizeaza ordonatorul principal de credite sa introduca modificarile corespunzatoare in anexa la bugetul aprobat Senatului Romaniei, cu avizul Ministerului Finantelor Publice si cu incadrarea in cheltuielile cu salariile aprobate pe anul 2006.


TITLUL IV
Dispozitii referitoare la autorizarea Ministerului Finantelor Publice de
a efectua unele cheltuieli necesare asigurarii asistentei juridice


Art. 76. - Se autorizeaza Ministerul Finantelor Publice sa efectueze din bugetul propriu, din capitolul 51.01 "Autoritati publice si actiuni externe", titlul "Bunuri si servicii", plata cheltuielilor necesare asigurarii asistentei juridice si a reprezentarii in legatura cu contractele finantate in cadrul programelor de preaderare ISPA si PHARE gestionate de Oficiul de Plati si Contractare PHARE.
Art. 77. - Normele procedurale interne pentru organizarea si desfasurarea procedurilor de incheiere a contractului de achizitie publica pentru asistenta juridica si reprezentare in legatura cu contractele finantate in cadrul programelor de preaderare ISPA si PHARE gestionate de Oficiul de Plati si Contractare PHARE se vor stabili prin ordin al ministrului finantelor publice, in conditiile legii.


TITLUL V
Dispozitii referitoare la instituirea cadrului legal pentru acordarea de
stimulente personalului Oficiului pentru Migratia Fortei de Munca


Art. 78. - Prevederile alin. (8) al art. IV din Ordonanta Guvernului nr. 29/2004 pentru reglementarea unor masuri financiare, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 116/2004, se aplica si personalului din cadrul Oficiului pentru Migratia Fortei de Munca.


PARTEA a II-a
Modificarea si completarea dispozitiilor unor acte normative


SECTIUNEA 1
Modificarea Legii nr. 389/2004 pentru ratificarea Acordului de imprumut
dintre Romania si Banca Internationala pentru Reconstructie si
Dezvoltare privind finantarea Proiectului de diminuare a riscurilor in
cazul producerii calamitatilor naturale si pregatirea pentru situatii de
urgenta si a Acordului de asistenta financiara nerambursabila dintre
Romania si Banca Internationala pentru Reconstructie si Dezvoltare,
actionand in calitate de agentie de implementare a Facilitatii Globale
de Mediu, privind finantarea Proiectului de diminuare a riscurilor in
cazul producerii calamitatilor naturale si pregatirea pentru situatii de
urgenta, semnate la Bucuresti la 26 mai 2004


Art. I. - Alineatul (1) al articolului 2 din Legea nr. 389/2004 pentru ratificarea Acordului de imprumut dintre Romania si Banca Internationala pentru Reconstructie si Dezvoltare privind finantarea Proiectului de diminuare a riscurilor in cazul producerii calamitatilor naturale si pregatirea pentru situatii de urgenta si a Acordului de asistenta financiara nerambursabila dintre Romania si Banca Internationala pentru Reconstructie si Dezvoltare, actionand in calitate de agentie de implementare a Facilitatii Globale de Mediu, privind finantarea Proiectului de diminuare a riscurilor in cazul producerii calamitatilor naturale si pregatirea pentru situatii de urgenta, semnate la Bucuresti la 26 mai 2004, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 934 din 13 octombrie 2004, se modifica si va avea urmatorul cuprins:
"Art. 2. - (1) Proiectul se realizeaza de catre unitatile de management al proiectului, infiintate in cadrul Ministerului Administratiei si Internelor, Ministerului Mediului si Gospodaririi Apelor, Ministerului Transporturilor, Constructiilor si Turismului si Agentiei Nationale pentru Resurse Minerale, denumite in continuare UMP-MAI, UMP-MMGA, UMP-MTCT si UMP-ANRM. Cele patru institutii publice mentionate sunt desemnate ca agentii de implementare. Ministerul Transporturilor, Constructiilor si Turismului va avea drept sarcina si colectarea si consolidarea tuturor situatiilor si rapoartelor ce reflecta progresul fizic si financiar al proiectului."


SECTIUNEA a 2-a
Modificarea si completarea Legii nr. 56/2005 privind
aprobarea Contractului de finantare dintre Romania si Banca Europeana
de Investitii pentru Proiectul privind infrastructura municipala in
domeniul alimentarii cu apa, etapa a II-a, semnat la Bucuresti
la 15 martie 2004 si la Luxemburg la 19 martie 2004


Art. II. - Legea nr. 56/2005 privind aprobarea Contractului de finantare dintre Romania si Banca Europeana de Investitii pentru Proiectul privind infrastructura municipala in domeniul alimentarii cu apa, etapa a II-a, semnat la Bucuresti la 15 martie 2004 si la Luxemburg la 19 martie 2004, publicata in Monitorul Oficial al Romaniei, Partea I, nr. 315 din 14 aprilie 2005, se modifica si se completeaza dupa cum urmeaza:
1. Dupa alineatul (2) al articolului 2 se introduce un nou alineat, alineatul (21), cu urmatorul cuprins:
"(21) Beneficiarii finali ai imprumutului Bancii Europene de Investitii sunt municipiul Buzau, municipiul Satu Mare si Compania Judeteana --Apa Serv-- - S.A. Piatra-Neamt."
2. Alineatele (3) si (4) ale articolului 2 vor avea urmatorul cuprins:
"(3) Ministerul Finantelor Publice va incheia acorduri de imprumut subsidiar cu beneficiarii finali ai imprumutului Bancii Europene de Investitii, precum si cu beneficiarii finali ai proiectului si/sau cu unitatile administrativ-teritoriale, in care vor fi stipulate drepturile si obligatiile partilor, inclusiv sursele de finantare a proiectului, conform planurilor de finantare anexate la acestea.
(4) Oficiul de Plati si Contractare PHARE din cadrul Ministerului Finantelor Publice este unitatea de monitorizare desemnata a proiectului si, in aceasta calitate, este responsabila de urmarirea, raportarea si efectuarea tragerilor aferente imprumutului Bancii Europene de Investitii, precum si de calcularea obligatiilor de plata care revin beneficiarilor finali ai im

[kinga]

Norma nr. 4/2006
din 20/04/2006


privind procedura de notificare si inscrierea in registre a institutiilor financiare nebancare


Publicat in MOF nr. 381 - 03/05/2006




Avand in vedere dispozitiile art. 23 alin. (1), art. 59, art. 62 alin. (2), art. 63 alin. (3) si ale art. 65 din titlul I al Ordonantei Guvernului nr. 28/2006 privind reglementarea unor masuri financiar-fiscale,
in temeiul prevederilor art. 72 din titlul I al Ordonantei Guvernului nr. 28/2006 privind reglementarea unor masuri financiar-fiscale si ale art. 48 din Legea nr. 312/2004 privind Statutul Bancii Nationale a Romaniei,


Banca Nationala a Romaniei emite prezenta norma.


CAPITOLUL I
Dispozitii generale


SECTIUNEA 1
Domeniul de aplicare si definitii

Art. 1. - Prezenta norma reglementeaza procedura de notificare, precum si cerintele, termenele si documentatia necesare inscrierii in registre a institutiilor financiare nebancare, persoane juridice romane, a sucursalelor din Romania ale institutiilor financiare nebancare, persoane juridice straine, care se vor constitui in conformitate cu prevederile titlului I din Ordonanta Guvernului nr. 28/2006 privind reglementarea unor masuri financiar-fiscale, denumita in continuare ordonanta, si a entitatilor inscrise in lista prevazuta la art. 62 alin. (1) din ordonanta, precum si, dupa caz, a celor care rezulta din reorganizarea acestora.

--------------------------------------------------------------------------------

Modificat de Norma nr. 27/2006 in data de 29 decembrie 2006




Art. 2. - Termenii si expresiile utilizate in prezenta norma au semnificatia prevazuta in ordonanta si in reglementarile emise de Banca Nationala a Romaniei in aplicarea acesteia.


SECTIUNEA a 2-a
Dispozitii comune

Art. 3. - (1) Institutiile financiare nebancare, cu exceptia caselor de amanet si a caselor de ajutor reciproc, pot include in obiectul de activitate una sau mai multe dintre activitatile prevazute la art. 7 alin. (1) lit. a), b), c) si f) din ordonanta, precum si activitatile prevazute la art. 7 alin. (2)-(4) si la art. 8 din ordonanta in masura in care sunt legate de activitatea de creditare.
(2) Activitatea prevazuta la art. 7 alin. (1) lit. d) din ordonanta va putea fi efectuata numai de catre institutiile financiare nebancare organizate sub forma caselor de amanet, iar activitatea prevazuta la art. 7 alin. (1) lit. e) din ordonanta va putea fi efectuata numai de catre institutiile financiare nebancare organizate sub forma caselor de ajutor reciproc.
(3) Casele de amanet nu vor putea include in obiectul principal de activitate alta activitate decat cea prevazuta la art. 7 alin. (1) lit. d) din ordonanta.
(4) Casele de ajutor reciproc nu vor putea include in obiectul principal de activitate alta activitate decat cea prevazuta la art. 7 alin. (1) lit. e) din ordonanta.
(5) Obiectul de activitate al institutiilor financiare nebancare prevazut in actul constitutiv, exprimat prin clase CAEN, trebuie, daca este cazul, sa cuprinda in cadrul activitatii principale si al celor secundare, in mod explicit, activitatile ce vor fi derulate, in conformitate cu prevederile art. 7 si 8 din ordonanta.
(6) Actul constitutiv al institutiilor financiare nebancare trebuie sa prevada la sectiunea referitoare la obiectul de activitate secundar faptul ca activitatile inscrise in obiectul secundar, altele decat cele de creditare, vor fi efectuate numai in masura in care sunt legate de activitatea de creditare din obiectul de activitate.

--------------------------------------------------------------------------------

Completat de Norma nr. 27/2006 in data de 29 decembrie 2006


Modificat de Norma nr. 27/2006 in data de 29 decembrie 2006




Art. 4. - Datele personale ale persoanelor care, potrivit cerintelor prezentei norme, remit Bancii Nationale a Romaniei curriculum vitae vor fi prelucrate de Banca Nationala a Romaniei in indeplinirea obligatiilor care ii revin acesteia potrivit dispozitiilor legale in vigoare, in calitate de operator de date cu caracter personal nr. 2324.
Art. 5. - (1) In cazul persoanelor care nu si-au stabilit domiciliul, dar si-au stabilit resedinta in Romania, pentru care prezenta norma instituie obligativitatea remiterii certificatului de cazier judiciar, se va prezenta certificatul de cazier judiciar eliberat de autoritatile romane si certificatul de cazier judiciar sau alt document cu aceeasi valoare juridica, eliberat de autoritatile din tara de origine si din tara in care si-au stabilit anterior resedinta, daca aceasta este alta decat tara de origine.
(2) In cazul persoanelor care nu si-au stabilit resedinta in Romania se va prezenta certificatul de cazier judiciar eliberat de autoritatile romane si certificatul de cazier judiciar sau alt document cu aceeasi valoare juridica, eliberat de autoritatile din tara de origine si din tara in care si-au stabilit resedinta in prezent, daca aceasta este alta decat tara de origine.


CAPITOLUL II
Inscrierea in registre


SECTIUNEA 1
Cerinte generale pentru inscrierea in Registrul general


Art. 6. - Nu pot participa ca fondator sau actionar la capitalul social al unei institutii financiare nebancare:
a) persoanele juridice ori alte entitati inregistrate in state cu care Romania nu intretine relatii diplomatice sau in jurisdictii care nu instituie obligativitatea organizarii si tinerii contabilitatii si/sau publicarii situatiilor financiare, tinerii registrelor comerciale si/sau care permit pastrarea anonimatului in ceea ce priveste identitatea actionarilor/asociatilor si administratorilor;
b) persoanele care justifica sursa fondurilor prin venituri obtinute din activitati desfasurate in statele sau jurisdictiile prevazute la lit. a).
Art. 7. - (1) Calitatea si onorabilitatea conducatorilor institutiilor financiare nebancare trebuie sa fie adecvate pentru indeplinirea responsabilitatilor incredintate.
(2) Persoanele care probeaza indeplinirea conditiei de studii cu diplome obtinute in strainatate vor prezenta un document eliberat de autoritatile romane competente, care sa ateste recunoasterea si echivalarea actelor de studii respective.
(3) Pentru indeplinirea conditiei privind experienta profesionala intr-un domeniu considerat relevant de catre Banca Nationala a Romaniei, conducatorii institutiilor financiare nebancare trebuie sa fi desfasurat activitate cel putin un an in institutii de credit, institutii financiare, astfel cum acestea sunt definite in Legea nr. 58/1998 privind activitatea bancara, republicata, societati de asigurare/reasigurare, autoritati de reglementare si/sau supraveghere in domeniul financiar-bancar, organizatii financiar-bancare internationale, intr-un compartiment a carui activitate este relevanta pentru specificul entitatii respective, sau sa fi asigurat conducerea efectiva ori administrarea entitatilor mentionate.
(4) La evaluarea experientei persoanelor prevazute la alin. (1) va putea fi luata in considerare si perioada in care acestea au desfasurat, au coordonat sau au administrat in entitati, altele decat cele prevazute la alin. (3), activitati care, prin natura lor, se circumscriu sferei financiar-bancare.
(5) Banca Nationala a Romaniei are calitatea sa evalueze experienta acumulata de conducatori in domenii considerate relevante pentru specificul si volumul activitatii ce va fi desfasurata de institutia financiara nebancara.
Art. 8. - Pentru a analiza masura in care sunt indeplinite conditiile prevazute la art. 16 lit. a) si b) din ordonanta, evaluarea fiecarui conducator se va face luandu-se in considerare informatii legate de activitatea si reputatia persoanei in cauza, precum si orice aspecte relevante, cum ar fi:
a) persoana respectiva se afla sau s-a aflat in conflict cu vreo autoritate de supraveghere din domeniul bancar ori financiar din Romania sau din strainatate, a fost sanctionata sau i s-a refuzat o autorizatie de catre o asemenea autoritate ori a actionat intr-o maniera care are efecte negative semnificative asupra imaginii institutiei financiare nebancare la care persoana in cauza este conducator;
b) persoana a exercitat fara aprobarea autoritatii mentionate la lit. a) o functie pentru care, potrivit dispozitiilor legale aplicabile, era prevazuta obligativitatea obtinerii unei astfel de aprobari;
c) o entitate din domeniul financiar sau bancar a facut obiectul unor masuri de supraveghere speciala, de administrare speciala ori al altor masuri similare instituite de autoritatea competenta, ca urmare a activitatii desfasurate in perioada in care persoana a avut calitatea de conducator sau de administrator al entitatii in cauza;
d) o entitate, alta decat cea prevazuta la lit. c), la care persoana respectiva exercita sau a exercitat responsabilitati de conducere ori de administrare sau la care este ori a fost actionar semnificativ sau asociat a inregistrat dificultati majore care au condus la proceduri extrajudiciare sau judiciare.


SECTIUNEA a 2-a
Notificarea si documentatia necesara inscrierii in Registrul general


Art. 9. - (1) Pentru a putea desfasura activitatile prevazute in obiectul de activitate, este necesara obtinerea de catre institutiile financiare nebancare a documentului emis de Banca Nationala a Romaniei, care atesta inscrierea in Registrul general.
(2) In vederea obtinerii documentului mentionat la alin. (1), in termen de 30 de zile de la data inmatricularii in registrul comertului, institutiile financiare nebancare vor remite Bancii Nationale a Romaniei cererea de inscriere in Registrul general, a carei forma este prevazuta in anexa nr. 1, insotita de documentele prevazute la art. 10.
Art. 10. - (1) Documentatia ce trebuie remisa Bancii Nationale a Romaniei in sustinerea cererii prevazute la art. 9 alin. (2) este urmatoarea:
a) un exemplar original al actului constitutiv sau copie legalizata de pe acesta, depus la registrul comertului, insotit de documentul emis de oficiul registrului comertului din care sa rezulte depunerea acestuia la registru. Actul constitutiv va fi incheiat in forma autentica sau cu data certa, data autentificarii sau, dupa caz, data certa reprezentand momentul subscrierii capitalului social. In situatia deschiderii de sedii secundare odata cu infiintarea institutiei financiare nebancare, in actul constitutiv se vor mentiona si obiectul de activitate al respectivelor sedii secundare, datele de identificare a conducatorilor acestora, precum si limita mandatului ce le este acordat;
b) copie de pe certificatul de inregistrare eliberat de oficiul registrului comertului si de pe incheierea de inmatriculare;
c) scrisoare din partea institutiei de credit la care a fost varsat capitalul social, care sa confirme sumele varsate de fiecare actionar;
d) documentatia prevazuta la art. 11 pentru conducatori;
e) documentatia prevazuta la art. 12 pentru administratori;
f) lista cu actionarii semnificativi, inclusiv cu cei care detin in mod indirect participatia de cel putin 10% din capitalul social al institutiei financiare nebancare, semnata de conducatorii acesteia. Lista va cuprinde pentru fiecare dintre actionarii semnificativi cel putin urmatoarele informatii: denumirea completa, forma juridica, numarul de ordine in registrul comertului, codul unic de inregistrare si adresa sediului social sau, dupa caz, numele, prenumele si adresa de domiciliu, cota de participare la capitalul social al institutiei financiare nebancare si drepturile de vot;
g) documentatia prevazuta la art. 13 pentru actionarii semnificativi care detin in mod direct participatii la capitalul social al institutiei financiare nebancare;
h) lista participatiilor institutiei financiare nebancare si ale actionarilor semnificativi/conducatorilor/administratorilor in alte societati comerciale, semnata de conducatorii institutiei financiare nebancare, care va cuprinde cel putin informatiile prevazute la alin. (2);
i) studiul de fezabilitate, insusit de conducatorii si administratorii institutiei financiare nebancare, intocmit in conformitate cu prevederile art. 14;
j) pentru auditorul financiar se va remite documentul eliberat de Camera Auditorilor Financiari din Romania care atesta autorizarea in calitate de auditor financiar, declaratie semnata de auditorul financiar care sa confirme incheierea unui contract de audit cu institutia financiara nebancara si declaratia pe propria raspundere prevazuta in anexa nr. 2 sau anexa nr. 3, dupa caz;
k) declaratie semnata de conducatorii institutiei financiare nebancare privind existenta normelor interne, aprobate de organele statutare, care reglementeaza activitatea institutiilor financiare nebancare, elaborate in conformitate cu cerintele ordonantei si ale reglementarilor Bancii Nationale a Romaniei, cu precizarea acestora;
l) orice alte date, informatii si documente considerate necesare in vederea evaluarii institutiei financiare nebancare.
(2) Lista participatiilor institutiei financiare nebancare si ale actionarilor semnificativi/conducatorilor/administratorilor in alte societati comerciale va cuprinde cel putin urmatoarele informatii:
a) denumirea completa sau, dupa caz, numele si prenumele detinatorului, insotite de cota de participare la capitalul social al societatilor comerciale la care sunt detinute participatii si drepturile de vot;
b) denumirea completa, forma juridica, numarul de ordine in registrul comertului, codul unic de inregistrare si adresa sediului social ale societatii comerciale la care sunt detinute participatii.
(3) Copiile documentelor originale prevazute la alin. (1) trebuie certificate pentru conformitate cu originalele de catre conducatorii institutiilor financiare nebancare.

--------------------------------------------------------------------------------

Modificat de Norma nr. 27/2006 in data de 29 decembrie 2006




Art. 11. - Pentru fiecare dintre conducatorii institutiilor financiare nebancare va fi transmisa urmatoarea documentatie:
a) copie de pe actul de identitate, a carei conformitate cu originalul va fi certificata de posesorul acestuia;
b) curriculum vitae, semnat si datat, care va cuprinde cel putin informatii legate de studiile absolvite, cu mentionarea institutiei de invatamant, a naturii cursurilor, a anului absolvirii, si o prezentare detaliata a activitatii desfasurate, cu indicarea denumirii, adresei si a profilului activitatii entitatii in cadrul careia a activat, a naturii si duratei activitatilor desfasurate, precum si a responsabilitatilor exercitate. Daca este cazul, se va indica si autoritatea insarcinata cu supravegherea fiecareia dintre entitatile in cadrul carora persoana in cauza a desfasurat activitate;
c) copia documentului care atesta absolvirea studiilor superioare;
d) certificat de cazier judiciar valabil;
e) chestionarul prevazut in anexa nr. 4, completat si semnat de persoana chestionata.
Art. 12. - (1) Pentru administratorii persoane juridice se vor remite urmatoarele documente:
a) certificat constatator eliberat de oficiul registrului comertului cu maximum 30 de zile inainte de depunerea la Banca Nationala a Romaniei sau orice alt document oficial echivalent eliberat cu maximum 60 de zile inainte de depunerea la Banca Nationala a Romaniei, de autoritatea similara din tara de origine, care sa ateste cel putin denumirea, data inmatricularii, persoanele imputernicite legal sa reprezinte persoana juridica si obiectul de activitate al acesteia;
b) declaratia pe propria raspundere prevazuta in anexa nr. 3;
c) copie de pe actul de identitate al reprezentantului permanent, a carei conformitate cu originalul va fi certificata de posesorul acestuia;
d) curriculum vitae al reprezentantului permanent al administratorului persoana juridica, redactat in conformitate cu art. 11 lit. b);
e) certificat de cazier judiciar al reprezentantului permanent al administratorului persoana juridica.
(2) Pentru administratorii persoane fizice se vor remite documentele prevazute la art. 11 lit. a), b) si d) si declaratia pe propria raspundere prevazuta in anexa nr. 2.

--------------------------------------------------------------------------------

Completat de Norma nr. 27/2006 in data de 29 decembrie 2006




Art. 13. - (1) Pentru fiecare dintre actionarii semnificativi care detin in mod direct participatii la capitalul social al institutiei financiare nebancare, persoane juridice, cu exceptia institutiilor de credit persoane juridice romane, se vor remite urmatoarele documente:
a) certificat constatator eliberat de oficiul registrului comertului sau orice alt document oficial echivalent eliberat de autoritatea similara din tara de origine, care sa ateste cel putin denumirea, data inmatricularii, persoanele imputernicite legal sa reprezinte persoana juridica si obiectul de activitate al acesteia;
b) o prezentare a actionarului semnificativ care detine in mod direct participatii la capitalul social al institutiei financiare nebancare, persoana juridica, sub semnatura reprezentantului legal, din care sa rezulte organizarea acesteia, inclusiv reteaua de sedii secundare, filialele detinute in tara de origine si in strainatate, activitatea desfasurata de actionarul semnificativ si de fiecare dintre filialele acestuia. In cazul in care actionarul semnificativ care detine in mod direct participatii la capitalul social al institutiei financiare nebancare, persoana juridica, face parte dintr-un perimetru de consolidare contabila, la solicitarea Bancii Nationale a Romaniei, se va remite si o descriere care sa cuprinda componenta grupului, cota-parte din capital si din drepturile de vot detinute in cadrul acestuia si societatea-mama (consolidanta);
c) situatia evolutiei pe ultimii 2 ani, precum si la sfarsitul lunii anterioare datei solicitarii luarii in evidenta, a urmatorilor indicatori, calculati la nivel individual si, dupa caz, si la nivel de grup: capitaluri proprii/fonduri proprii, grad de indatorare, rentabilitatea economica, rentabilitatea financiara;
d) declaratia pe propria raspundere prevazuta in anexa nr. 3, semnata de reprezentantii legali ai persoanei juridice, actionar semnificativ;
e) orice alte date sau informatii considerate relevante pentru situatia financiara a actionarului semnificativ si a grupului din care acesta face parte.
(2) Pentru fiecare dintre actionarii semnificativi, persoane fizice, se vor remite urmatoarele documente:
a) copie de pe actul de identitate;
b) curriculum vitae;
c) declaratia pe propria raspundere prevazuta in anexa nr. 2.
(3) Banca Nationala a Romaniei va putea solicita documentatia prevazuta la alin. (1) si (2) si pentru actionarii care detin in mod indirect participatii de 10% sau mai mult din capitalul social al institutiei financiare nebancare.
Art. 14. - Studiul de fezabilitate va cuprinde urmatoarele elemente:
a) tipul de operatiuni prevazute a se desfasura, descrierea clientelei si a produselor si serviciilor oferite acesteia;
b) structura organizatorica a institutiei financiare nebancare, atributiile fiecarui compartiment, atributiile sucursalelor si, daca este cazul, ale altor structuri specializate ale institutiei financiare nebancare, competentele conducatorilor, ale persoanelor care asigura conducerea compartimentelor;
c) estimarile situatiilor financiare (cuprinzand bilantul si contul de profit si pierdere) pe primii 2 ani de functionare, intocmite cu respectarea reglementarilor in materie emise de Banca Nationala a Romaniei;
d) sursele de finantare si structura activelor pe primii 2 ani de functionare.
Art. 15. - (1) Dosarul prezentat in sustinerea cererii de luare in evidenta trebuie sa cuprinda toate documentele prevazute de ordonanta si de prezenta norma.
(2) Banca Nationala a Romaniei poate solicita in mod expres si alte documente, in completarea celor remise initial sau prin care sa se aduca modificari acestora, si va stabili termenele in care aceste documente trebuie sa fie prezentate.
(3) In cazul in care documentatia este incompleta sau prezinta deficiente, solicitantul are obligatia sa le remedieze in termenul stabilit de Banca Nationala a Romaniei.
(4) Termenul prevazut la art. 25 alin. (2) din ordonanta curge de la data la care documentatia prevazuta de prezenta sectiune este completa, inclusiv in ceea ce priveste continutul acesteia.
(5) Institutiile financiare nebancare pot desfasura activitatile specifice prevazute in obiectul de activitate numai dupa primirea de la Banca Nationala a Romaniei a documentului care atesta inscrierea in Registrul general. In termen de 5 zile de la data efectuarii primei operatiuni inscrise in obiectul de activitate, institutiile financiare nebancare vor notifica acest aspect Bancii Nationale a Romaniei.
Art. 16. - (1) Neindeplinirea cerintelor generale prevazute de prezenta norma si de ordonanta, nedepunerea sau depunerea incompleta a documentatiei prevazute de prezenta sectiune reprezinta motive de respingere a cererii de inscriere in Registrul general.
(2) Cererea va putea fi respinsa si in cazul nerespectarii termenelor prevazute la art. 15 alin. (2).
(3) Respingerea cererii de inscriere in Registrul general va fi comunicata de Directia reglementare si autorizare institutiei financiare nebancare, impreuna cu motivele care au stat la baza acestei decizii.
(4) Decizia poate fi contestata in conditiile prevazute de ordonanta.
(5) O noua cerere de inscriere in Registrul general poate fi adresata Bancii Nationale a Romaniei numai dupa remedierea deficientelor care au constituit motive de respingere a cererii initiale.
(6) In situatia in care cererea prevazuta la alin. (5) este depusa intr-un termen mai mare de 30 de zile de la respingerea cererii initiale de inscriere in Registrul general, aceasta va fi insotita, pe langa documentele prevazute la art. 10, de certificatul constatator emis de registrul comertului, eliberat cu maximum 15 zile inainte de depunerea la Banca Nationala a Romaniei.


--------------------------------------------------------------------------------

Modificat de Norma nr. 27/2006 in data de 29 decembrie 2006




SECTIUNEA a 3-a
Notificarea de catre sucursalele din Romania ale institutiilor
financiare nebancare, persoane juridice straine


Art. 17. - (1) Prevederile art. 7, 8, 11, 14, 15 si 16 se aplica in mod corespunzator si sucursalelor din Romania ale institutiilor financiare nebancare, persoane juridice straine.
(2) Interdictiile prevazute la art. 6 se aplica in mod corespunzator.
Art. 18. - Denumirea sucursalelor din Romania ale institutiilor financiare nebancare, persoane juridice straine, va include si sintagma "institutie financiara nebancara" sau abrevierea acesteia, "IFN".
Art. 19. - (1) Sucursalele din Romania ale institutiilor financiare nebancare, persoane juridice straine, pot desfasura activitatile prevazute in obiectul de activitate numai dupa primirea de la Banca Nationala a Romaniei a documentului care atesta inscrierea in Registrul general.
(2) In vederea obtinerii documentului mentionat la alin. (1), in termen de 30 de zile de la data inmatricularii in registrul comertului, sucursalele din Romania ale institutiilor financiare nebancare, persoane juridice straine, trebuie sa prezinte Bancii Nationale a Romaniei o cerere de inscriere in Registrul general, a carei forma este prevazuta in anexa nr. 1a, insotita de urmatoarea documentatie:
a) extras din registrul comertului din tara de origine, care sa ateste cel putin inmatricularea institutiei financiare nebancare straine, identitatea reprezentantilor acesteia si obiectul de activitate;
b) scrisoare din partea institutiei de credit la care a fost depus capitalul de dotare, care sa confirme depunerea acestuia de catre institutia financiara nebancara straina;
c) descrierea institutiei financiare nebancare, persoana juridica straina, sub semnatura reprezentantului legal al institutiei financiare nebancare straine, din care sa rezulte cel putin informatiile prevazute la alin. (3);
d) indicarea, daca este cazul, a autoritatii competente insarcinate cu supravegherea pe baza individuala/consolidata a institutiei financiare nebancare straine;
e) hotararea organului statutar al institutiei financiare nebancare straine, referitoare la deschiderea unei sucursale pe teritoriul Romaniei, din care sa rezulte cel putin informatiile prevazute la alin. (4);
f) copie de pe certificatul eliberat de oficiul registrului comertului, din care sa rezulte inregistrarea sucursalei;
g) pentru conducatorii sucursalei se vor remite documentele prevazute la art. 11;
h) studiul de fezabilitate, insusit de reprezentantii legali ai institutiei financiare nebancare straine si de conducatorii sucursalei din Romania, intocmit prin aplicarea in mod corespunzator a prevederilor art. 14;
i) pentru identitatea auditorului financiar se va remite documentul eliberat de Camera Auditorilor Financiari din Romania care atesta autorizarea in calitate de auditor financiar, declaratie semnata de auditorul financiar care sa confirme incheierea unui contract de audit cu sucursala institutiei financiare nebancare straine, precum si declaratia pe propria raspundere prevazuta in anexa nr. 2 sau anexa nr. 3, dupa caz;
j) declaratie semnata de conducatorii sucursalei privind existenta normelor interne, aprobate de organele statutare, care reglementeaza activitatea sucursalei, elaborate in conformitate cu cerintele ordonantei si ale reglementarilor Bancii Nationale a Romaniei, cu precizarea acestora.
(3) Descrierea institutiei financiare nebancare, persoana juridica straina, va include:
a) activitatile desfasurate si volumul activitatilor de creditare;
b) structura organizatorica;
c) lista actionarilor semnificativi si, la solicitarea expresa a Bancii Nationale a Romaniei, precizarea perimetrului de consolidare contabila si prudentiala din care face parte institutia financiara nebancara, cu indicarea componentei grupului, a cotei-parti din capital si din drepturile de vot detinute in cadrul acestuia si societatea-mama (consolidanta);
d) evolutia pe ultimii 2 ani a capitalurilor proprii/fondurilor proprii, a gradului de indatorare, a rentabilitatii economice si a rentabilitatii financiare, precum si orice alte date sau informatii considerate relevante pentru situatia financiara a institutiei financiare nebancare straine si, dupa caz, a grupului.
(4) Din hotararea organului statutar al institutiei financiare nebancare straine privind infiintarea unei sucursale pe teritoriul Romaniei vor rezulta cel putin urmatoarele informatii:
a) operatiunile pe care sucursala urmeaza sa le efectueze pe teritoriul Romaniei;
b) suma pusa la dispozitie sucursalei drept capital de dotare;
c) identitatea conducatorilor imputerniciti sa conduca activitatea de zi cu zi a sucursalei si sa angajeze legal in Romania institutia financiara nebancara, persoana juridica straina.


--------------------------------------------------------------------------------

Modificat de Norma nr. 27/2006 in data de 29 decembrie 2006




SECTIUNEA a 4-a
Inscrierea in Registrul special


Art. 20. - (1) Inscrierea institutiilor financiare nebancare de catre Banca Nationala a Romaniei in Registrul special se realizeaza in conformitate cu prevederile ordonantei si ale reglementarilor specifice emise de Banca Nationala a Romaniei.
(2) Banca Nationala a Romaniei, prin Directia reglementare si autorizare, va elibera si va transmite institutiilor financiare nebancare documentul care atesta inscrierea in Registrul special.
(3) Inscrierea in Registrul special nu atesta recunoasterea de catre Banca Nationala a Romaniei a indeplinirii cerintelor speciale prevazute de ordonanta si de normele emise de Banca Nationala a Romaniei, ci instituie obligatia institutiilor financiare nebancare de a se incadra in cerintele speciale.
(4) Institutiile financiare nebancare inscrise in Registrul general isi vor monitoriza permanent indicatorii reprezentand criterii de inregistrare in Registrul special pentru a asigura premisele indeplinirii, simultan cu inscrierea in Registrul special, a obligatiei prevazute la alin. (3).
(5) In termen de 30 de zile de la data primirii comunicarii privind inscrierea in Registrul special, institutiile financiare nebancare vor remite Bancii Nationale a Romaniei documentele prevazute de normele privind modificarile in situatia institutiilor financiare nebancare, din care sa rezulte indeplinirea cerintelor speciale.
(6) Prevederile alin. (1)-(5) se aplica in mod corespunzator si sucursalelor din Romania ale institutiilor financiare nebancare, persoane juridice straine.


SECTIUNEA a 5-a
Cerinte si documentatia necesara pentru inscrierea
in Registrul de evidenta


Art. 21. - In vederea inregistrarii in Registrul de evidenta, in termen de 30 de zile de la data inscrierii in Registrul asociatiilor si fundatiilor aflat la grefa judecatoriei in a carei circumscriptie teritoriala isi au sediul, casele de ajutor reciproc vor remite Bancii Nationale a Romaniei cererea de inscriere in Registrul de evidenta, al carei model este prevazut in anexa nr. 1b, insotita de urmatoarele documente:
a) declaratie pe propria raspundere, al carei model este prevazut in anexa nr. 2, completata si semnata de fiecare conducator;
b) copie de pe actul de identitate pentru fiecare dintre conducatori, a carei conformitate cu originalul va fi certificata de posesorul actului de identitate;
c) copia statutului si a actului constitutiv;
d) copia certificatului de inscriere in Registrul asociatiilor si fundatiilor aflat la grefa judecatoriei in a carei circumscriptie teritoriala isi au sediul;
e) copia certificatului de inregistrare fiscala.
Art. 22. - In vederea inregistrarii in Registrul de evidenta, in termen de 30 de zile de la data inscrierii in registrul comertului, casele de amanet vor remite Bancii Nationale a Romaniei cererea de inscriere in Registrul de evidenta, insotita de urmatoarele documente:
a) declaratie pe propria raspundere, al carei model este prevazut in anexa nr. 2, completata si semnata de fiecare conducator;
b) copie de pe actul de identitate pentru fiecare dintre conducatori, a carei conformitate cu originalul va fi certificata de posesorul actului de identitate;
c) copia actului constitutiv;
d) copia certificatului de inmatriculare.

--------------------------------------------------------------------------------

Completat de Norma nr. 27/2006 in data de 29 decembrie 2006



Art. 23. - (1) Dosarul prezentat in sustinerea cererii de inscriere in Registrul de evidenta trebuie sa cuprinda toate documentele prevazute de prezenta norma.
(2) Banca Nationala a Romaniei poate solicita in mod expres si alte documente, in completarea celor remise initial sau prin care sa se aduca modificari acestora, si va stabili termenele in care aceste documente trebuie sa fie prezentate.
(3) In cazul in care documentatia este incompleta sau prezinta deficiente, solicitantul are obligatia sa le remedieze in termenul stabilit de Banca Nationala a Romaniei.
(4) Termenul prevazut la art. 33 alin. (2) din ordonanta curge de la data la care documentatia prevazuta la art. 21 sau, dupa caz, la art. 22 a devenit completa, inclusiv in ceea ce priveste continutul.
(5) Casele de amanet si casele de ajutor reciproc pot desfasura activitatile prevazute in obiectul de activitate numai dupa primirea de la Banca Nationala a Romaniei a documentului care atesta inscrierea in Registrul de evidenta. In termen de 5 zile de la data efectuarii primei operatiuni inscrise in obiectul de activitate, institutiile financiare nebancare vor notifica acest aspect Bancii Nationale a Romaniei.

--------------------------------------------------------------------------------

Modificat de Norma nr. 27/2006 in data de 29 decembrie 2006



Art. 24. - (1) Neindeplinirea cerintelor prevazute de ordonanta si de prezenta norma, nedepunerea sau depunerea incompleta ori cu intarziere a documentatiei prevazute la art. 21 sau, dupa caz, la art. 22 reprezinta motive de respingere a cererii de inscriere in Registrul de evidenta.
(2) Respingerea cererii de inscriere in Registrul de evidenta va fi comunicata de Directia reglementare si autorizare titularilor acesteia, impreuna cu motivele care au stat la baza acestei decizii.
(3) Decizia poate fi contestata in conditiile prevazute de ordonanta.
(4) O noua cerere de inscriere in Registrul de evidenta poate fi adresata Bancii Nationale a Romaniei numai dupa remedierea deficientelor care au constituit motive de respingere a cererii initiale.
(5) In situatia in care cererea prevazuta la alin. (4) este depusa intr-un termen mai mare de 30 de zile de la comunicarea actului care atesta neaprobarea cererii de inscriere in Registrul de evidenta, aceasta va fi insotita, pe langa documentele prevazute la art. 21 sau, dupa caz, la art. 22, de certificat (adeverinta) eliberat (eliberata) de grefa judecatoriei in a carei circumscriptie teritoriala solicitantul isi are sediul, cu maximum 15 zile inainte de depunerea la Banca Nationala a Romaniei, sau de certificatul constatator emis de registrul comertului, eliberat cu maximum 15 zile inainte de depunerea la Banca Nationala a Romaniei, dupa caz.


--------------------------------------------------------------------------------

Completat de Norma nr. 27/2006 in data de 29 decembrie 2006


Modificat de Norma nr. 27/2006 in data de 29 decembrie 2006




CAPITOLUL III
Notificarea si inscrierea in registre a institutiilor financiare
nebancare in conformitate cu prevederile cap. IX
"Dispozitii tranzitorii" din ordonanta


SECTIUNEA 1
Institutii financiare nebancare ce fac obiectul
inscrierii in Registrul general

Art. 25. - (1) Prevederile cap. II sectiunea 1, ale art. 11, 12, 13, ale art. 15 alin. (1)-(3) si ale art. 16 alin. (1)-(4) sau, dupa caz, ale art. 17 si 18 se aplica in mod corespunzator entitatilor cuprinse in lista prevazuta la art. 62 alin. (1) din ordonanta, inclusiv celor rezultate in urma reorganizarii acestora, cu exceptia caselor de ajutor reciproc si caselor de amanet.
(2) Masurile de reorganizare intreprinse de entitatile prevazute la alin. (1) in vederea indeplinirii cerintelor generale trebuie sa fie finalizate pana la data depunerii documentatiei la Banca Nationala a Romaniei, iar din aceasta trebuie sa rezulte indeplinirea cerintelor generale.

--------------------------------------------------------------------------------

Modificat de Norma nr. 27/2006 in data de 29 decembrie 2006



Art. 26. - (1) In vederea inscrierii in Registrul general, in termen de cel mult 6 luni de la intrarea in vigoare a ordonantei, entitatile prevazute la art. 25, cu exceptia sucursalelor institutiilor financiare nebancare, persoane juridice straine, carora li se aplica prevederile art. 27, vor remite Bancii Nationale a Romaniei cererea de inscriere in Registrul general, al carei model este prevazut in anexa nr. 1, insotita de urmatoarea documentatie:
a) un exemplar original al actului constitutiv sau copie legalizata de pe acesta, insotit de documentul emis de oficiul registrului comertului, din care sa rezulte depunerea acestuia la registru. Actul constitutiv depus la registrul comertului va fi remis in forma completa, actualizat cu toate modificarile efectuate pana la momentul solicitarii inscrierii in Registrul general;
b) copie de pe certificatul de inregistrare eliberat de oficiul registrului comertului;
c) hotararea organului statutar privind majorarea capitalului social dupa data intrarii in vigoare a ordonantei;
d) documentul emis de institutia de credit la care au fost efectuate varsamintele aferente majorarii capitalului social, conform hotararii organului statutar, din care sa rezulte sumele varsate de fiecare dintre actionari;
e) documentatia prevazuta la art. 11 pentru conducatori;
f) documentatia prevazuta la art. 12 pentru administratori;
g) lista cu actionarii semnificativi, inclusiv cu cei care detin in mod indirect participatia de cel putin 10% din capitalul social al institutiei financiare nebancare, semnata de conducatorii acesteia. Lista va cuprinde pentru fiecare dintre actionarii semnificativi cel putin urmatoarele informatii: denumirea completa, forma juridica, numarul de ordine in registrul comertului, codul unic de inregistrare si adresa sediului social sau, dupa caz, numele, prenumele si adresa de domiciliu, cota de participare la capitalul social al institutiei financiare nebancare si drepturile de vot;
h) documentatia prevazuta la art. 13 pentru actionarii semnificativi, care detin in mod direct participatii la capitalul social al institutiei financiare nebancare;
i) lista participatiilor institutiei financiare nebancare si ale actionarilor semnificativi/conducatorilor/administratorilor in alte societati comerciale. Lista va fi transmisa Bancii Nationale a Romaniei, sub semnatura conducatorilor institutiei financiare nebancare, si va cuprinde cel putin informatiile prevazute la alin. (3);
j) descrierea activitatii desfasurate, a structurii organizatorice, precum si situatiile financiare aferente ultimilor 2 ani, cuprinzand bilantul, contul de profit si pierdere, situatia modificarii capitalului propriu, situatia fluxurilor de trezorerie, politicile contabile si notele explicative. In cazul in care entitatile solicitante s-au constituit de mai putin de 2 ani, se va remite cea mai recenta situatie financiara. In situatia in care entitatea solicitanta a fost supusa unui proces de reorganizare prin fuziune dupa data intrarii in vigoare a ordonantei, se va remite si bilantul de fuziune;
k) situatiile financiare intocmite pentru data reprezentand sfarsitul lunii precedente datei depunerii la Banca Nationala a Romaniei a cererii de inregistrare in Registrul general, care vor include bilantul, contul de profit si pierdere, situatia modificarii capitalurilor proprii si notele contabile explicative, precum si o situatie semnata de conducatori, din care sa rezulte nivelul indicatorilor reprezentand criteriile de inscriere in Registrul special, calculati pentru sfarsitul lunii precedente datei depunerii la Banca Nationala a Romaniei a cererii de inregistrare in Registrul general;
l) pentru auditorul financiar se va remite documentul eliberat de Camera Auditorilor Financiari din Romania, care atesta autorizarea in calitate de auditor financiar, declaratia semnata de auditorul financiar, care sa confirme incheierea unui contract de audit cu institutia financiara nebancara, precum si declaratia pe propria raspundere prevazuta in anexa nr. 2 sau 3, dupa caz;
m) declaratia semnata de conducatorii institutiei financiare nebancare privind existenta normelor interne aprobate de organele statutare, care reglementeaza activitatea institutiilor financiare nebancare elaborate in conformitate cu cerintele ordonantei si ale reglementarilor Bancii Nationale a Romaniei, cu precizarea acestora;
n) orice alte date, informatii si documente considerate necesare in vederea evaluarii institutiei financiare nebancare si comunicarii deciziei de inscriere a acesteia in Registrul general.
(2) In cazul entitatilor care la data intrarii in vigoare a ordonantei indeplineau cerintele privind nivelul minim al capitalului social prevazut de ordonanta si de reglementarile emise in aplicarea acesteia si care ulterior acestei date nu au mai efectuat modificari ale capitalului social, in locul documentelor prevazute la alin. (1) lit. c) si d) se va remite o situatie semnata de reprezentantii legali ai solicitantului, din care sa rezulte nivelul si structura pe actionari ale capitalului social subscris si varsat la data intrarii in vigoare a ordonantei, insotita de bilantul intocmit pentru aceeasi data.
(3) Lista participatiilor institutiei financiare nebancare si ale actionarilor semnificativi/conducatorilor/administratorilor in alte societati comerciale va cuprinde cel putin urmatoarele informatii:
a) denumirea completa sau, dupa caz, numele si prenumele detinatorului, insotite de cota de participare la capitalul social al societatilor comerciale la care sunt detinute participatii si drepturile de vot;
b) denumirea completa, forma juridica, numarul de ordine in registrul comertului, codul unic de inregistrare si adresa sediului social al societatii comerciale la care sunt detinute participatii.

--------------------------------------------------------------------------------

Completat de Norma nr. 27/2006 in data de 29 decembrie 2006




Art. 27. - (1) In vederea notificarii, in termen de 6 luni de la intrarea in vigoare a ordonantei, sucursalele din Romania ale institutiilor financiare nebancare, persoane juridice straine, inscrise in lista prevazuta la art. 62 din ordonanta, vor remite Bancii Nationale a Romaniei cererea de inscriere in Registrul general prevazuta in anexa nr. 1a, insotita de urmatoarele documente:
a) extras din registrul comertului din tara de origine, care sa ateste cel putin inmatricularea institutiei financiare nebancare straine, identitatea reprezentantilor acesteia si obiectul de activitate;
b) o situatie semnata de reprezentantii legali ai institutiei financiare nebancare straine, din care sa rezulte nivelul capitalului de dotare la data solicitarii inscrierii in Registrul general, insotita de bilantul sucursalei din Romania, intocmit pentru aceeasi data. In cazul in care, dupa data intrarii in vigoare a ordonantei, au fost efectuate majorari ale capitalului de dotare al sucursalei, in afara documentelor mentionate se va remite si documentul emis de institutia de credit la care au fost efectuate depunerile aferente majorarilor capitalului de dotare, precum si bilantul sucursalei din Romania, intocmit pentru data intrarii in vigoare a ordonantei;
c) descrierea institutiei financiare nebancare straine, sub semnatura reprezentantului legal al institutiei financiare nebancare, din care sa rezulte cel putin informatiile prevazute la alin. (3);
d) indicarea, daca este cazul, a autoritatii competente insarcinate cu supravegherea pe baza individuala/consolidata a institutiei financiare nebancare straine;
e) pentru conducatorii sucursalei se vor remite documentele prevazute la art. 11;
f) o descriere a activitatii desfasurate, a structurii organizatorice, precum si situatiile financiare aferente ultimilor 2 ani, cuprinzand bilantul si contul de profit si pierdere;
g) pentru identitatea auditorului financiar se va remite documentul eliberat de Camera Auditorilor Financiari din Romania, care atesta autorizarea in calitate de auditor financiar, declaratia semnata de auditorul financiar care sa confirme incheierea unui contract de audit cu sucursala institutiei financiare nebancare straine, precum si declaratia pe propria raspundere prevazuta la anexa nr. 2 sau 3, dupa caz;
h) declaratia semnata de conducatorii sucursalei privind existenta normelor interne aprobate de organele statutare, care reglementeaza activitatea sucursalei, elaborate in conformitate cu cerintele ordonantei si ale reglementarilor Bancii Nationale a Romaniei, cu precizarea acestora.
(2) In afara documentelor prevazute la alin. (1) se vor remite si situatiile financiare intocmite pentru data reprezentand sfarsitul lunii precedente datei depunerii la Banca Nationala a Romaniei a cererii de inregistrare in Registrul general, care vor include bilantul, contul de profit si pierdere, precum si o situatie semnata de conducatori, din care sa rezulte nivelul indicatorilor reprezentand criterii de inscriere in Registrul special, calculati pentru data reprezentand sfarsitul lunii precedente datei depunerii cererii de inregistrare.
(3) Descrierea institutiei financiare nebancare straine va cuprinde:
a) activitatile desfasurate si volumul activitatilor de creditare;
b) structura organizatorica;
c) lista actionarilor semnificativi si, la solicitarea expresa a Bancii Nationale a Romaniei, precizarea perimetrului de consolidare contabila si prudentiala din care face parte institutia financiara nebancara, cu indicarea componentei grupului, a cotei-parti din capital si din drepturile de vot detinute in cadrul acestuia si societatea-mama (consolidanta);
d) evolutia pe ultimii 2 ani a capitalurilor proprii/fondurilor proprii, a gradului de indatorare, a rentabilitatii economice si a rentabilitatii financiare, precum si orice alte date sau informatii considerate relevante pentru situatia financiara a institutiei financiare nebancare straine si, dupa caz, a grupului din care aceasta face parte.
Art. 28. - (1) Inscrierea institutiilor financiare nebancare de catre Banca Nationala a Romaniei in Registrul special se realizeaza in conformitate cu prevederile ordonantei si ale reglementarilor specifice emise de Banca Nationala a Romaniei.
(2) Inscrierea in Registrul special nu atesta recunoasterea de catre Banca Nationala a Romaniei a indeplinirii cerintelor speciale prevazute de ordonanta si de normele emise de Banca Nationala a Romaniei in aplicarea acesteia, ci instituie obligatia institutiilor financiare nebancare de a se incadra in cerintele speciale, in conformitate cu prevederile legale.
Art. 29. - Inscrierea in Registrul general a institutiilor financiare nebancare care indeplinesc cerintele generale se va comunica acestora in termen de cel mult 60 de zile de la data depunerii documentatiei prevazute la art. 26 sau, dupa caz, la art. 27.
Art. 30. - Termenul de 60 de zile prevazut la art. 29 curge de la data la care documentatia solicitata este completa, inclusiv in ceea ce priveste continutul.


SECTIUNEA a 2-a
Dispozitii referitoare la entitatile care fac obiectul inscrierii
in Registrul de evidenta


Art. 31. - (1) In vederea inregistrarii in Registrul de evidenta, in termen de 90 de zile de la data intrarii in vigoare a ordonantei, casele de ajutor reciproc vor remite Bancii Nationale a Romaniei cererea de inscriere in Registrul de evidenta, prevazuta in anexa nr. 1b, insotita de documentele prevazute la art. 21.
(2) Casele de ajutor reciproc care nu au finalizat masurile de modificare a denumirii in conformitate cu cerintele ordonantei vor remite Bancii Nationale a Romaniei, in termen de cel mult 6 luni de la data intrarii in vigoare a ordonantei, documentele care sa ateste indeplinirea acestor cerinte.
Art. 32. - (1) In vederea inregistrarii in Registrul de evidenta, in termen de 90 de zile de la data intrarii in vigoare a ordonantei, casele de amanet vor remite Bancii Nationale a Romaniei cererea de inscriere in Registrul de evidenta, prevazuta in anexa nr. 1b, insotita de documentele prevazute la art. 22 si de certificatul constatator eliberat de oficiul registrului comertului.
(2) Casele de amanet care in termenul prevazut la alin. (1) nu au finalizat procesul de reorganizare in una dintre formele juridice prevazute de Legea nr. 31/1990 privind societatile comerciale, republicata, vor remite o informare privind stadiul procesului de reorganizare, iar documentele prevazute la art. 22 lit. c) si d) vor reflecta situatia de la data cererii de inscriere in Registrul de evidenta.
(3) In termenul prevazut la art. 63 alin. (4) din ordonanta, casele de amanet mentionate la alin. (2) vor remite copia certificatului de inmatriculare, actul constitutiv actualizat corespunzator finalizarii masurilor de reorganizare, depus la registrul comertului, insotit de documentul emis de registrul comertului, din care sa rezulte depunerea acestuia la registru, precum si orice alte date/informatii/documente referitoare la modificarile intervenite de la data depunerii documentatiei prevazute la alin. (1).


--------------------------------------------------------------------------------

Completat de Norma nr. 27/2006 in data de 29 decembrie 2006




CAPITOLUL IV
Dispozitii finale


Art. 33. - Documentele care atesta inscrierea in registre a institutiilor financiare nebancare, persoane juridice romane, si a sucursalelor din Romania ale institutiilor financiare nebancare, persoane juridice straine, vor fi eliberate de Banca Nationala a Romaniei - Directia reglementare si autorizare in termenele prevazute de ordonanta si de prezenta norma.
Art. 34. - (1) Documentatia va fi prezentata Bancii Nationale a Romaniei in limba romana. Pentru documentele redactate intr-o limba straina se va prezenta si traducerea legalizata a acestora.
(2) Documentele emise sau legalizate de o autoritate straina vor fi supralegalizate in conditiile prevazute de lege ori vor purta apostila prevazuta de Conventia cu privire la suprimarea cerintei supralegalizarii actelor oficiale straine, adoptata la Haga la 5 octombrie 1961. In cazul in care se invoca o situatie de inlaturare a acestor cerinte, se va prezenta o confirmare in acest sens din partea autoritatilor romane sau straine competente, sarcina probei revenind celui care invoca o asemenea situatie.
Art. 35. - Anexele nr. 1-4*) fac parte integranta din prezenta norma.
___________
*) Anexele nr. 1-4 sunt reproduse in facsimil.


Presedintele Consiliului de administratie
al Bancii Nationale a Romaniei,
Mugur Constantin Isarescu


Bucuresti, 20 aprilie 2006.
Nr. 4.


ANEXA Nr. 1


Cerere de inscriere in Registrul general*)
Subsemnatul/subsemnatii ....................................... in calitate de reprezentant/
(numele si prenumele)
reprezentanti legal/legali al/ai ..............................................................
(denumirea institutiei financiare nebancare pentru care se
solicita inscrierea in Registrul general)
solicit/solicitam inscrierea in Registrul general a societatii comerciale .....................
...............................................................................................
(denumirea institutiei financiare nebancare pentru care
se solicita inscrierea in Registrul de general)
In sustinerea cererii mele/noastre anexez/anexam urmatoarea documentatie, in conformitate cu
prevederile Normelor privind procedura de notificare si inscrierea in registre a institutiilor
financiare nebancare ..........................................................................
...............................................................................................
...............................................................................................

Adresa noastra de contact este ................................................................

Telefon ...................................
Fax .......................................
Data ...................................... Semnatura ....................





___________
*) Cererea va fi adresata Bancii Nationale a Romaniei - Directia Reglementare si Autorizare.


ANEXA Nr. 1.a


Cerere de inscriere in Registrul general*)
Subsemnatul/subsemnatii ....................................... in calitate de reprezentant/
(numele si prenumele)
reprezentanti legal/legali al/ai ............................................ solicit/solicitam
(denumirea sucursalei institutiei financiare
nebancare persoana juridica straina)
inscrierea in Registrul general a .............................................................
(denumirea sucursalei institutiei financiare nebancare
persoana juridica straina)
In sustinerea cererii mele/noastre anexez/anexam urmatoarea documentatie, in conformitate cu
prevederile Normelor privind procedura de notificare si inscrierea in registre a institutiilor
financiare nebancare ..........................................................................
...............................................................................................
...............................................................................................

Adresa noastra de contact este: ...............................................................

Telefon: ......................
Data: ......................... Semnatura ......................
Fax: ..........................





___________
*) Cererea va fi adresata Bancii Nationale a Romaniei - Directia Reglementare si Autorizare.
ANEXA Nr. 1.b


Cerere de inscriere in Registrul de evidenta*)
Subsemnatul/subsemnatii ....................................... in calitate de reprezentant/
(numele si prenumele)
reprezentanti legal/legali al/ai ..............................................................
(denumirea casei de ajutor reciproc/casei de amanet pentru
care se solicita inscrierea in Registrul de evidenta)
solicit/solicitam inscrierea in Registrul de evidenta a .......................................
...............................................................................................
(denumirea casei de ajutor reciproc/casei de amanet pentru care se solicita
inscrierea in Registrul de evidenta)
In sustinerea cererii mele/noastre anexez/anexam urmatoarea documentatie, in conformitate cu
prevederile Normelor privind procedura de notificare si inscrierea in registre a institutiilor
financiare nebancare**) .......................................................................
...............................................................................................
...............................................................................................

Adresa noastra de contact este ................................................................

Telefon ......................
Fax ..........................
Data ......................... Semnatura ......................





___________
*) Cererea va fi adresata Bancii Nationale a Romaniei - Directia Reglementare si Autorizare.
**) In cazul neprezentarii unor documente, prezentarii unor documente necorespunzatoare sau al existentei altor deficiente se vor face precizari suplimentare.


ANEXA Nr. 2


Declaratie pe propria raspundere
Subsemnatul ..................................... domiciliat in ............................
...............................................................................................
...............................................................................................
cetatenia ................, nationalitatea ............... legitimat cu .......... seria ......
nr. ........ eliberat de ....................... la data ............... CNP ..................
telefoane de contact .........................................................................,
in calitate de ................................................................................
al*) ..........................................................................................
(denumirea institutiei financiare nebancare/sucursalei institutiei financiare
nebancare persoana juridica straina)
avand ca obiect de activitate ......................................................, declar pe
propria raspundere ca nu ma aflu in nici una dintre situatiile prevazute la art. 11 din
Ordonanta Guvernului nr. 28/2006 privind reglementarea unor masuri financiar-fiscale sau in
alta situatie de incompatibilitate prevazuta de legislatia in vigoare.

Data ...................... Semnatura ...............

se completeaza de catre administratorii, actionarii semnificativi, auditorul financiar ai
institutiei financiare nebancare (persoane fizice);





ANEXA Nr. 3


Declaratie pe propria raspundere
Subsemnatul .......................................... domiciliat in .......................
...............................................................................................
cetatenia .................., nationalitatea ..................... legitimat cu ...............
seria ........ nr. ....... eliberat de ............ la data ................ CNP ..............
telefoane de contact ......................................... in calitate de reprezentat legal
al ............................................................................................
(denumirea persoanei juridice actionar semnificativ/administrator/auditor financiar)
ce are calitatea de ...........................................................................
(actionar semnificativ/administrator/auditor financiar)
al ...........................................................................................,
(denumirea institutiei financiare nebancare)
declar pe propria raspundere ca nici unul dintre asociatii/actionarii semnificativi,
administratorii sau conducatorii ..............................................................
(denumirea*) persoanei juridice actionar semnificativ/
administrator/auditor financiar)
nu se afla in vreuna dintre situatiile prevazute la art. 11 din Ordonanta Guvernului
nr. 28/2006 privind reglementarea unor masuri financiar-fiscale sau in alta situatie de
incompatibilitate prevazuta de legislatia in vigoare.

Data ........................... Semnatura ......................

se completeaza de catre conducatorii/reprezentantii legali ai administratorilor, actionarilor
semnificativi, auditorului financiar, persoane juridice, ai institutiei financiare nebancare.





___________
*) Se va mentiona denumirea societatii respective, inclusiv forma juridica.


ANEXA Nr. 4
(Confidential)


CHESTIONAR
pentru conducatorul institutiei financiare nebancare


1. Denumirea si adresa sediului social al institutiei financiar nebancare
. ............................................................................
. ............................................................................
2. Identitatea conducatorului (numele si prenumele, seria si numarul actului de identitate, emitentul si data emiterii acestuia, data si locul nasterii, cetatenia, domiciliul si resedinta. Pentru cetatenii straini se va preciza si data de la care si-au stabilit domiciliul/resedinta in Romania).
. ............................................................................
. ............................................................................
3. Functia pe care o exercitati in cadrul institutiei financiare nebancare. Se va prezenta si o descriere a atributiilor si responsabilitatilor aferente acesteia.
. ............................................................................
. ............................................................................
4. Ati exercitat in ultimii zece ani sau exercitati responsabilitati in conducerea si administrarea unor entitati (societati comerciale, institutii, organizatii, etc.), altele decat cele precizate la pct. 1 si in curriculum vitae? Daca da, precizati denumirea si activitatea acestora, natura si durata functiei.
. ............................................................................
. ............................................................................
5. In ultimii zece ani autoritatile competente au refuzat sau retras o autorizatie in domeniul bancar sau financiar (in Romania sau in strainatate) dvs. personal sau vreuneia dintre entitatile in care ati exercitat sau exercitati responsabilitati? Daca da, dati detalii.
. ............................................................................
. ............................................................................
6. In ultimii 10 ani, entitatile unde ati exercitat sau exercitati responsabilitati de conducere s-au aflat in conflict cu vreo autoritate (in Romania sau in strainatate), insarcinata in supravegherea sistemul financiar - bancar? In caz afirmativ, faceti orice precizari utile.
. ............................................................................
. ............................................................................
7. In ultimii zece ani ati facut obiectul, in Romania sau in strainatate, vreunei anchete sau proceduri profesionale, disciplinare, administrative sau judiciare, care s-a incheiat cu o sanctiune? Daca da, dati detalii, indiferent daca intre timp ati fost reabilitat (Se vor indica: autoritatea care a dispus sanctionarea, fapta sanctionata, sanctiunea si data aplicarii sanctiunii).
. ............................................................................
. ............................................................................
8. Ati fost sanctionat disciplinar la vreuna dintre entitatile al caror angajat ati fost? Daca da, dati detalii.
. ............................................................................
. ............................................................................
9. Ati avut dvs. sau entitatile la care ati exercitat sau exercitati responsabilitati, dificultati financiare majore, care sa fi condus la proceduri judiciare sau extra-judiciare? Daca da, faceti orice precizare utila.
. ............................................................................
. ............................................................................
10. Comunicati orice informatii suplimentare, care ar putea fi considerate relevante pentru aprecierea calificarii, experientei profesionale si a onorabilitatii dvs.
. ............................................................................
. ............................................................................
Subsemnatul declar pe propria raspundere, sub sanctiunea legii, urmatoarele:
- nu ma aflu in nici una dintre situatiile prevazute la art. 11 din Ordonanta Guvernului nr. 28/2006 privind reglementarea unor masuri financiar - fiscale ori in alta situatie de incompatibilitate prevazuta de legislatia in vigoare;
- toate raspunsurile sunt complete si conforme cu realitatea si nu exista alte fapte relevante asupra carora Banca Nationala a Romaniei ar trebui incunostiintata.
Totodata, ma angajez sa comunic Bancii Nationale a Romaniei orice modificare privind informatiile furnizate.
Data Numarul anexelor Semnatura,





N.B. Banca Nationala a Romaniei va pastra confidentialitatea informatiilor cuprinse in raspunsurile la acest chestionar, cu exceptia cazurilor prevazute de lege.

[Temis]

Multumesc mult .

[serafim]

[Temis]

Eu am crezut draga Serafim ca mai ai vreo completare.
Cat de repede se pot insela oamenii.

[kinga]

Temis, vezi si dispozitiile referitoare la operatiuni cu metale pretioase etcc..

Ordin nr. 425/2003
din 03/12/2003


privind aprobarea formularelor-tip ale cererilor pentru autorizarea persoanelor fizice si juridice sa efectueze operatiuni cu metale pretioase, aliaje ale acestora si pietre pretioase


Publicat in MOF nr. 315 - 09/04/2004



Publicat in Monitorul Oficial, Partea I nr. 315 din 09/04/2004


Actul a intrat in vigoare la data de 09 aprilie 2004

Tematici

Pietre si Metale pretioase
Tipizate, Formulare
Autorizare




Avand in vedere prevederile:
- Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 2/2001 pentru stabilirea unor masuri privind infiintarea, organizarea/reorganizarea sau functionarea, dupa caz, a unor ministere, organe de specialitate ale administratiei publice centrale si institutii publice, coroborate cu prevederile Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 64/2003 pentru stabilirea unor masuri privind infiintarea, organizarea, reorganizarea sau functionarea unor structuri din cadrul aparatului de lucru al Guvernului, a ministerelor, a altor organe de specialitate ale administratiei publice centrale si a unor institutii publice;
- Hotararii Guvernului nr. 755/2003 privind organizarea si functionarea Autoritatii Nationale pentru Protectia Consumatorilor;
- Ordonantei de urgenta a Guvernului nr. 190/2000 privind regimul metalelor pretioase, aliajelor acestora si pietrelor pretioase in Romania, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 261/2002, cu modificarile si completarile ulterioare;
- Hotararii Guvernului nr. 633/2003 privind infiintarea pe langa Autoritatea Nationala pentru Protectia Consumatorilor a unei activitati finantate din venituri proprii,
in temeiul art. 4 alin. (4) din Hotararea Guvernului nr. 755/2003 si al art. 10 din normele metodologice aprobate prin Hotararea Guvernului nr. 1.344/2003,


presedintele Autoritatii Nationale pentru Protectia Consumatorilor emite urmatorul ordin:


Art. 1. - (1) Se aproba formularul-tip al cererii pentru autorizarea persoanelor fizice sa efectueze operatiuni cu metale pretioase, aliaje ale acestora si pietre pretioase.
(2) Modelul de cerere este prevazut in anexa nr. 1.
Art. 2. - (1) Se aproba formularul-tip al cererii pentru autorizarea persoanelor juridice sa efectueze operatiuni cu metale pretioase, aliaje ale acestora si pietre pretioase.
(2) Modelul de cerere este prevazut in anexa nr. 2.
Art. 3. - (1) Formularele-tip de cerere prevazute la art. 1 si 2 se pot ridica de la Directia pentru metale pretioase si pietre pretioase din cadrul Autoritatii Nationale pentru Protectia Consumatorilor, cu sediul in Bucuresti, str. Georges Clemenceau nr. 5, sectorul 1.
(2) Formularele-tip de cerere se comunica si tuturor oficiilor pentru protectia consumatorilor judetene si al municipiului Bucuresti, prin grija carora vor fi multiplicate si distribuite la solicitarea persoanelor interesate.
(3) Aceste formulare urmeaza a fi publicate si pe site-ul Autoritatii Nationale pentru Protectia Consumatorilor, www.anpc.ro.
Art. 4. - (1) Cererile de autorizare in vederea efectuarii de operatiuni cu metale pretioase, aliaje ale acestora si pietre pretioase si documentele anexate la acestea se vor primi si se vor inregistra la sediile oficiilor pentru protectia consumatorilor judetene si al municipiului Bucuresti sau direct la sediul Autoritatii Nationale pentru Protectia Consumatorilor.
(2) Cererile vor fi primite si inregistrate numai daca, in principiu, sunt completate corect, iar documentatia anexata este completa.
(3) Cererile inregistrate la oficiile pentru protectia consumatorilor judetene si al municipiului Bucuresti, precum si inscrisurile anexate sau primite ulterior se vor inainta de indata Autoritatii Nationale pentru Protectia Consumatorilor - Directia pentru metale pretioase si pietre pretioase.
Art. 5. - (1) La data inregistrarii cererii de autorizare se inmaneaza solicitantului o adeverinta, conform modelului prezentat in anexa nr. 3, pentru persoanele fizice, si conform modelului prezentat in anexa nr. 4, pentru persoanele juridice, care se multiplica prin grija oficiilor pentru protectia consumatorilor judetene si al municipiului Bucuresti, pe coli de hartie tip A4, cu antetul institutiei care o elibereaza.
(2) O copie a adeverintei se va pastra la institutia emitenta, iar o alta copie se va comunica la Autoritatea Nationala pentru Protectia Consumatorilor - Directia pentru metale pretioase si pietre pretioase, o data cu cererea de autorizare si documentatia anexata acesteia.
Art. 6. - Autorizatia in original urmeaza a fi ridicata pe baza de semnatura si imputernicire speciala, de la sediul Autoritatii Nationale pentru Protectia Consumatorilor.
Art. 7. - Prezentul ordin se duce la indeplinire de catre Directia pentru metale pretioase si pietre pretioase din cadrul Autoritatii Nationale pentru Protectia Consumatorilor si de catre directorii executivi ai oficiilor pentru protectia consumatorilor judetene si al municipiului Bucuresti.
Art. 8. - Anexele nr. 1-4 fac parte integranta din prezentul ordin.


Presedintele Autoritatii Nationale pentru Protectia Consumatorilor,
Rovana Plumb,
secretar de stat


Bucuresti, 3 decembrie 2003.
Nr. 425.


ANEXA Nr. 1


CERERE DE AUTORIZARE


Subsemnatul ................, domiciliat in localitatea ...................., str. ....................... nr. ........., bl. ......., sc. ......, et. ......, ap. ......, judetul/sectorul ............, telefon ............, fax .........., e-mail ............, in calitate de persoana fizica autorizata sau, dupa caz, de reprezentant al Asociatiei Familiale ........................., potrivit Legii nr. 507/2002 privind organizarea si desfasurarea unor activitati economice de catre persoane fizice, in temeiul art. 8, 10 si 11 din normele metodologice aprobate prin Hotararea Guvernului nr. 1.344/2003, va rog sa emiteti autorizatia pentru efectuarea urmatoarelor operatiuni*) cu metale pretioase, aliaje ale acestora si pietre pretioase:
[] fabricarea si producerea metalelor pretioase, aliajelor acestora si pietrelor pretioase;
[] prelucrarea metalelor pretioase, aliajelor acestora si pietrelor pretioase, inclusiv producerea de obiecte, bijuterii si lucrari dentare din acestea;
[] vanzarea metalelor pretioase, aliajelor acestora si pietrelor pretioase, bijuteriilor, obiectelor de aurarie sau de argintarie;
[] cumpararea metalelor pretioase, aliajelor acestora si pietrelor pretioase, bijuteriilor, obiectelor de aurarie sau de argintarie;
[] tranzactionarea metalelor pretioase, aliajelor acestora si pietrelor pretioase, bijuteriilor, obiectelor de aurarie sau de argintarie;
[] pastrarea in depozit**) a metalelor pretioase, aliajelor acestora si pietrelor pretioase, bijuteriilor, obiectelor de aurarie sau de argintarie;
[] mijlocirea operatiunilor de vanzare, cumparare, tranzactionare si pastrare in depozit a metalelor pretioase, aliajelor acestora si pietrelor pretioase, bijuteriilor, obiectelor de aurarie sau de argintarie;
[] introducerea in tara de metale pretioase si de aliaje ale acestora, bijuterii, obiecte de aurarie sau de argintarie, precum si de pietre pretioase;
[] scoaterea din tara de metale pretioase si de aliaje ale acestora, bijuterii, obiecte de aurarie sau de argintarie, precum si de pietre pretioase;
[] tranzitul pe teritoriul Romaniei de metale pretioase si de aliaje ale acestora, bijuterii, obiecte de aurarie sau de argintarie, precum si de pietre pretioase;
[] marcarea bijuteriilor si obiectelor din metale pretioase si din aliaje ale acestora;
[] prestarea de servicii care au ca obiect metale pretioase, aliaje ale acestora, pietre pretioase, bijuterii, obiecte de aurarie sau de argintarie;
[] utilizarea in interes industrial a metalelor pretioase si aliajelor acestora;
[] vanzarea de monede din metale pretioase si aliaje ale acestora, daca aceasta se desfasoara ca activitate permanenta;
[] cumpararea de monede din metale pretioase si aliaje ale acestora, daca aceasta se desfasoara ca activitate permanenta;
[] tranzactionarea de monede din metale pretioase si aliaje ale acestora, daca aceasta se desfasoara ca activitate permanenta;
[] intermedierea unor astfel de operatiuni cu monede din metale pretioase si aliaje ale acestora, daca aceasta se desfasoara ca activitate permanenta;
[] orice activitati conexe ale operatiunilor prevazute la art. 11 pct. 2 lit. a)-h) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 190/2000 privind regimul metalelor pretioase, aliajelor acestora si pietrelor pretioase in Romania, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 261/2002, cu modificarile si completarile ulterioare, daca acestea au ca obiect metale pretioase, aliaje ale acestora sau pietre pretioase.
Mentionez ca am puncte de lucru***) in:
...............................................................................................
...............................................................................................





Anexez urmatoarele inscrisuri****):
...............................................................................................
...............................................................................................





Declar pe propria raspundere ca datele mentionate in aceasta cerere si in documentele anexate corespund adevarului si am cunostinta de prevederile art. 292 din Codul penal, care pedepseste cu inchisoarea sau amenda penala falsul in declaratii.


Semnatura
(stampila)
__________
*) Se va/vor marca cu X operatiunea/operatiunile pentru care se solicita autorizarea.
**) Operatiunea de pastrare in depozit se poate aprecia in sensul art. 1591 si urmatoarele din Codul civil si urmeaza sa isi gaseasca aplicabilitate cel putin in urmatoarele cazuri: case de amanet, consignatii, servicii clasice de depozitare si servicii de transport.
***) Se vor mentiona elementele de identificare pentru fiecare punct de lucru: denumirea, adresa, operatiunile pe care le efectueaza.
****) Se vor anexa documentele prevazute de art. 11 din normele metodologice aprobate prin Hotararea Guvernului nr. 1.344/2003.


ANEXA Nr. 2


CERERE DE AUTORIZARE


Subscrisa Societatea Comerciala ..............................., cu sediul in localitatea ............................, str. .................. nr. ........., bl. ........., sc. ......, et. ......, ap. ......, judetul/sectorul ..........., telefon ............, fax ..............., e-mail ............, cod unic de inregistrare ............., nr. de ordine in registrul comertului ............., reprezentata prin ........................, in calitate de ...................., in temeiul art. 8, 10 si 12 din normele metodologice aprobate prin Hotararea Guvernului nr. 1.344/2003, va rugam sa emiteti autorizatia pentru efectuarea urmatoarelor operatiuni*) cu metale pretioase, aliaje ale acestora si pietre pretioase:
[] fabricarea si producerea metalelor pretioase, aliajelor acestora si pietrelor pretioase;
[] prelucrarea metalelor pretioase, aliajelor acestora si pietrelor pretioase, inclusiv producerea de obiecte, bijuterii si lucrari dentare din acestea;
[] vanzarea metalelor pretioase, aliajelor acestora si pietrelor pretioase, bijuteriilor, obiectelor de aurarie sau de argintarie;
[] cumpararea metalelor pretioase, aliajelor acestora si pietrelor pretioase, bijuteriilor, obiectelor de aurarie sau de argintarie;
[] tranzactionarea metalelor pretioase, aliajelor acestora si pietrelor pretioase, bijuteriilor, obiectelor de aurarie sau de argintarie;
[] pastrarea in depozit**) a metalelor pretioase, aliajelor acestora si pietrelor pretioase, bijuteriilor, obiectelor de aurarie sau de argintarie;
[] mijlocirea operatiunilor de vanzare, cumparare, tranzactionare si pastrare in depozit a metalelor pretioase, aliajelor acestora si pietrelor pretioase, bijuteriilor, obiectelor de aurarie sau de argintarie;
[] introducerea in tara de metale pretioase si de aliaje ale acestora, bijuterii, obiecte de aurarie sau de argintarie, precum si de pietre pretioase;
[] scoaterea din tara de metale pretioase si de aliaje ale acestora, bijuterii, obiecte de aurarie sau de argintarie, precum si de pietre pretioase;
[] tranzitul pe teritoriul Romaniei de metale pretioase si de aliaje ale acestora, bijuterii, obiecte de aurarie sau de argintarie, precum si de pietre pretioase;
[] marcarea bijuteriilor si obiectelor din metale pretioase si din aliaje ale acestora;
[] prestarea de servicii care au ca obiect metale pretioase, aliaje ale acestora, pietre pretioase, bijuterii, obiecte de aurarie sau de argintarie;
[] utilizarea in interes industrial a metalelor pretioase si aliajelor acestora;
[] vanzarea de monede din metale pretioase si aliaje ale acestora, daca aceasta se desfasoara ca activitate permanenta;
[] cumpararea de monede din metale pretioase si aliaje ale acestora, daca aceasta se desfasoara ca activitate permanenta;
[] tranzactionarea de monede din metale pretioase si aliaje ale acestora, daca aceasta se desfasoara ca activitate permanenta;
[] intermedierea unor astfel de operatiuni cu monede din metale pretioase si aliaje ale acestora, daca aceasta se desfasoara ca activitate permanenta;
[] orice activitati conexe ale operatiunilor prevazute la art. 11 pct. 2 lit. a)-h) din Ordonanta de urgenta a Guvernului nr. 190/2000 privind regimul metalelor pretioase, aliajelor acestora si pietrelor pretioase in Romania, aprobata cu modificari si completari prin Legea nr. 261/2002, cu modificarile si completarile ulterioare, daca acestea au ca obiect metale pretioase, aliaje ale acestora sau pietre pretioase.
Mentionam ca societatea noastra are sedii secundare***) in:
...............................................................................................
...............................................................................................
...............................................................................................
...............................................................................................





Anexam urmatoarele inscrisuri****):
...............................................................................................
...............................................................................................
...............................................................................................
...............................................................................................





Declaram pe propria raspundere a semnatarului cererii ca datele mentionate in aceasta si in documentele anexate corespund adevarului si avem cunostinta de prevederile art. 292 din Codul penal, care pedepseste cu inchisoarea sau amenda penala falsul in declaratii.


Semnatura
(stampila)
__________
*) Se va/vor marca cu X operatiunea/operatiunile pentru care se solicita autorizarea.
**) Operatiunea de pastrare in depozit se poate aprecia in sensul art. 1591 si urmatoarele din Codul civil si urmeaza sa isi gaseasca aplicabilitate cel putin in urmatoarele cazuri: case de amanet, consignatii, servicii clasice de depozitare si servicii de transport. ***) Se vor mentiona elementele de identificare pentru fiecare sediu secundar: denumirea, adresa, operatiunile pe care le efectueaza.
****) Se vor anexa documentele prevazute de art. 12 din normele metodologice aprobate prin Hotararea Guvernului nr. 1.344/2003.


ANEXA Nr. 3


Antetul Oficiului pentru Protectia Consumatorilor al Judetului ............./Municipiului Bucuresti
Nr. ............... din ...........


ADEVERINTA


Se adevereste ca persoana fizica/Asociatia Familiala ......................., cu domiciliul/sediul in localitatea ......................, str. ............... nr. ............, bl. ........, sc. ............, et. .........., ap. ........., judetul/sectorul ............, a solicitat, in temeiul art. 25 din normele metodologice aprobate prin Hotararea Guvernului nr. 1.344/2003, autorizatie pentru efectuarea de operatiuni cu metale pretioase, aliaje ale acestora si pietre pretioase.
Cererea a fost inregistrata la Oficiul pentru Protectia Consumatorilor al Judetului ................./Municipiului Bucuresti la nr. .......... din data de .......... si urmeaza a fi inaintata de indata Autoritatii Nationale pentru Protectia Consumatorilor, impreuna cu documentatia completa anexata, potrivit art. 11 din normele metodologice aprobate prin Hotararea Guvernului nr. 1.344/2003.
Termenul prevazut de art. 25 alin. (3) din normele metodologice aprobate prin Hotararea Guvernului nr. 1.344/2003 urmeaza sa curga incepand cu ziua urmatoare datei inregistrarii cererii la sediul Autoritatii Nationale pentru Protectia Consumatorilor.
Pana la eliberarea autorizatiei, persoana fizica/Asociatia Familiala ........ poate sa efectueze operatiuni cu metale pretioase, aliaje ale acestora si pietre pretioase in conditiile prevazute de art. 25 alin. (7) din normele metodologice aprobate prin Hotararea Guvernului nr. 1.344/2003.


Director executiv,


ANEXA Nr. 4


Antetul Oficiului pentru Protectia Consumatorilor al Judetului ............./Municipiului Bucuresti
Nr. .............. din ...........


ADEVERINTA


Se adevereste ca Societatea Comerciala ................, cu sediul in localitatea ............., str. ......... nr. ......., bl. ......, sc. ........, et. ........., ap. ........, judetul/sectorul ................, a solicitat, in temeiul art. 25 din normele metodologice aprobate prin Hotararea Guvernului nr. 1.344/2003, autorizatie pentru efectuarea de operatiuni cu metale pretioase, aliaje ale acestora si pietre pretioase.
Cererea a fost inregistrata la Oficiul pentru Protectia Consumatorilor al Judetului ............/Municipiului Bucuresti la nr. ........ din data de ........ si urmeaza a fi inaintata de indata Autoritatii Nationale pentru Protectia Consumatorilor, impreuna cu documentatia completa anexata, potrivit art. 12 din normele metodologice aprobate prin Hotararea Guvernului nr. 1.344/2003.
Termenul prevazut de art. 25 alin. (3) din normele metodologice aprobate prin Hotararea Guvernului nr. 1.344/2003 urmeaza sa curga incepand cu ziua urmatoare datei inregistrarii cererii la sediul Autoritatii Nationale pentru Protectia Consumatorilor.
Pana la eliberarea autorizatiei, Societatea Comerciala ................. poate sa efectueze operatiuni cu metale pretioase, aliaje ale acestora si pietre pretioase in conditiile prevazute de art. 25 alin. (7) din normele metodologice aprobate prin Hotararea Guvernului nr. 1.344/2003.


Director executiv,

[serafim]

m-a coplesit Kinga cu...sulul de informatii !!!

totusi nu trebuie in primul rand sa-si infiinteze o societate si dupa alea ???? ... nu am citit tot ca nu mai vad ....